غرامة! بنك الزراعة والتجارة في بكين يُفرض عليه غرامة قدرها 100 ألف، ونظام العقوبات المزدوج يعزز مسؤولية الوظيفة

في 28 فبراير، أعلنت فرع البنك المركزي في بكين عن معلومات العقوبات الإدارية، حيث تم تغريم بنك الزراعة والتجارة الريفي في بكين بمبلغ مليون يوان لخرقه لوائح إدارة أمن البيانات ذات الصلة. كما تم تغريم السيد لي تشونغتشينغ من قسم التمويل التجزئة و السيد وانغ زهي من مركز التشغيل والصيانة بمبلغ 140 ألف يوان لكل منهما لكونهما مسؤولين مباشرين، مما يعكس مرة أخرى تطبيق نظام العقوبات المزدوجة للرقابة.

توجه هذه العقوبة مباشرة إلى جوهر أمن البيانات المالية. فالبنك يملك كميات هائلة من معلومات العملاء وبيانات المعاملات وسجلات الأعمال، وأمن البيانات يرتبط مباشرة بخصوصية العملاء واستقرار النظام المالي. في السنوات الأخيرة، واصلت الجهات الرقابية تعزيز إدارة دورة حياة البيانات بالكامل، مطالبين المؤسسات بتحسين الأنظمة، وتقوية التقنيات، وتوضيح المسؤوليات، إلا أن بنك الزراعة والتجارة الريفي في بكين كشف عن وجود ثغرات في إدارة وتنفيذ السياسات الداخلية.

ومن الجدير بالذكر أن هذه ليست المرة الأولى التي يتعرض فيها البنك لعقوبات بسبب قضايا أمن البيانات والشبكات.

في سبتمبر 2025، تم تغريم بنك الزراعة والتجارة الريفي في بكين بمبلغ 1.85 مليون يوان بسبب انتهاكات في إدارة أمن النظام، وعدم الامتثال في إدارة أمن البيانات. كما تم توجيه تحذير للسيد هان جي يانغ مع غرامة قدرها 50 ألف يوان، وتحذير للسيد وو لينغ.

وفي يناير 2025، تم تغريم البنك بمبلغ إجمالي قدره 9.0227 مليون يوان بسبب بيانات إحصائية غير صحيحة، وانتهاكات في إدارة الحسابات، وغيرها من المخالفات، وفقًا لقرار من فرع بنك الشعب الصيني في بكين.

السيد ما مو لين (نائب المدير العام لقسم البطاقات البنكية في بنك الزراعة والتجارة الريفي في بكين آنذاك)، وفقًا لقرار العقوبة رقم〔2025〕2، كان مسؤولًا مباشرة عن مخالفات تتعلق بجمع، وتقديم، واستعلام عن المعلومات الائتمانية، وفرض عليه غرامة قدرها 185 ألف يوان. صدر قرار العقوبة من قبل فرع بنك الشعب الصيني في بكين في 8 يناير 2025.

السيدة دونغ موشيا (نائبة المدير العام لقسم البطاقات البنكية)، وفقًا لقرار〔2025〕3، كانت مسؤولة مباشرة عن مخالفات مماثلة، وفرض عليها غرامة قدرها 75 ألف يوان، صدر القرار في 8 يناير 2025.

السيد يي موشين (المدير العام لقسم البطاقات البنكية)، وفقًا لقرار〔2025〕4، كان مسؤولًا عن مخالفة قواعد إدارة التسوية، وتم توجيه تحذير وغرامة قدرها 50 ألف يوان، صدر القرار في 8 يناير 2025.

السيد شو موكون (نائب المدير العام لقسم البطاقات البنكية)، وفقًا لقرار〔2025〕5، كان مسؤولًا عن مخالفة إدارة الأعمال الخارجية للمعاملات، وتم توجيه تحذير وغرامة قدرها 50 ألف يوان، صدر في 8 يناير 2025.

السيدة ليوموكسو (نائبة المدير العام لقسم التمويل الشخصي)، وفقًا لقرار〔2025〕6، كانت مسؤولة عن مخالفة قواعد إدارة الحسابات، وفرض عليها غرامة قدرها 100 ألف يوان، صدر في 8 يناير 2025.

السيد وو مو مين (نائب المدير العام لإدارة الائتمان الشخصي)، وفقًا لقرار〔2025〕7، كان مسؤولًا عن مخالفات تتعلق بجمع، وتقديم، واستعلام عن المعلومات الائتمانية، وفرض عليه غرامة قدرها 77 ألف يوان، صدر في 8 يناير 2025.

السيد لي موشو (نائب رئيس البنك)، وفقًا لقرار〔2025〕8، كان مسؤولًا عن عدم الامتثال لواجب التعرف على هوية العملاء، والتعامل مع عملاء غير معروفين أو فتح حسابات مجهولة أو بأسماء مستعارة، وفرض عليه غرامة قدرها 49.3 ألف يوان، صدر في 8 يناير 2025.

تكرار تلقي الغرامات في فترة قصيرة يعكس أن بعض البنوك الصغيرة والمتوسطة تركز على التوسع في الأعمال وتغفل عن الامتثال وإدارة المخاطر، مما أدى إلى عدم مواكبة إدارة أمن البيانات.

حاليًا، تظهر اتجاهات ثلاث رئيسية في تنظيم أمن البيانات المالية من قبل البنك المركزي:

الأول: العقوبات أصبحت روتينية، وأمن البيانات أصبح محورًا رئيسيًا في عمليات التفتيش الميداني، مع تطبيق العقوبات فورًا على المخالفات دون تهاون؛

الثاني: المسؤولية أصبحت دقيقة، حيث تمتد العقوبات من المؤسسات إلى الأفراد، مع تحميل المسؤولية للأقسام والأشخاص المعنيين؛

الثالث: المعايير أصبحت أكثر صرامة، مع فرض متطلبات أعلى على بناء الأنظمة، والحماية التقنية، وإدارة العمليات، والاستجابة للطوارئ على مستوى كامل السلسلة.

بالنسبة للبنوك، البيانات هي الأصول الأساسية، وهي أيضًا خط أحمر للامتثال. ينبغي للمؤسسات أن تتخذ هذا عبرة، وتقوم بمراجعة شاملة لمخاطر أمن البيانات، وتحسين إدارة التفويض، والتشفير، والتحكم في الوصول، وتعزيز تدريب الموظفين وتقييمهم. كما يجب على العاملين أن يظلوا يقظين بشأن الامتثال، ويتجنبوا الاعتقاد الخاطئ بأن “الأمور الصغيرة غير مهمة”، وأن يحافظوا على أمن البيانات في كل مرحلة.

توجيه الرقابة بهدف تحقيق استدامة طويلة الأمد. مع استمرار تحسين النظام القانوني لأمن البيانات، لا بد أن تدمج البنوك الامتثال في جميع مراحل العمل، لكي تظل مستقرة وتحقق النمو المستدام.