كيف يغسل تجار الكوكايين أموال الكارتل

سوق الكوكايين انفجر بين عامي 2014 و2023. وفقًا لمكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC)، زادت الإنتاج في كولومبيا أكثر من سبعة أضعاف لتقترب من 2700 طن.

وراء الكواليس، يجد تجار المخدرات طرقًا غير قانونية لدفع ثمن إمداداتهم وجنودهم الميدانيين، أو لإنفاق عائدات تجارتهم الإجرامية. حلهم؟ غسيل الأموال. يُقدّر أن 25% من الأموال التي يتم جمعها تُغسل.

عادةً، يغسل المجرمون الأموال على ثلاث مراحل: أولاً، يحقنونها في النظام المالي؛ ثانيًا، يضعون طبقات عليها بهدف إخفاء مصدر الأموال؛ وأخيرًا، يدمجونها في النظام المالي بهدف إضفاء الشرعية عليها. هذا التصنيف لا يأخذ في الاعتبار أن غسيل الأموال أحيانًا يكون جزئيًا، أي يتوقف عند المرحلة الأولى. لننظر إلى مثال.

خذ الأموال الناتجة عن الكوكايين المصدّر من أكبر مصدر للكوكا: كولومبيا. يُغسل جزء منها بالكامل في الموقع، عن طريق إعادة حقن النقود في أعمال شرعية – مثل المطاعم، صالونات الحلاقة، وغيرها – بينما يُستخدم جزء آخر لدفع ثمن البضائع. وللقيام بذلك، كان من الكافي منذ زمن طويل تقديم النقود – في الأوراق النقدية – والتي تُغسل بعد ذلك في كولومبيا.

تهريب النقود نقدًا

في أوروبا، يتم استبدال النقود النقدية بعملات €500 من قبل شركاء يعملون في البنوك، ثم يُسلمون إلى حمالين نقود. هؤلاء يركبون الطائرة مع مبالغ تتراوح بين £200,000 و£500,000.

هذا الرابط في سلسلة تهريب المخدرات – تهريب النقود بالجملة – هو الذي سمح بظهور العملات الرقمية كجزء رئيسي في تجارة المخدرات.

لفهم استخدام العملات الرقمية في غسيل أموال المخدرات بشكل كامل، من الضروري فهم كيفية عمل تهريب النقود نقدًا. مقال من تأليف بيتر روت وملفين سودين (الأول عالم إجرام والثاني ضابط مخابرات في الشرطة الهولندية) ساعد على قياس تكاليف هذه العملية بدقة. لقد وصلوا إلى سجلات حسابات المهربين في ست حالات محاكمة تتعلق بجرائم وقعت بين 2003 و2008. وبلغت قيمة الأموال المنقولة بين هولندا وكولومبيا حوالي 800 مليون يورو.

بلغت التكاليف حوالي 3% لتحويل العملات الصغيرة إلى أوراق €500، ونفس المبلغ لدفع حمال النقود، وأقل قليلاً لنفقات السفر. فرضت الرقابة المشددة في مطار أمستردام-شيبول أن يطيروا من أماكن أخرى في أوروبا. مع احتساب التكاليف الإضافية، فإن نقل الأموال إلى كولومبيا وحدها يكلف بين 10% و15%، أو حتى 17% من المبالغ المنقولة.

بمعنى عملي:

الكوكايين يغادر كولومبيا.

يُباع بواسطة وسطاء في أوروبا.

يتم تحويل الأموال الناتجة عن البيع إلى أوراق €500، مقابل رسوم قدرها 3%.

تُعطى أوراق €500 لحمالين النقود، مقابل رسوم 3%.

يسافر حمالو النقود إلى كولومبيا، مقابل رسوم 3%.

يصل النقود إلى كولومبيا لدفع ثمن المخدرات، ثم تُغسل في الموقع، مرة أخرى مقابل تكلفة.

وفقًا للمؤلفين، نجحت قوانين مكافحة غسيل الأموال في زيادة تكاليف التهريب بشكل كبير، خاصة النقل، ولكنها لم تؤثر على سعر البيع، كما هو الحال في سوق الكوكايين المزدهر في فرنسا. بالفعل، زاد الاستهلاك الوطني تسعة أضعاف منذ عام 2000. ولتجاوز هذه القوانين، يعتمد المهربون على ورقة €500.

نهاية ورقة €500

في مفاجأة في 4 مايو 2016، قرر البنك المركزي الأوروبي (ECB) وقف إصدار أوراق €500. انخفض عدد هذه الأوراق في التداول من 614 مليونًا في نهاية 2015 إلى أقل من 220 مليون بحلول منتصف 2025.

