Acabei de ver que o homem de Manhattan, Idin Dalpour, foi preso pelo FBI por administrar um esquema de Ponzi de criptomoedas em grande escala. O indivíduo supostamente enganou investidores em mais de $43 milhões ao longo de cerca de quatro anos, alegando que fazia negociações de criptomoedas e um negócio de hospitalidade em Vegas. Movimento clássico - prometia retornos incríveis (estamos a falar de 42% ao ano), usou contratos falsos e extratos bancários para convencer as pessoas de que o dinheiro estava seguro.

O que é impressionante é a duração que isso teve. De 2020 a 2024, Idin Dalpour basicamente apenas pagava antigos investidores com o dinheiro de novos investidores enquanto gastava de forma luxuosa consigo mesmo. A acusação diz que ele gastou $1,7 milhões de fundos de clientes em perdas de jogos de azar e na escola privada dos filhos. Dalpour manteve isso até novembro de 2023, quando as vítimas confrontaram-no e ele basicamente admitiu tudo.

Agora enfrenta até 20 anos de prisão por fraude eletrônica. É exatamente por isso que as pessoas precisam ter cuidado com esses discursos de "retornos garantidos" em cripto. Mesmo quando algo parece legítimo, com contratos e alegações de escrow, faça a sua pesquisa. O caso de Idin Dalpour é um exemplo clássico de como esses esquemas operam - as promessas parecem sempre boas demais para serem verdade, porque são.