Отмывание криптовалют официально классифицировано как уголовное преступление, государство начинает комплексное строгое правоприменение на уровне судебной системы

9 марта 2026 года, председатель Верховного народного суда Чжан Цзюнь на четвертом заседании XIV Всекитайского съезда народных представителей ясно заявил, что необходимо в соответствии с законом бороться с новыми видами преступлений, такими как отмывание денег и уклонение от валютного контроля с использованием виртуальных валют, а также предотвращать незаконные трансграничные переводы средств. Это заявление ознаменовало переход от запретительных мер Центрального банка к активным действиям высших судебных органов, что свидетельствует о повышении уровня регулирования сферы виртуальных валют с “ограничений” до “жестких наказаний”.

В 2025 году Верховный народный суд рассмотрел более 31900 дел, а суды всех уровней вынесли решения по более чем 36 миллионам дел. В начале 2026 года, в год начала пятой пятилетки, национальные органы полиции и финансовых расследований поставили борьбу с незаконными финансовыми преступлениями, связанными с виртуальными валютами, в приоритет. Это означает, что судебные и правоохранительные органы сформировали совместные усилия, и борьба с незаконной деятельностью в сфере виртуальных валют вошла в полноценный режим постоянных и жестких мер.

От политики запрета к судебной активной борьбе: ускорение обновления системы регулирования виртуальных валют

Виртуальные валюты — это не “зона без закона”. Наше отношение к незаконной деятельности, связанной с виртуальными валютами, всегда было ясным и твердым, а последовательное усиление регулирования и пресечения создало надежную защитную линию.

Ясная позиция на уровне политики

Центральный банк и другие ведомства неоднократно подчеркивали, что виртуальные валюты не имеют статуса законной валюты, любые операции по обмену, торговле или посредничеству с виртуальными валютами считаются незаконной финансовой деятельностью и должны быть пресечены по закону. Это исключает любые предположения о “серых схемах”.

Полный комплекс правоохранительных мер

В рамках национальных специальных операций охвачены все этапы борьбы с отмыванием денег через виртуальные валюты — от движения средств, контроля счетов, расследования платформ до отслеживания за границей. Преступники, надеявшиеся на “скрытность” виртуальных валют, теперь сталкиваются с безупречной системой контроля, лишенной “слепых зон”.

Усиление судебного сдерживания

Верховный суд неоднократно включал отмывание денег с помощью виртуальных валют в ключевые направления работы, а суды различных уровней уже вынесли приговоры по соответствующим делам, сформировав судебную практику с “подтвержденной виной и строгим наказанием”. Это означает, что правоохранительные органы будут действовать более строго, суды — более точно, а взаимодействие — более слаженно. Любая деятельность, связанная с использованием виртуальных валют для незаконных финансовых операций, будет преследоваться по закону.

Методы отмывания денег с помощью виртуальных валют постоянно совершенствуются, риски преступлений значительно превышают традиционные схемы

Под давлением регулирования преступники, использующие виртуальные валюты, не останавливаются, а наоборот, постоянно изобретают новые методы, становясь более профессиональными, цепочечными и трансграничными. Эти новые схемы не только более скрытные, но и несут более широкие риски.

Скрытность: децентрализованные инструменты — помощники в отмывании

От простых переводов виртуальных валют до сложных схем с “децентрализованными биржами + миксерами + межцепочечными мостами” — преступники используют комбинированные схемы. Эти инструменты не требуют идентификации, используют микшеры для запутывания следов, межцепочечные трансферы для разделения средств, что затрудняет отслеживание источников и назначения средств со стороны регуляторов. Уровень сложности борьбы с ними растет экспоненциально.

Обман: новые концепции маскируются под легитимные

Переходя от прямых обменов виртуальных валют для отмывания денег, преступники начали использовать NFT, GameFi, RWA и другие новые идеи для маскировки. Они используют лозунги вроде “активы в блокчейне” или “высокодоходные инвестиции”, чтобы скрыть суть отмывания. Особенно токенизация RWA, которая легко превращается в инструмент вывода капитала за границу, обладает высокой способностью к искажениям и обману.

