Os agentes de criptomoedas são a próxima grande tendência

Compilação: White Paper Blockchain

DeFi (Finanças Descentralizadas) foi a “próxima grande tendência” de 2020, durante a qual atraiu milhares de novos utilizadores para o setor das criptomoedas. Infelizmente, desde então, ainda não assistimos a outro verdadeiro momento de adoção em massa no setor.

Poderias argumentar que os mercados de previsão desempenham hoje um papel semelhante, mas qualquer pessoa que tenha vivido 2020 sabe que, na altura, o nível de entusiasmo estava longe de ser o mesmo.

A minha teoria é que os agentes de IA serão a próxima grande tendência, porque, no final de contas, tornarão as criptomoedas e o DeFi mais fáceis de usar para todos, reduzindo assim a barreira de entrada para a nossa indústria.

Neste artigo, vou explicar porque acredito tão firmemente nisto, e partilhar contigo os principais projectos de agentes de IA para cada caso de uso específico.

Os agentes são o que o setor cripto precisa

Com exceção do Bitcoin ($BTC), que está gradualmente a tornar-se o “novo ouro” e uma reserva de valor digital, o restante da tecnologia blockchain tem lutado para alcançar a tão esperada adoção em massa.

Como referido na introdução, desde o surgimento do DeFi, ainda não tivemos outro momento de afluxo massivo de utilizadores. No entanto, se tivermos de assinalar as categorias que tiveram bom desempenho nos últimos meses, são:

• Stablecoins: soluções centralizadas como $USDT e $USDC lideram a concorrência.
• Mercados de previsão: dominados pela @Polymarket e @Kalshi.

Compreender porque e como estes produtos atingiram determinado nível de adoção ajudará a perceber porque é que o setor cripto precisa de agentes.

A proposta de valor das stablecoins é clara: ter um dólar digital acessível a todos em todo o mundo. Mais importante ainda, é super fácil obter stablecoins. Hoje em dia, as soluções de on-ramp (entrada de moeda fiduciária) estão por todo o lado, e as stablecoins até podem servir como contas poupança em aplicações móveis.

O mesmo se passa com os mercados de previsão. Se já os utilizaste, sabes que parecem uma aplicação Web2. Não há carteiras Web3, nem transações on-chain complexas, nem necessidade de pagar taxas de blockchain. A simplicidade é a chave.

Soluções para tornar as criptomoedas acessíveis a todos – Simplificar a experiência do utilizador (UX) com agentes de IA

“O DeFi deveria ser finanças para todos. Aberto, sem permissões, justo. Mas essa não é a realidade do DeFi em 2025.”

Um termo popular há alguns meses era “AgentFi”. Refere-se a uma série de produtos financeiros on-chain que usam agentes para simplificar processos.

Um exemplo? Um agente de stablecoin pode transferir o teu $USDC entre diferentes blockchains para encontrar para ti, 24 horas por dia, a melhor APY (taxa de juro anualizada).

Outro exemplo? Um agente de IA que, ao analisar tendências on-chain, sentimento das comunidades (CT sentiment), distribuição de tokens e análise técnica, ajuda traders a encontrar o melhor Alpha (rendimentos acima do mercado).

Se queremos adoção em massa, temos de simplificar o setor cripto, e podemos consegui-lo deixando os agentes de IA fazer parte do trabalho por nós.

Principais projectos na narrativa AgentFi

“Se continuares a operar manualmente, vais perder.” Os humanos não estão feitos para mercados 24/7. Os agentes estão. Quanto mais cedo aceitares isto, mais lucrativo serás.

Com base neste princípio, quero apresentar-te os principais projectos do setor AgentFi, agrupados segundo os casos de uso que pretendem resolver:

Agentes de stablecoin para rendimento passivo em APY

• Caso de uso: Imagina um agente que controla as tuas stablecoins e as desloca para diferentes protocolos e blockchains sempre que surge uma nova oportunidade de rendimento.

