أفضل تسعة مشاريع DeFi على شبكة Bitcoin تستحق المتابعة

يمثل التمويل اللامركزي (DeFi) تحولاً جوهرياً من الأنظمة المالية المركزية التقليدية إلى منصات قائمة على التعاملات المباشرة بين الأفراد، وذلك بفضل تقنية البلوكشين. وتلعب Bitcoin، باعتبارها أول عملة رقمية، دوراً متزايد الأهمية في هذه الثورة المالية. ومع تطور تطبيقات DeFi، يتوسع نظام Bitcoin ليشمل استخدامات تتجاوز كونه مجرد مخزن رقمي للقيمة. يستعرض هذا المقال أبرز مشاريع DeFi على شبكة Bitcoin، ابتكاراتها، والتحديات التي تواجهها في إعادة صياغة المشهد المالي العالمي.

ما هو DeFi على شبكة Bitcoin؟

يشير مصطلح Bitcoin DeFi إلى دمج تطبيقات التمويل اللامركزي في منظومة Bitcoin. في البداية، كانت Bitcoin تُستخدم أساساً كمخزن آمن للقيمة الرقمية، لكن ذلك تغير بشكل ملحوظ بعد ترقية Taproot في نوفمبر ٢٠٢١. فقد وسعت هذه الترقية إمكانيات Bitcoin لتشمل أكثر من مجرد المعاملات البسيطة، مما أتاح تطوير تطبيقات DeFi أصلية على بلوكشين Bitcoin.

قبل Taproot، كان تفاعل Bitcoin مع DeFi يتم غالباً عبر عملة BTC المغلفة (wBTC) على شبكة Ethereum، ما أتاح لحاملي Bitcoin المشاركة في أنشطة DeFi الخاصة بالإيثريوم. أما بعد الترقية، فقد أصبح بالإمكان تنفيذ عقود ذكية أكثر تطوراً، مما سمح للمطورين ببناء تطبيقات مالية متقدمة مباشرة على شبكة Bitcoin.

عند مقارنة Bitcoin وEthereum في مجال DeFi، تظل Ethereum المنصة الأكثر تقدماً بفضل منظومتها المتكاملة من العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية (DApps). وتوفر بلوكشين Ethereum خدمات مالية متنوعة مثل الإقراض والاقتراض والتداول، بينما يوفر جهاز Ethereum الافتراضي (EVM) بيئة تنفيذ آمنة وموحدة لهذه التطبيقات.

أما منظومة DeFi على شبكة Bitcoin، فبالرغم من أنها أقل تطوراً، إلا أنها تنمو عبر حلول الطبقة الثانية مثل Lightning Network وLiquid Network. تهدف هذه الحلول إلى تعزيز سرعة المعاملات وقابليتها للتوسع، ما يمنح مستخدمي Bitcoin مرونة أكبر في تطبيقات DeFi. ويكمن الفرق الجوهري في نهج Bitcoin، حيث تعتمد على الحلول الخارجية والمعايير الجديدة لتوسيع قدرات DeFi مع الحفاظ على فلسفتها القائمة على الأمان أولاً.

ما هي أبرز تسعة مشاريع DeFi على شبكة Bitcoin؟

يضم نظام DeFi على شبكة Bitcoin مجموعة من المشاريع المبتكرة التي توسع حدود الممكن على البلوكشين. كل مشروع يواجه تحديات محددة ويقدم ابتكارات خاصة تعزز من وظائف Bitcoin في التمويل اللامركزي.

Taproot Assets يُعد مشروعاً رائداً في مجال DeFi، تأسس عام ٢٠١٩ لتعزيز إمكانيات Bitcoin في العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية. بعد إطلاقه على الشبكة الرئيسية في ٢٠٢٣، يوفر Taproot Assets إمكانية إصدار الأصول على بلوكشين Bitcoin، مع إمكانيات الاستلام غير المتزامن وميزة Multiverse لإدارة الأصول. كما يتيح التكامل مع شبكة Lightning Network لتنفيذ معاملات سريعة، ويدعم التعامل مع أصول واقعية مثل الذهب والعملات المستقرة، ليجسر بذلك بين التمويل التقليدي ونظام Bitcoin.

