É Criptomoeda Ilegal? Políticas e Dicas de Conformidade País a País

Por que os Ativos Cripto existem em controvérsia?

Devido às características de anonimato e descentralização dos Cripto Ativos, eles podem ser facilmente usados para financiamento ilegal, fraudes, evasão fiscal e outras atividades. Alguns países adotam uma atitude repressiva em relação a eles para manter a ordem financeira; no entanto, também existem países que incentivam a inovação e os incorporam em um sistema financeiro legítimo.

Classificação de Cripto Ativos em Diferentes Países

• EUA: Os ativos cripto são considerados como "propriedade" ou "títulos"
• UE: Regular os “Ativos Cripto” de acordo com as disposições do “MiCA”
• China: Identificado como um portador de "atividades financeiras ilegais"
• Japão: Lista o Bitcoin e outros como "métodos de pagamento legais"

Definições diferentes significam que em alguns países, os Ativos Cripto podem ser utilizados para transações legais, enquanto em outros, usá-los pode violar a lei.

Quais ações são ilegais?

As ações seguintes acarretam riscos legais na maioria dos países:

• Participar em ICO (Oferta Inicial de Moeda) não licenciado
• Envolvido em lavagem de dinheiro e fraude de Cripto Ativos
• Mineração ilegal ou mineração utilizando recursos elétricos nacionais
• Negociação pública de tokens em áreas restritas

Foco regulatório no mercado chinês

A China baniu completamente a negociação e atividades de mineração de criptomoedas. Os investidores não podem realizar transações através de plataformas nacionais, nem estão autorizados a organizar a promoção de ativos cripto ou serviços financeiros. No entanto, manter moedas no exterior não é ilegal, e a lei não proíbe explicitamente os indivíduos de possuírem ativos cripto.

Métodos para Conformidade Investimento em Cripto Ativos

Se você estiver em um país que permite a negociação de Cripto Ativos, deve prestar atenção aos seguintes pontos:

• Escolha uma exchange licenciada (como Coinbase, Binance Singapura, etc.)
• Evite participar em projetos de alto risco ou na emissão de tokens não registados.
• Compreender os requisitos locais de apresentação de impostos (como o imposto sobre ganhos de capital nos EUA)
• Preste atenção à segurança dos ativos e utilize carteiras frias para armazenar grandes quantidades de ativos.

Como escolher uma plataforma em conformidade?

As plataformas de conformidade devem ter as seguintes características:

• Obter licença financeira local
• Melhoria das Medidas de KYC (Conheça Seu Cliente) e de Combate à Lavagem de Dinheiro
• Os ativos dos clientes são armazenados separadamente dos fundos da empresa.
• Taxas transparentes e regras de transação claras

Por exemplo, plataformas como a Gate operam legalmente em várias regiões, tornando-as uma boa escolha para iniciantes.

Tendências de Políticas Globais: Gradualmente Clarificando

Embora as atitudes iniciais de vários países em relação aos Cripto Ativos tenham sido inconsistentes, a tendência atual está a mover-se para a unificação: incorporando-os gradualmente no quadro legal sob a premissa de proteger os direitos dos investidores e combater o crime. Por exemplo, o MiCA e o Projeto de Lei de Ativos Digitais dos EUA estão ambos a avançar para uma regulamentação mais clara.

Resumo: Compreender a lei e participar de forma racional.

Não há uma resposta unificada para a questão "Os Ativos Cripto estão banidos?" mas é certo que a Conformidade legal é sempre o primeiro princípio do investimento. Compreender as leis locais e escolher uma plataforma legítima é o primeiro passo que todo investidor deve dar.