• Principais projectos:

  • @ZyfAI_ : O seu agente de stablecoin multi-chain pode movimentar stablecoins de forma autónoma em Arbitrum e Base, otimizando o APY e chegando a +15% APY.
  • @SaildotMoney: Outro agente de stablecoin multi-chain a operar em Base e Arbitrum, com a particularidade de conseguir dividir as tuas stablecoins por diferentes protocolos.
  • @gizatechxyz: Um dos pioneiros do setor, foi a primeira plataforma a gerir capital institucional. Oferece APY fixo de 15% a todos os utilizadores que depositam $USDC .
  • @yieldseekerxyz: O agente gere as tuas $USDC em Base e oferece APY passivo. Atualmente, todos os depositantes recebem pontos, pelo que também estás a “cultivar um potencial airdrop”.

Criar estratégias DeFi complexas via agentes

• Caso de uso: E se pudesses automatizar estratégias de trading e DeFi complexas com agentes de IA?

• Principais projectos:

  • @symphonyio: Um framework que permite criar “Agent Vaults” (Cofres de Agentes), com estratégias on-chain executadas por agentes. Atualmente a funcionar sobre @monad.
  • @HeyAnonai: Um terminal tudo-em-um que permite conversar com agentes de IA e automatizar processos on-chain complexos (de trading a estratégias LP DeFi) através de prompts num interface tipo ChatGPT.
  • @almanak: Acaba de lançar o Strategy Builder (Construtor de Estratégias), permitindo criar estratégias de trading autónomas ou estratégias LP autónomas.
  • @glider_fi: Uma ferramenta de automação de portfólio DeFi que usa IA para permitir criar índices de investimento personalizados, simples mas muito úteis, como a estratégia dos “cinco gigantes” ($BTC, $ETH, $SOL, $XRP e $DOGE).

Agentes de IA como companheiros de trading

• Caso de uso: O trading é um dos maiores casos de uso das criptomoedas, e agentes de IA podem ser usados para aumentar a taxa de sucesso e melhorar toda a experiência de trading.

• Principais projectos:

  • @Velvet_Capital: Um terminal de trading com diferentes funcionalidades de IA para ajudar os traders ao longo de todo o processo, da pesquisa à execução.
  • @Cod3xOrg: Ótimo se já tens uma tese de trading clara. Dás o teu argumento de trading, o agente fornece insights e até pode agir de forma autónoma com base nisso.
  • @modenetwork: Lançaram o agente de trading IA da Mode, um agente 100% autónomo que faz trading por ti. Só tens de decidir em que mercados pode negociar, alavancagem máxima, e depositar as stablecoins na wallet do agente.
  • @FigmentTrade: Um novo framework que permite a qualquer pessoa criar agentes de trading autónomos em poucos minutos. Curiosamente, depois de começar a negociar, o agente partilha sempre o motivo de cada operação, resolvendo o problema da confiança em agentes de trading como “caixas negras”.

Agentes de previsão para melhores apostas

• Caso de uso: Tal como os agentes de trading, os agentes de previsão ajudam utilizadores a fazer melhores previsões ou até automatizar todo o processo.

• Principais projectos:

  • @sire_agent: Um agente de previsão autónomo que aposta em diferentes mercados desportivos. Desde o lançamento, mantém uma taxa de sucesso de 55-58%.
  • @polybroapp: É como o ChatGPT dos mercados de previsão: podes pedir-lhe que analise qualquer previsão, e ele devolve-te as percentagens de probabilidade para cada resultado.
  • @SemanticLayer: O primeiro framework que permite agentes usarem o padrão x402 para negociar de forma autónoma na Polymarket. Atualmente, através da “Prophet Arena”, avalia os melhores modelos de IA usados em mercados de previsão (@grok está a liderar).
  • @aixbet_ai: Um terminal de previsão que oferece insights transversais de elevada qualidade e baseados em IA. Monitoriza sentimento, fluxos de capital e outros indicadores.

Acompanhar todo o setor AgentFi

Os agentes apresentados acima são apenas uma pequena amostra dos que existem atualmente. Nos últimos meses, criei uma folha de cálculo para acompanhar todos os agentes, categorizados por caso de uso.

Se quiseres aceder a essa folha, partilha este artigo e comenta “Quero a folha”.

Link do artigo: https://www.hellobtc.com/kp/du/12/6153.html

Fonte: