ОД пресекает покупку недвижимости в Дубае индийцами через кредитные карты

Управление по борьбе с отмыванием денег Индии расследует дела индийцев, которые использовали кредитные карты для покупки недвижимости в Дубае.
В соответствии с FEMA покупка собственности за границей является операцией по счету капитала. Кредитные карты разрешены только для текущих расходов, таких как путешествия и покупки, но не для недвижимости.
Единственный законный способ — схема либерализованных переводов (LRS) РБИ, до $250,000 в год через уполномоченные банки.
Штрафы:
→ Нарушение FEMA: до 3-кратного размера суммы операции
→ Закон о черных деньгах: штраф до 120% от скрытых активов
→ ПМЛА: конфискация активов + тюремное заключение
В феврале 2026 года ОД конфисковала 8 недвижимых объектов в Дубае стоимостью Rs 27.83 Cr в деле, финансируемом через хавалу. Многие покупатели теперь отменяют платежи по картам и перенаправляют средства через LRS.
Если вы инвестируете за границей, всегда используйте законный маршрут LRS. Одно снятие средств по кредитной карте может вызвать серьезные судебные преследования.