مدعي عام نيويورك يطلق حملة طموحة لتنظيم سوق العملات الرقمية غير القانونية

أشرف المدعي العام في مانهاتن على حملة عدوانية لفرض رقابة أكثر صرامة على قطاع العملات المشفرة. تتقدم مكتب المدعي العام في نيويورك، بقيادة تحالف من مسؤولي إنفاذ القانون، تشريعات لتجريم عمليات العملات المشفرة غير المرخصة—خطوة تشير إلى تزايد قلق الحكومة من دور القطاع في الجرائم المالية.

يمثل هذا المبادرة تصعيدًا كبيرًا في جهود التنظيم. مع استمرار انتشار الأصول الرقمية، استغل المجرمون بشكل متزايد النظام البيئي للعملات المشفرة غير المنظم لنقل العائدات غير المشروعة. يقترح مدعي نيويورك ما يراه ثغرة حاسمة في الإطار القانوني الحالي: غياب معايير الامتثال الإلزامية للأعمال التجارية في مجال العملات المشفرة.

المشكلة: بنية تحتية للعملات المشفرة غير خاضعة للرقابة تُمكّن الجريمة المالية

ظهرت أكشاك العملات المشفرة غير المرخصة وأجهزة الصراف الآلي كجزء حيوي من البنية التحتية للاقتصاد السري. غالبًا ما تفرض هذه الأجهزة رسوم معاملات باهظة، وتعمل بأقل قدر من الرقابة وبدون حماية فعلية للمستهلكين. يشير مسؤولو إنفاذ القانون إلى أن المجرمين يستخدمون هذه الأجهزة بشكل استراتيجي لأنها تتطلب قدرًا قليلاً من الوثائق حول مصادر الأموال.

وفقًا لسجلات الادعاء، ساعدت أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في تسهيل مخططات غسيل الأموال التي تتعلق بعائدات من تجارة المخدرات، وتهريب الأسلحة، والجريمة المنظمة. تتجاوز هذه الأجهزة الحواجز المصرفية التقليدية من خلال تحويل العملة الورقية إلى أصول رقمية دون التحقق الصحيح من الهوية. يخلق هذا الفجوة في النظام المالي ما يصفه المدعون بـ"منطقة موت تنظيمية"—حيث تتم المعاملات خارج قدرات المراقبة التقليدية لإنفاذ القانون.

نجح مكتب مدعي مانهاتن في مقاضاة قضايا تتعلق بمخططات العملات المشفرة، بما في ذلك العمليات المرتبطة بتمويل الإرهاب. ومع ذلك، يزعم المسؤولون أن القوانين الحالية توفر أدوات غير كافية لمعالجة حجم المشكلة. غالبًا ما تعتمد جهود التنفيذ الحالية على اكتشاف النشاط الإجرامي بعد وقوعه، بدلاً من منعه من خلال أطر تنظيمية وقائية.

الحل المقترح: الترخيص الإجباري والتدقيق الواجب المعزز

يركز جدول أعمال التشريع الخاص بمكتب مدعي نيويورك على ثلاثة متطلبات رئيسية: الترخيص الإجباري من الدولة لجميع شركات العملات المشفرة، وتنفيذ بروتوكولات معرفة عميلك (KYC) بشكل إلزامي، والمسؤولية الجنائية عن العمليات غير المرخصة.

بموجب الإطار المقترح، يجب على أي كيان يشارك في معاملات العملات المشفرة داخل نيويورك الحصول على ترخيص من الدولة والامتثال للمعايير المعادلة للمؤسسات المالية التقليدية. سيوفر الإطار متطلبات شفافة لتسجيل السجلات وعمليات تدقيق تنظيمية دورية. ستواجه الشركات التي تفشل في تلبية هذه المعايير ملاحقة جنائية، وليس مجرد غرامات مدنية.

يجادل مكتب مدعي نيويورك أن هذا النهج يتماشى مع قوانين الدولة التي اعتمدتها الأسواق المالية الرائدة. لقد جرّمت حوالي 18 ولاية بالفعل العمليات غير المرخصة للعملات المشفرة، وستنضم نيويورك إلى هذه الحركة المتزايدة نحو التنسيق التنظيمي بين الفيدراليات والولايات.

لقد حظي المقترح بدعم من منظمات الدفاع عن المستهلكين، التي تؤكد أن أنظمة الترخيص الأكثر صرامة ستقلل من التعرض للاحتيال. ترى وكالات إنفاذ القانون أن هذا الإجراء ضروري لتوسيع أدوات الادعاء وتسريع جداول التحقيق في القضايا.

معالجة الفئات الضعيفة واسترداد الاحتيال

خلال المنتديات العامة الأخيرة، سلط مكتب مدعي نيويورك الضوء على قلق عاجل: ضحايا الاحتيال المعقد في العملات المشفرة من كبار السن. “احتيال الخنزير”—وهو مخططات ثقة معقدة تتضمن خداع عاطفي—دمر الآلاف من الأمريكيين الأكبر سنًا، كثير منهم فقدوا مدخرات حياتهم كاملة للمحتالين.

لا يزال استرداد الأموال المسروقة تحديًا استثنائيًا. بمجرد تحويل العملات المشفرة إلى عناوين احتيالية، تثبت آليات استرداد الأصول التقليدية فعاليتها بشكل محدود. الطبيعة الدائمة والمجهولة جزئيًا للمعاملات على البلوكتشين تعقد جهود التعويض بشكل كبير.

لمعالجة هذه الثغرة، يروج مكتب مدعي نيويورك لدعم قانون R.I.P.O.F.F.، وهو تشريع يهدف إلى إنشاء آليات لتحسين الاسترداد والتعويض. سيخلق القانون بروتوكولات استرداد متخصصة ويوسع ولاية الادعاء على عمليات الاحتيال عبر الحدود.

هذا النهج متعدد الأوجه—الذي يجمع بين التنظيم الوقائي وآليات حماية الضحايا—يعكس فلسفة مكتب مدعي نيويورك بأن إنفاذ القانون الشامل يتطلب كل من الضمانات الهيكلية ومسارات العدالة التصالحية. مع تصعيد السلطات الفيدرالية لجهودها في إنفاذ قوانين العملات المشفرة على الصعيد الوطني، فإن المبادرات على مستوى الولايات التي يقودها المدعون العامون مثل أولئك في مكتب مدعي نيويورك تواصل أن تكون مختبرات للابتكار التنظيمي.