Рекомендации для розничных инвесторов на медвежьем рынке криптовалют

Лучший совет, который вы не найдете в воскресных публикациях:

Несколько размышлений о рынке и о том, как на нем зарабатывать или ориентироваться. (длинное воскресное чтение)

За последние два года рынок сильно изменился, стал более зрелым, появился институциональный спрос и расширилось внедрение.

1) Для розничных инвесторов заработать на Bitcoin сумму, меняющую жизнь, скорее всего, не получится. Здесь уже нет прежнего агрессивного потенциала роста. Актив стал слишком крупным. Я покупал BTC по 6 000, мог бы получить 20x с 2018 года.

20x отсюда? $1 800 000 — на это потребуется гораздо больше восьми лет, на мой взгляд.

Для розничных инвесторов Bitcoin стоит рассматривать как средство сбережения с постоянным спросом. Минус: нельзя просто купить «самый безопасный» актив в крипте, то есть номер один, и получить розничную доходность, способную изменить жизнь, вложив четыре цифры.

Плюс: раньше, когда я торговал, держать Bitcoin было мучительно. Март 2020 года — падение на 40% за день. Представьте, что Bitcoin падает до $54 000 за один день. Оставаться в крипте без болезненной волатильности было крайне сложно.

Хорошая новость (немного рискую) — маловероятно, что Bitcoin упадет настолько за день, возможно — за неделю, но у вас будет время скорректировать стратегию.

2) Из-за первого пункта зарабатывать на крипте стало сложнее — приходится идти дальше по кривой риска. Это значит — альткоины, а недавно мемкоины. Мемкоины стали альткоинами этого цикла — мемкоин-мания была альт-сезоном, на мой взгляд.

Проблема мемов в том, что по определению их не стоило держать или верить в них, поэтому классический паттерн «американские горки» завершился намного быстрее.

Рост числа мемов и невозможность создать большое состояние на Bitcoin сформировали краткосрочное мышление среди розничных инвесторов и молодежи.

Думаю, у поколения Z и младше это краткосрочное мышление усилилось из-за распространения культуры высокого дофамина. TikTok, youtube shorts, instagram reels, современные игры — всё это дофаминовый всплеск.

Если перенести такой подход в инвестиции и трейдинг — 99% людей теряют деньги, и так и произошло: мемы обрушили большинство инвесторов.

Популярные монеты, такие как ETH и SOL, тоже не показали хороших результатов, если только вы не купили их на дне медвежьего рынка, поэтому эти факторы действительно подтолкнули людей к мышлению «разбогатеть быстро».

3) Быстро разбогатеть на крипте раньше было возможно, сейчас — практически нет. Как я уже объяснил, раньше можно было быстро заработать на крипте, торгуя основными монетами вроде BTC или ETH, но теперь с институциональным внедрением это невозможно. Я рассказал о плюсах и минусах этого и к чему это неизбежно привело: краткосрочное мышление, мгновенное удовлетворение, азарт вместо инвестиций, апинг и так далее.

Что делать? Как старый скучный дядя, скажу: медленно разбогатеть за 5–10 лет — это достойная цель.

Для справки: быть богатым — это не иметь $5 млн+ и жить на яхтах, быть богатым — это не страдать от государственного давления, а иметь больше свободного времени для хобби и интересов, проводить время с близкими, потому что вы не по уши в стрессе из-за финансовых проблем — вот что значит быть богатым.

Например, небольшой ипотечный кредит — такие вещи реально меняют жизнь к лучшему. Не ведитесь на все эти «rolex и спорткары» — это ловушка, чтобы вы остались бедными и частью системы. Если вы думаете, что роскошные машины, часы и материальные вещи — ключ к счастью, вы всё ещё в матрице. (CC: братья Тейт)

Перейдем к действиям.

Пошаговые покупки: Да, Bitcoin менее волатилен, но всё равно волатилен. Проявляйте терпение, следите за настроениями, ждите, когда кто-то «взорвётся», и покупайте поэтапно. Я не советую ловить дно — это слишком сложно и рискованно. Проявляйте терпение, держите наличные и покупайте больше по мере снижения цены, по ступенчатой стратегии.

