В последнее время много людей попадаются на схемы pump-and-dump с акциями, поэтому решил объяснить, как на самом деле работают эти схемы.

В основном, вот план действий: мошенники тихо набирают дешёвые акции с низким объёмом — обычно penny stocks или микрокапы, которые не привлекают много внимания. Так как о этих компаниях почти нет публичной информации, манипуляторы могут реально контролировать рынок. Как только у них появляется позиция, начинается фаза «накачки».

Они заполняют социальные сети, зашифрованные чаты, инвестиционные клубы хайпом. «Горячие новости о этой технологической компании», «предстоящая крупная сделка» — такие вещи. В старые времена это были холодные звонки, сейчас — таргетированная реклама и групповые чаты. Если всё сработает, цена акции быстро взлетает. Трендовые трейдеры видят движение и начинают FOMO. Но тут ловушка — мошенники контролируют циркуляцию акций, поэтому обычные инвесторы не могут выйти, когда захотят.

Затем наступает слив. Как только акция достаточно раздута, мошенники выводят деньги. Без новых покупателей ликвидная акция резко падает. Остальные остаются держать «мешки».

Всё это основано на FOMO. Они создают ощущение срочности: «действуйте сейчас или упустите навсегда». И если накачка сработает, она сама себя подпитывает — всё больше FOMO, больше покупок, ожидается ещё больший крах.

Как распознать pump-and-dump акции, прежде чем они вас обманут? Во-первых, не берите инвестиционные советы у случайных людей в соцсетях или зашифрованных приложениях. Да, сначала они кажутся дружелюбными, но это ловушка. Во-вторых, будьте скептичны к рекламе, обещающей высокую доходность в инвестиционных клубах или по акциям малой капитализации, о которых вы никогда не слышали. В-третьих, следите за экстремальной волатильностью в акциях с низким объёмом — это часто и есть накачка. Используйте инструменты для проверки трендов цены и объёма за месяцы и годы, а не только за последние несколько дней хайпа. И никогда не давайте личную или финансовую информацию незнакомцам.

Если вы заподозрили pump-and-dump акции или стали их целью, сообщите об этом в FINRA. Будьте внимательны и остерегайтесь.