Los 9 principales proyectos DeFi de Bitcoin que no puedes perder de vista

La financiación descentralizada (DeFi) implica una transformación profunda de los sistemas financieros centralizados tradicionales hacia plataformas peer-to-peer (P2P), habilitadas por la tecnología blockchain. Conforme el sector de las criptomonedas evoluciona, el papel de Bitcoin en DeFi ha adquirido una relevancia creciente, especialmente tras importantes mejoras en su protocolo. Bitcoin sirve como base segura y confiable para múltiples esquemas DeFi, con el propósito de democratizar los servicios financieros eliminando las autoridades centralizadas y facilitando plataformas más inclusivas para usuarios de todo el mundo.

¿Qué es Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi alude a la incorporación de aplicaciones y servicios financieros descentralizados en el ecosistema de Bitcoin. Aunque tradicionalmente se reconocía a Bitcoin como almacén digital seguro de valor, sus capacidades se ampliaron notablemente con la actualización Taproot en noviembre de 2021. Esta mejora hizo posible el desarrollo de aplicaciones DeFi nativas en la red Bitcoin, superando la mera función transaccional. Antes de este avance, la presencia de Bitcoin en DeFi se viabilizaba principalmente mediante wrapped BTC (wBTC) en Ethereum, lo que permitía a los titulares de Bitcoin acceder al ecosistema DeFi de Ethereum.

En la comparación entre Bitcoin y Ethereum en el entorno DeFi, Ethereum sigue liderando por sus avanzadas funciones de smart contracts y su extenso ecosistema de aplicaciones descentralizadas (DApps). La blockchain de Ethereum posibilita servicios como préstamos, créditos y exchanges descentralizados. Su Ethereum Virtual Machine (EVM) ofrece un entorno de ejecución uniforme y seguro para estas aplicaciones. Por el contrario, el ecosistema DeFi de Bitcoin aún está en una fase incipiente y se apoya en soluciones de segunda capa, como Lightning Network y Liquid Network, para habilitar funciones DeFi. Estas soluciones mejoran la velocidad y escalabilidad de las transacciones, aportando mayor flexibilidad a los usuarios de Bitcoin en aplicaciones DeFi.

¿Cuáles son los 9 proyectos DeFi más destacados de Bitcoin?

El panorama DeFi de Bitcoin cuenta con varios proyectos innovadores que amplían las capacidades de la red y exploran los límites de la tecnología de Bitcoin.

Taproot Assets nació en 2019 con el objetivo de potenciar las funciones de Bitcoin, especialmente en contratos inteligentes y aplicaciones descentralizadas. Tras su lanzamiento en mainnet en 2023, esta plataforma evolucionó para permitir la emisión de activos sobre la blockchain de Bitcoin, incluyendo funciones como recibos asíncronos y un sistema multiverso para la gestión de activos. Destaca por integrar Taproot Assets con Lightning Network de Bitcoin para transacciones rápidas y por habilitar la gestión de activos del mundo real, como oro y stablecoins.

Stacks se fundó en 2019 con la misión de llevar los contratos inteligentes y las aplicaciones descentralizadas al modelo de seguridad de Bitcoin. La plataforma evolucionó significativamente tras el lanzamiento de Stacks 2.0 en 2021. Sus puntos clave son el token STX para gobernanza, el lenguaje de smart contracts Clarity y el mecanismo de consenso proof-of-transfer (PoX). El mecanismo PoX aprovecha la seguridad de Bitcoin integrándose directamente con su blockchain, permitiendo a los usuarios ganar recompensas en Bitcoin mientras aseguran la red Stacks.

BitVM fue desarrollado en 2023 por Robert Linus de ZeroSync para ampliar las posibilidades de Bitcoin sin modificar su código base. Permite contratos Turing completos en Bitcoin mediante computación fuera de la cadena con verificación on-chain, empleando conceptos similares a los optimistic rollups de Ethereum. BitVM también facilita el puente de BTC hacia otras redes blockchain y abre la puerta a sidechains sin necesidad de confianza dentro del ecosistema de Bitcoin.

Los SRC-20 tokens se crearon para potenciar Bitcoin combinando elementos de los estándares ERC-20 de Ethereum y BRC-20 de Bitcoin. Permiten ampliar la utilidad de Bitcoin más allá de ser reserva de valor, facilitando la tokenización y la creación de NFT directamente en la blockchain de Bitcoin. Los SRC-20 posibilitan la inserción de datos diversos, como imágenes y texto, en las transacciones de Bitcoin. Una característica única es su inmutabilidad: una vez emitidos, estos tokens son permanentes e inalterables. El estándar guarda la información en las salidas de las transacciones, lo que los hace inmutables, aunque está limitado por el tamaño de los bloques.