وأوضح البنك أن “تم اتخاذ قرار بإيقاف إنتاج ورقة €500 بشكل دائم وإزالتها من سلسلة ‘أوروبا’، نظرًا للمخاوف من أن هذه الفئة قد تسهل الأنشطة غير القانونية.”

وفي نفس العام، ظهرت أصول مالية جديدة على الساحة: البيتكوين.

دخول العملات الرقمية

مع تراجع أوراق €500 منذ 2016، ساهمت البيتكوين في إعادة رسم خريطة تهريب النقود.

بدلاً من سلسلة متكاملة حيث تعود الأموال إلى مصدر المخدرات لدفع ثمن التوصيلات، نشهد الآن عملية تخصص. من جهة، يبادل تجار المخدرات نقودهم الرقمية لشراء إمداداتهم في كولومبيا. ومن جهة أخرى، تجمع شبكة غسيل الأموال الأوراق النقدية وتنقلها عبر طرق أسهل، مثل تلك التي تؤدي إلى دبي (الإمارات العربية المتحدة).

كيف نعرف ذلك؟ بفضل، على سبيل المثال، عملية “تزعزع الاستقرار” التي نفذتها وكالة الجريمة الوطنية البريطانية. تصف البيانات الصحفية شبكة غسيل أموال دولية يسيطر عليها الروس. استخدموا منصة تبادل لم تلتزم بواجباتها، وهي Garantex، في معاملات العملات الرقمية، ودبي في معاملات النقد.

جمعت شبكة غسيل الأموال النقود من تجار المخدرات ودفعت لهم رموزًا رقمية (خصوصًا USDT-Tether)، مع فرض رسوم قدرها 3%. مقارنةً بتكاليف النقل التي كانت تتراوح بين 10% و15% في كولومبيا قبل إلغاء ورقة €500، فإن ذلك يوفر من 70% إلى 80%.

التبليغ

لقد مكنت العملات الرقمية – في البداية البيتكوين والآن العملات المستقرة مثل USDT-Tether – تجار المخدرات من تقليل تكاليف إرسال النقود عبر اختيار الطرق الأكثر أمانًا. من المبكر جدًا معرفة ما إذا كانت الزيادة الكبيرة في تهريب المخدرات عبر الأطلسي، كما ورد في تحقيق حديث لفاينانشال تايمز، مرتبطة بهذا الابتكار التقني.

بمعنى عملي، تتبع الطريقة الجديدة المسار التالي بين تجار المخدرات وشبكات غسيل الأموال:

الكوكايين يغادر كولومبيا.

يُباع بواسطة وسطاء في أوروبا.

يتم تحويل الأموال الناتجة عن البيع إلى عملات USDT-Tether، مقابل رسوم 3%.

يُرسل USDT-Tether إلى كولومبيا لدفع ثمن المخدرات.

بالنسبة لشبكة غسيل الأموال، تُعطى النقود لحمالين، الذين يسافرون إلى دبي، مقابل رسوم 1%.

في دبي، تُغسل الأموال مقابل رسوم 1%.

تشريع مكافحة غسيل العملات الرقمية

من المعقول أن نعتقد أن القوانين الأخيرة لمكافحة غسيل الأموال على مزودي خدمات الأصول الرقمية في الدول التي وقعت على إطار عمل تقارير الأصول الرقمية ستعقد الأمور على المنظمات الإجرامية. ويمكننا أيضًا أن نثق في أن الأخيرة ستحدد أدق الثغرات وتستغلها.

لقد أبطأت اختراعات العملات الرقمية مكافحة الجريمة المنظمة لسنوات، لكن “تحالف الراغبين”، الذي يضم سويسرا، البهاما، مالطا وفرنسا، بدأ ينظم صفوفه أخيرًا.

في فرنسا، يتم تعزيز مكافحة غسيل الأموال بقانون “يهدف إلى تحرير فرنسا من فخ تجارة المخدرات”، الذي أُقر في يونيو 2025. تم إنشاء مكتب مدعي عام وطني متخصص. وتُتخذ إجراءات متعددة، من إغلاق الأعمال الوهمية إداريًا (على يد المحافظين وليس العمد، لأنهم أكثر تعرضًا للمخاطر) إلى تجميد أصول تجار المخدرات ومبادرات لمكافحة خلط الأصول الرقمية.

لكن المهربين يتكيفون لتجنب الوقوع في القبض، كما سنرى في مقال لاحق.