DCA (усреднение стоимости): Выберите сумму, которую можете позволить себе ежемесячно, например $250 — покупайте Bitcoin на эту сумму каждый месяц (по $62,5 каждую неделю — ещё лучше).

Это скучная стратегия, но вы фактически всегда покупаете на низах, и когда Bitcoin растет, вам не нужен новый ATH, чтобы получить хорошую прибыль. Плюс, как мы обсуждали, Bitcoin почти наверняка будет актуален через 10 лет, так что держать его как актив станет намного проще — вот что имел в виду Cobie, когда говорил, что легкий путь — это $100 000–$250 000.

Фармите airdrop — да, их стало меньше, но они всё равно иногда появляются. Это бесплатные деньги, просто отложите часть на налоги.

Изучайте крипту и продолжайте исследовать в свободное время — используйте знания для роста счета. Когда счет вырастет, ищите сделки InfoFi (если они ещё есть) или KOL-сделки для уважаемых проектов — не рекламируйте мусор ради выгоды, это неэтично и навредит вашему бренду. Ваши друзья — не ликвидность для выхода.

Не увольняйтесь с работы. Инвестирование — как американские горки, вы не можете сойти, пока поездка не закончится. Если ваши деньги в долгосрочной инвестиции на годы (например, ETH или BTC), вы не сможете их вывести посередине, если срочно понадобятся деньги.

Деньги, которые вы инвестировали, ушли — инвестируйте только то, что готовы потерять. Не вкладывайте слишком много, не торгуйте на эмоциях. Постройте свою инвестиционную стратегию, развивайте стоицизм (чтобы не продавать в панике), и не будьте глупы — строите стратегию на 5–10 лет по BTC или ETH, а не по AIDogecoinNFTclubwifhat или подобным.

Копите деньги, будьте экономны. Если вы тратите новые деньги на показные вещи, вы делаете вот что:

«Мы покупаем то, что нам не нужно, на деньги, которых у нас нет, чтобы впечатлить тех, кого не любим»

«О, но у меня есть деньги» — поверьте, нет, они вам ещё понадобятся. Мне 36, знаю — понадобятся. Жизнь дорогая, очень дорогая, особенно если есть те, кто от вас зависит.

Большинство молодых мужчин покупают броские вещи, чтобы впечатлить девушек или сверстников, потому что неуверены в себе. Это понятно, я был в таком возрасте, это тяжело, но это не оправдание.

Лучшее, что я сделал в молодости — занялся спортом. Я использовал высокий тестостерон и просто работал над собой. Благодаря этому я всегда чувствовал уверенность и превосходство, когда заходил в комнату, потому что был в хорошей форме — мне не нужны были часы с громким именем, чтобы что-то доказать. Мое тело делало это за меня. Мне не нужна была дорогая одежда. Ты носишь рубашку за $10 000, а я всё равно выгляжу лучше в футболке, потому что она подчеркивает фигуру.

Это мои 2 цента и мнение, кто-то может не согласиться — это нормально. Я сказал достаточно, мог бы продолжать, но на этом остановлюсь.

Надеюсь, это кому-то поможет, и кто-то найдёт здесь крупицу мудрости. Если есть вопросы — мои DM всегда открыты, или пишите в комментариях, чтобы все могли воспользоваться. Хорошего воскресенья!

Дисклеймер:

1. Статья перепечатана с [Picolas_Caged]. Все авторские права принадлежат оригинальному автору [Picolas_Caged]. Если есть возражения по поводу перепечатки, пожалуйста, свяжитесь с командой Gate Learn, и они оперативно рассмотрят вопрос.
2. Отказ от ответственности: мнения и взгляды, выраженные в статье, принадлежат исключительно автору и не являются инвестиционной рекомендацией.
3. Переводы статьи на другие языки выполняются командой Gate Learn. Если не указано иное, копирование, распространение или плагиат переведённых материалов запрещены.