Ordinals fue creado en 2023 por Casey Rodarmor para expandir las capacidades de Bitcoin mediante la integración de contenido digital—como imágenes y texto—directamente en la blockchain. Aprovechando las actualizaciones SegWit y Taproot, Ordinals inscribe datos únicos en satoshis individuales (la unidad más pequeña de Bitcoin). Este método difiere de los NFT tradicionales, ya que almacena los datos en la propia blockchain, sin contratos inteligentes externos. Aunque Ordinals ha abierto nuevas posibilidades para el arte digital en Bitcoin, también ha generado debate sobre la congestión de la red y cambios en la función principal de Bitcoin.

Los BRC-20 tokens se introdujeron en marzo de 2023 por un desarrollador anónimo conocido como Domo. Inspirados en el estándar ERC-20 de Ethereum, los BRC-20 permiten la creación de tokens fungibles en la red Bitcoin, aprovechando las capacidades de almacenamiento de datos mejoradas con Taproot. Utilizando inscripciones ordinales y JSON para la gestión de tokens, los BRC-20 proporcionan funciones básicas para crear, desplegar y transferir tokens fungibles en Bitcoin. Este avance ha impulsado el comercio y la especulación, pero también ha suscitado preocupaciones por el aumento de comisiones y la congestión de la red.

Badger DAO surge como plataforma comunitaria centrada en conectar Bitcoin con otras blockchains, especialmente Ethereum. Sus características principales incluyen Badger Builders para desarrollo colaborativo, el token de gobernanza BADGER para decisiones descentralizadas, las bóvedas SETT para optimizar activos en Bitcoin y DIGG, una criptomoneda elástica vinculada a Bitcoin. La plataforma mantiene un enfoque claro en proyectos relacionados con Bitcoin dentro del ecosistema DeFi.

Lightning Network se desarrolló para abordar los problemas de escalabilidad y velocidad de Bitcoin mediante la adición de una capa secundaria sobre la blockchain principal. Permite transferencias de Bitcoin rápidas y de bajo coste, realizando las transacciones fuera de la cadena principal y liquidándolas solo al cerrar los canales de pago. Su principal innovación es la reducción drástica de los tiempos y comisiones de transacción, haciendo que Bitcoin sea más útil para pagos cotidianos y micropagos.

Liquid Network, desarrollada por Blockstream, está diseñada para que traders y grandes plataformas realicen transacciones de Bitcoin rápidas y confidenciales. Ofrece transferencias ágiles y privadas a través de Liquid Bitcoin (L-BTC), vinculado al valor de Bitcoin, e integra Confidential Transactions para mayor privacidad. Entre sus funciones adicionales están la emisión de activos digitales y Liquid Securities para la gestión tokenizada de activos, proporcionando una infraestructura sólida para actividades financieras en la red Bitcoin.

Retos de Bitcoin DeFi

Pese al avance de nuevos proyectos DeFi en el entorno de Bitcoin, existen retos clave que deben abordarse para que el ecosistema alcance todo su potencial.

La escalabilidad sigue siendo uno de los mayores desafíos para las aplicaciones DeFi de Bitcoin. Las elevadas comisiones, especialmente en momentos de alta demanda, pueden hacer que interactuar con DeFi resulte prohibitivo. Además, la limitada capacidad de transacciones por segundo frente a otras blockchains puede generar retrasos y congestión. Estos problemas afectan directamente a la experiencia del usuario y restringen el tipo de aplicaciones DeFi viables en la red Bitcoin.

El entorno regulatorio incierto es otro reto relevante para el desarrollo de DeFi sobre Bitcoin. La falta de claridad jurídica en torno a las criptomonedas y la regulación DeFi dificulta el crecimiento y la adopción generalizada. Las exigencias internacionales de cumplimiento pueden limitar el alcance global de los proyectos, ya que los desarrolladores deben adaptarse a diferentes marcos regulatorios. Esta incertidumbre puede desincentivar tanto a desarrolladores como a usuarios de adoptar plenamente soluciones DeFi en Bitcoin.

Las limitaciones propias de Bitcoin complican aún más la integración de DeFi. A diferencia de Ethereum, Bitcoin no fue diseñado desde el inicio para contratos inteligentes complejos, lo que restringe su capacidad nativa para aplicaciones DeFi avanzadas. Esta diferencia impone la necesidad de soluciones innovadoras para implementar funciones avanzadas. Además, lograr consenso para actualizaciones de red como Taproot—que pueden potenciar el DeFi en Bitcoin—suele ser un proceso lento y polémico en la comunidad.