Stacks يمثل نقلة نوعية في قدرات العقود الذكية على شبكة Bitcoin. تأسس المشروع في ٢٠١٩ وتم تحديثه بشكل جذري مع إصدار Stacks 2.0 في ٢٠٢١، حيث يتيح تطوير العقود الذكية والتطبيقات اللامركزية مع الاستفادة من أمان Bitcoin. تشمل المنصة رمز STX للحوكمة، لغة العقود الذكية Clarity، وآلية إثبات النقل (PoX) التي تمكن المستخدمين من الحصول على مكافآت Bitcoin مع تعزيز أمان الشبكة.

BitVM الذي طوره روبرت لينوس من ZeroSync في ٢٠٢٣، يقدم وظائف عقود ذكية مشابهة لإيثريوم على شبكة Bitcoin دون تعديل الشيفرة الأساسية. يتيح المشروع تنفيذ عقود Turing كاملة، وإجراء الحسابات خارج السلسلة مع تحقق النتائج على السلسلة، إضافة إلى إمكانية ربط BTC مع شبكات بلوكشين أخرى. وتعتمد منهجية BitVM على مفاهيم مشابهة لـ optimistic rollups في Ethereum، ما يفتح المجال لسلاسل جانبية موثوقة ضمن شبكة Bitcoin.

SRC-20 tokens تعزز شبكة Bitcoin عبر دمج ميزات من معياري ERC-20 الخاص بإيثريوم وBRC-20 الخاص ببيتكوين. تتيح هذه الرموز ترميز الأصول على الشبكة، وإدراج بيانات متنوعة مثل الصور والنصوص ضمن المعاملات. وتتميز بأنها ثابتة وغير قابلة للتغيير بعد الإصدار. رغم تعزيزها لفاعلية Bitcoin عبر إضافة المقتنيات الرقمية والرموز القابلة للتحصيل، إلا أنها تواجه قيوداً تتعلق بالتكلفة ومساحة الكتل، ما يجعل استخدامها مقتصراً على الصور الصغيرة عادة.

Ordinals الذي أنشأه كيسي رودآرمور في ٢٠٢٣، يقدم نهجاً جديداً لإدراج البيانات الرقمية في بلوكشين Bitcoin. يقوم المشروع بتسجيل بيانات فريدة على وحدات Satoshi، وهي أصغر أجزاء Bitcoin، ويختلف عن الرموز غير القابلة للاستبدال التقليدية (NFTs) من خلال تخزين البيانات على البلوكشين نفسه دون الحاجة لعقود ذكية خارجية. وتستفيد هذه التقنية من ترقيتي SegWit وTaproot، رغم إثارتها للجدل بسبب ازدحام الشبكة وتغيير طبيعة استخدام Bitcoin.

BRC-20 tokens التي طوّرها مطور مجهول يُدعى Domo في مارس ٢٠٢٣، تتيح إنشاء الرموز القابلة للاستبدال على شبكة Bitcoin. تستند إلى معيار ERC-20 الخاص بإيثريوم وتستفيد من قدرات Taproot في تضمين البيانات، وتستخدم تسجيلات Ordinal وصيغة JSON لإدارة الرموز. على الرغم من محدودية وظائفها مقارنة برموز إيثريوم، إلا أنها أوجدت فرص تداول جديدة وزادت من المضاربة، مع ظهور مخاوف بشأن رسوم المعاملات المرتفعة وازدحام الشبكة.

Badger DAO يركز بشكل خاص على ربط Bitcoin بسلاسل بلوكشين أخرى، خصوصاً إيثريوم. يتضمن المشروع فرق تطوير مجتمعية تُسمى Badger Builders، ورمز BADGER للحوكمة اللامركزية، وخزائن SETT لتحسين إدارة أصول Bitcoin، إضافة إلى عملة DIGG المرتبطة ببيتكوين وذات عرض مرن. تعكس هذه العناصر التزام Badger DAO بدمج Bitcoin في منظومة DeFi الأوسع.