Распространение: обычные пользователи становятся соучастниками

Самая опасная тенденция — преступники развили схемы, при которых обычные пользователи вовлекаются в отмывание денег через “передачу средств”, “посреднические операции” или “прием виртуальных валют”. Используя заманчивые высокие комиссии, они побуждают пользователей принимать участие в сборе или переводе виртуальных валют, что позволяет невиновным людям непреднамеренно стать соучастниками преступлений.

Многомерные социальные угрозы

Отмывание денег с помощью виртуальных валют уже выходит за рамки отдельных отраслей, затрагивая всю финансовую систему и общественную стабильность. Во-первых, незаконные средства, прошедшие через виртуальные валюты, часто выводятся за границу, что усложняет их отслеживание и возврат, а имущество преступников практически невозможно вернуть. Во-вторых, виртуальные валюты стали инструментом для телекоммуникационного мошенничества, онлайн-азартных игр, нелегальных инвестиций и других преступных схем, предоставляя преступникам удобные каналы для финансирования. Это усиливает социальную опасность. Кроме того, уклонение от валютного контроля и незаконные трансграничные переводы активов подрывают нормальную работу финансовой системы страны, угрожая финансовой безопасности и экономической стабильности.

Риски виртуальных валют уже нельзя игнорировать, все должны защищать общую линию обороны

В условиях усиления судебных мер и постоянного совершенствования преступных методов каждый человек и организация должны быть настороже. Отмывание денег с помощью виртуальных валют — это не “серое пятно” в индустрии, а явное уголовное преступление, и риски могут напрямую затронуть каждого участника.

Первая линия защиты: твердо избегать незаконных операций с виртуальными валютами

Не участвовать в обмене виртуальных валют и фиатных денег, не принимать и не передавать виртуальные валюты за других, избегать подозрительных схем типа “передача средств”, “арбитраж” и подобных. Эти “быстрые деньги” — зачастую ловушки преступников.

Вторая линия защиты: распознавать и отвергать заманчивые высокодоходные предложения

Быть очень осторожным с предложениями вроде “низкий риск, высокая доходность”, “мгновенная оплата”, “гарантированный доход”. Любые запросы на предоставление банковских карт, кошельков или мнемонических фраз — признаки высокого риска, их нужно отвергать.

Третья линия защиты: беречь личную информацию и права на активы

Не разглашать приватные ключи, мнемонические фразы, не давать в долг или сдавать в аренду аккаунты и коды для получения средств. Утечка этих данных может привести к использованию их преступниками для отмывания денег, и вы можете стать соучастником без осознания.

Четвертая линия защиты: при подозрениях — немедленно сообщать правоохранительным органам

Обнаружив признаки отмывания денег, незаконных сделок или мошенничества, необходимо сообщать в полицию или финансовые регуляторы. Ваша информация может стать ключевым звеном в раскрытии преступлений и помочь остановить распространение.

Итог: отмывание денег с помощью виртуальных валют — не скрыться, и те, кто надеется на удачу, заплатят цену

Рабочий доклад Верховного суда еще раз подчеркнул: виртуальные валюты — это не “зона без закона”, а зона ответственности, где за отмывание денег и уклонение от валютного контроля грозит суровое наказание. От политики запрета до судебных решений, от контроля на источнике до комплексных мер по всей цепочке — система борьбы с незаконной деятельностью в сфере виртуальных валют совершенствуется и усиливается.

Несмотря на кажущуюся скрытность, отмывание денег с помощью виртуальных валют полностью отслеживается, риски предсказуемы, а ответственность — под контролем. Анализ цепочек транзакций, поведения на биржах, связей между адресами — все это становится очевидным при использовании профессиональных технических средств. Любая попытка уклонения обернется законом. Это не предупреждение, а факт.

Для каждого человека и организации важно соблюдать законы страны, воздерживаться от незаконных финансовых операций — это не только обязанность, но и лучший способ защитить себя. Совместными усилиями необходимо создать безопасную, законную и здоровую экосистему виртуальных валют.