Aun así, el futuro de Bitcoin DeFi es prometedor. Tecnologías como Lightning Network ya abordan los problemas de escalabilidad, y los desarrollos actuales pueden permitir funciones DeFi más sofisticadas sobre la red Bitcoin. Un marco regulatorio más claro y la innovación comunitaria pueden crear las condiciones ideales para que Bitcoin DeFi prospere.

Novedades en Bitcoin DeFi

Las últimas innovaciones en el ecosistema Bitcoin están impulsando el avance de las capacidades DeFi y NFT. Los tokens BRC-20 y Ordinals se posicionan como tecnologías clave que mejoran la accesibilidad y funcionalidad de Bitcoin. Estos nuevos proyectos DeFi hacen Bitcoin más inclusivo, permitiendo la creación de NFT innovadores a costes más bajos respecto a plataformas tradicionales.

El estándar BRC-20 mejora la interoperabilidad entre Bitcoin y Ethereum, facilitando aplicaciones cross-chain más creativas y ampliando las oportunidades para desarrolladores en varios entornos blockchain. Al reducir costes y simplificar la experiencia de usuario, estas innovaciones resultan esenciales para aumentar la utilidad de Bitcoin y afianzar su posición en los mercados DeFi y NFT.

Estos avances reflejan una tendencia de expansión de las capacidades de Bitcoin más allá de su función como reserva de valor. Conforme el ecosistema madura, nuevas herramientas y protocolos permiten a los desarrolladores crear aplicaciones cada vez más sofisticadas en la red segura y descentralizada de Bitcoin. La llegada de proyectos DeFi innovadores sigue impulsando el desarrollo y ofrece soluciones novedosas a quienes buscan servicios financieros descentralizados con Bitcoin.

Conclusión

La evolución de Bitcoin en el mundo DeFi supone un cambio relevante en el uso y percepción de la criptomoneda pionera. Aunque el ecosistema DeFi de Bitcoin es menos maduro que la infraestructura consolidada de Ethereum, los avances continúan gracias a soluciones de segunda capa como Lightning Network y Liquid Network, así como a nuevos estándares de tokens como BRC-20 y SRC-20.

Los nueve proyectos DeFi analizados en este artículo—Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network y Liquid Network—reflejan la diversidad de enfoques para ampliar la funcionalidad y la integración de Bitcoin en DeFi. Cada uno aborda desafíos concretos o habilita nuevas capacidades, contribuyendo al fortalecimiento del ecosistema DeFi de Bitcoin.

Persisten retos como la escalabilidad, la incertidumbre regulatoria y las limitaciones de Bitcoin para contratos inteligentes complejos. Sin embargo, la innovación y el desarrollo impulsados por la comunidad empujan constantemente los límites y proporcionan soluciones. La aparición de tecnologías como Ordinals y los tokens BRC-20 ha generado entusiasmo y debate, ilustrando la naturaleza dinámica de la evolución de Bitcoin.

A medida que Bitcoin avanza, la comunidad cripto permanece atenta tanto a la evolución del mercado como a los desarrollos tecnológicos que definirán el papel de Bitcoin en DeFi. Con innovación continua, normativas más claras y la adopción creciente de soluciones de segunda capa, Bitcoin está cada vez más cerca de democratizar los servicios financieros y ampliar su utilidad más allá de ser reserva de valor. El camino hacia un ecosistema DeFi de Bitcoin maduro sigue abierto, con nuevos proyectos que construyen sobre los cimientos de estas iniciativas pioneras, augurando un futuro prometedor para las finanzas descentralizadas en la blockchain más segura del mundo.

FAQ

¿Cuál es el mejor proyecto DeFi?

Convex Finance es el principal proyecto DeFi en 2025, ya que optimiza las recompensas para los proveedores de liquidez de Curve Finance en Ethereum y ofrece ventajas destacadas a los usuarios.

¿Cuál es el nuevo proyecto cripto de Trump?

El nuevo proyecto cripto de Trump es World Liberty Financial, que se ha expandido a la blockchain de Solana con la stablecoin USD1. Colabora con Bonk y Raydium para la integración DeFi, con el objetivo de posicionar USD1 como opción clave en Solana.

¿Qué criptomoneda tiene potencial de 1000x?

Zano (ZANO) destaca como una criptomoneda de bajo valor con notable potencial para multiplicarse por 1000. Se reconoce por su tecnología innovadora y su proyección de crecimiento en el cambiante sector cripto.

¿Qué sigue para DeFi?

El futuro de DeFi incluye soluciones avanzadas cross-chain, integración de IA y yield farming sostenible, impulsando la adopción y la inclusión financiera a gran escala.