Lightning Network يعالج تحديات قابلية التوسع وسرعة المعاملات في Bitcoin عبر حل الطبقة الثانية. يسمح بإنجاز المعاملات خارج السلسلة الرئيسية، حيث يتم التسوية النهائية عند إغلاق القنوات فقط، ما يوفر تحويلات سريعة وبتكلفة منخفضة. يمثل ذلك خطوة كبيرة نحو تعزيز قابلية استخدام Bitcoin في المعاملات اليومية والصغيرة.

Liquid Network المطوّر من قبل Blockstream، يمكّن المتداولين والمشاركين من تنفيذ معاملات Bitcoin أسرع وأكثر سرية. توفر المنصة معاملات سريعة وسرية، إمكانية إصدار الأصول الرقمية، وإدارة الأصول الرمزية عبر Liquid Securities. من أبرز ميزاتها عملة Liquid Bitcoin (L-BTC) المرتبطة ببيتكوين، إضافة إلى معاملات سرية تعزز الخصوصية، ما يوفر بنية تحتية متقدمة للأنشطة المالية على شبكة Bitcoin.

التحديات التي تواجه DeFi على شبكة Bitcoin

رغم التطورات المتسارعة في مجال DeFi على شبكة Bitcoin، إلا أن ثمة تحديات جوهرية لا بد من معالجتها لتحقيق الانتشار والنجاح لهذه المشاريع. تشمل هذه التحديات الجوانب التقنية والتنظيمية والتنفيذية.

تظل قابلية التوسع أحد أكبر التحديات أمام منظومة DeFi على شبكة Bitcoin، إذ تؤدي قوة أمان الشبكة إلى ارتفاع تكاليف المعاملات، خاصة في أوقات الذروة. كما أن قدرة Bitcoin المحدودة على معالجة المعاملات تجعلها أقل كفاءة مقارنة بشبكات بلوكشين أخرى، ما يؤدي إلى بطء وازدحام مع توسع تطبيقات DeFi، وقد تصبح بعض العمليات غير مجدية اقتصادياً للمستخدمين الصغار.

التحديات التنظيمية تشكل عقبة كبيرة أيضاً، إذ تخلق الأطر القانونية غير الواضحة حول العملات الرقمية وDeFi على مستوى العالم صعوبات أمام نمو وتبني مشاريع Bitcoin DeFi. وتؤدي مشاكل الامتثال للقوانين الدولية المتفاوتة إلى تقليص الانتشار العالمي للمبادرات، حيث تختلف المتطلبات التنظيمية بين الدول. هذا الغموض يعرقل التخطيط طويل الأمد ويحد من مشاركة المؤسسات.

تواجه Bitcoin تحديات تقنية خاصة في دمج وظائف DeFi، حيث لم تُصمم بالأساس لدعم العقود الذكية المعقدة، ما يتطلب حلولاً مبتكرة لدمج ميزات DeFi المتقدمة. وتتطلب ترقيات مثل Taproot توافقاً مجتمعياً واسعاً وقد تكون بطيئة التنفيذ نتيجة لهيكل الحوكمة اللامركزي في Bitcoin.

ومع ذلك، يبقى مستقبل DeFi على Bitcoin مشجعاً؛ فالتقنيات مثل Lightning Network تعمل على معالجة مشكلات التوسع، والتطورات المستمرة قد تتيح وظائف أكثر تعقيداً على الشبكة. كما أن وجود إرشادات تنظيمية أكثر وضوحاً ومشاريع يقودها المجتمع يمكن أن يخلق بيئة داعمة لازدهار Bitcoin DeFi. ورغم التحديات، فإن فرص الابتكار وتوسيع إمكانية الوصول المالي تبقى كبيرة.

ما الجديد في DeFi على شبكة Bitcoin؟

تشهد منظومة Bitcoin ابتكارات حديثة تدفع تطورات كبيرة في مجالي DeFi وNFT، حيث برزت رموز BRC-20 وOrdinals كعوامل رئيسية، مما جعل Bitcoin أكثر مرونة وتنوعاً في الاستخدامات.

تمكّن Ordinals المستخدمين من ابتكار رموز NFTs بطرق مبتكرة وبتكاليف أقل من الأساليب التقليدية، ما يفتح آفاقاً جديدة للفن الرقمي والمقتنيات على بلوكشين Bitcoin ويبرز مرونة الشبكة خارج دورها التقليدي كمخزن رقمي للقيمة.

يعزز معيار BRC-20 التفاعل بين Bitcoin وEthereum، ما يتيح تطبيقات مبتكرة عبر الشبكات ويوفر للمطورين إمكانية بناء جسور بين المنظومات، مستفيدين من مزايا كلا الشبكتين. ومن خلال تخفيض الرسوم وتبسيط تجربة المستخدم، يمكن لهذه المشاريع أن تزيد من فاعلية Bitcoin وتؤمن مكانتها في أسواق DeFi وNFT.

هذه الابتكارات تمثل تحولاً جذرياً في نظرة المطورين والمستخدمين لإمكانات Bitcoin، حيث تتطور من مجرد مخزن للقيمة إلى منصة للتطبيقات المالية والإبداعية المتنوعة. وتشير التطورات المستمرة إلى أن دور Bitcoin في مجال DeFi سيشهد نمواً وتطوراً متواصلاً.

الخلاصة

يمثل تطور Bitcoin في مجال DeFi علامة فارقة في مسيرة العملة الرقمية. وبينما تحتفظ Ethereum بمنظومة DeFi أكثر تقدماً، تحقق Bitcoin تقدماً ملحوظاً عبر تقنيات مبتكرة مثل Lightning Network وLiquid Network ورموز BRC-20 وOrdinals. وتدفع المشاريع التسعة المذكورة في هذا المقال—Taproot Assets، Stacks، BitVM، SRC-20، Ordinals، BRC-20، Badger DAO، Lightning Network، وLiquid Network—ثورة DeFi على شبكة Bitcoin عبر تقديم ميزات جديدة ومعالجة التحديات القائمة.

رغم العقبات مثل ارتفاع تكاليف المعاملات، محدودية قابلية التوسع، وعدم وضوح التنظيمات، يبقى مستقبل DeFi على شبكة Bitcoin واعداً. فالتطورات التقنية المستمرة تعزز من دور Bitcoin في التمويل اللامركزي وتفتح آفاقاً جديدة للإبداع، والوصول المالي، والشمول، مع الحفاظ على المبادئ الأساسية للأمان واللامركزية.

ومع نضوج منظومة Bitcoin DeFi، يصبح تحقيق التوازن بين الابتكار ونقاط قوة الشبكة أمراً محورياً. ويعكس تركيز المجتمع على حلول الطبقة الثانية والمعايير الجديدة نهجاً واعياً لتوسيع إمكانيات Bitcoin دون المساس بفلسفة الأمان أولاً. ومع استمرار التطوير ودعم المجتمع، تستعد Bitcoin لتكون قوة رئيسية في مجال DeFi، مقدمة للمستخدمين طرقاً جديدة للتفاعل مع الخدمات المالية اللامركزية والاستفادة منها.

الأسئلة الشائعة

ما هو مشروع DeFi؟

مشروع DeFi هو مبادرة للتمويل اللامركزي تستخدم البلوكشين لتقديم خدمات مالية مباشرة بين الأفراد دون وسطاء، بما يشمل الإقراض والاقتراض وتداول الأصول.

ما هو أفضل مشروع DeFi؟

تُعتبر Aave وUniswap من أبرز مشاريع DeFi، حيث تبرزان في مجالي الإقراض والتداول اللامركزي، وتتمتعان بقيمة سوقية كبيرة وثقة واسعة من المستخدمين.

كيف تحقق مشاريع DeFi الأرباح؟

تجني مشاريع DeFi أرباحها من خلال بيع الرموز، رسوم المعاملات، والفوائد الناتجة عن الإقراض، كما يتم تخصيص جزء من عائدات الرموز لأغراض التطوير والتسويق.

ما اسم مشروع DeFi الخاص بترامب؟

مشروع DeFi الخاص بترامب يُسمى World Liberty Financial (WLFI)، وتم إطلاقه بدعم من دونالد ترامب وأفراد عائلته.