Algunos consejos para inversores minoristas en un mercado bajista de criptomonedas

El mejor consejo que no leerás un domingo:

Algunas reflexiones sobre el mercado y cómo aprovecharlo o navegarlo. (lectura larga de domingo)

El mercado ha cambiado mucho en los últimos dos años; ha madurado con el tiempo y ha atraído más demanda institucional y adopción.

1) Como inversor minorista, probablemente no vas a conseguir sumas que cambien tu vida con Bitcoin. No creo que quede tanto potencial alcista agresivo. Ahora es un activo demasiado grande. Yo compré BTC a 6 000 y podría haberlo convertido en un x20 desde 2018.

¿Un x20 desde aquí? 1,8 M$ — eso llevará mucho más de 8 años, en mi opinión.

Creo que para el minorista, Bitcoin debe verse más bien como una reserva de valor con demanda constante. La parte negativa es que no puedes simplemente comprar el activo ‘más seguro’ en cripto (el número uno del ranking) y lograr rentabilidades que cambien tu vida con una inversión de cuatro cifras.

La parte positiva es que, cuando yo estaba en los mercados hace años, mantener Bitcoin era un suplicio. ¿Marzo de 2020? Cayó un 40 % en un día. Imagina que Bitcoin cae a 54 000 $ en UN solo día. Era durísimo mantener exposición a cripto sin sufrir una volatilidad dolorosa.

La buena noticia es (cruzando los dedos) que es muy poco probable que Bitcoin caiga tanto en un solo día — quizás en una semana — pero eso te da tiempo para ajustar tu estrategia.

2) Por lo anterior, es más difícil ganar dinero con cripto; hay que asumir más riesgo. Esto implica altcoins o, más recientemente, memecoins. Las memecoins han sido las altcoins de este ciclo: la fiebre de las memecoins fue, en mi opinión, la alt season.

El problema de los memes es que, por definición, no merecían confianza ni ser mantenidos, así que su montaña rusa fue mucho más rápida.

La proliferación de memes y la imposibilidad de crear gran riqueza con Bitcoin han generado una mentalidad cortoplacista entre los minoristas y los jóvenes.

Creo que este cortoplacismo se ha intensificado en la Generación Z (y más jóvenes) por la cultura de la dopamina: TikTok, YouTube Shorts, Instagram Reels, videojuegos modernos, todo — es una descarga constante de dopamina.

Llevar esa mentalidad a la inversión/trading = el 99 % de la gente acaba rekt — y así fue, los memes rekt a la mayoría.

Monedas populares como ETH y SOL tampoco han tenido buen rendimiento, salvo que las comprases en pleno bear market; por eso muchos se volcaron en la idea de ‘hacerse rico rápido’.

3) Hacerse rico rápido en cripto era posible antes, ahora probablemente no. Como he explicado, antes podías hacerte rico rápidamente con las grandes como BTC o ETH, pero con la adopción institucional eso ya no es viable. Ya he expuesto lo bueno y lo malo de esto y las consecuencias inevitables (cortoplacismo, gratificación instantánea, especulación en vez de inversión, aping, etc.)

Ahora, ¿qué hacer al respecto? Como un tío mayor y aburrido, te diré que hacerse rico despacio en los próximos 5-10 años vale totalmente la pena.

Ser rico no es tener más de 5 M$ y vivir en yates; ser rico no es escapar de la tiranía del gobierno, es tener más tiempo libre para tus aficiones e intereses, pasar tiempo de calidad con amigos, pareja o hijos porque no estás ahogado por el estrés financiero — eso es realmente ser rico.

Como tener una hipoteca pequeña — estas cosas mejoran tu vida de forma tangible. No caigas en el cuento de los ‘rolex y deportivos de lujo’ — eso está pensado para mantenerte pobre y dentro del sistema. Sigues atrapado en la matrix si crees que tener coches de lujo, relojes o cosas materiales es la clave de la felicidad. (CC: Tate bros)

Basta de discursos, vamos a lo práctico.

Entrar escalonado: Sí, Bitcoin es menos volátil, pero sigue siendo volátil. Ten paciencia, observa el sentimiento, espera a que alguien se estrelle y entra escalonando tus compras. No digo que aciertes el suelo, eso es demasiado difícil y arriesgado. Sé paciente, ten liquidez y ve entrando progresivamente a medida que baja.

DCA (dollar cost average): Elige una cantidad mensual que puedas permitirte, por ejemplo 250 $. Compra esa cantidad de Bitcoin cada mes (62,5 cada semana sería mejor).

Es una estrategia aburrida, pero así siempre compras en los mínimos y, cuando Bitcoin sube, ni siquiera necesitas un ATH para obtener buenas rentabilidades. Además, como ya hemos dicho, Bitcoin seguirá aquí dentro de 10 años, así que mantenerlo será mucho más sencillo — esto es a lo que se refería Cobie con que el camino fácil es 100k-250k.

Farmear airdrops: sí, han bajado, pero seguirán apareciendo. Es dinero gratis: aparta algo para impuestos.

Aprende sobre cripto y sigue investigando en tu tiempo libre — usa ese conocimiento para hacer crecer tu cuenta. Cuando la tengas consolidada, busca acuerdos InfoFi (si siguen existiendo) o acuerdos KOL para proyectos reputados y solventes — no promociones basura para avanzar, es poco ético y dañará tu marca a largo plazo. Tus amigos no son exit liquidity.

No dejes tu trabajo. No puedo insistir lo suficiente. Invertir es como una montaña rusa: no puedes bajarte hasta que termina el viaje. Si tu dinero está en una inversión a largo plazo (como ETH o BTC), no puedes retirarlo a mitad porque lo necesites.

El dinero que inviertes ya no es tuyo — invierte solo lo que puedas permitirte perder. No sobre-inviertas, no inviertas ni operes por emoción. Desarrolla tu tesis de inversión y practica el estoicismo (para no vender en pánico) y no seas ingenuo: haz tu tesis de inversión a 5-10 años sobre BTC o ETH, no sobre AIDogecoinNFTclubwifhat o cosas así, por favor.

Ahorra, sé frugal. Si usas dinero recién ganado para comprar cosas llamativas, haces esto:

‘Compramos cosas que no necesitamos, con dinero que no tenemos, para impresionar a gente que no nos gusta’

‘Pero sí tengo el dinero’, créeme, no lo tienes, lo vas a necesitar más adelante. Tengo 36 años, créeme, lo necesitarás. La vida es cara. Muy cara, especialmente si tienes personas a tu cargo.

La mayoría de los jóvenes compran cosas llamativas para impresionar a chicas o amigos porque tienen inseguridades, lo cual es comprensible, yo también tuve esa edad, es duro, no es fácil — pero no es aceptable.

Lo mejor que hice para combatir esto de joven fue ponerme fuerte. Aproveché mi testosterona y me puse manos a la obra. Así, siempre me sentía seguro y/o superior al entrar en cualquier sitio porque estaba en forma — no necesitaba un reloj caro para demostrar nada. Mi físico hablaba por mí. Tampoco necesitaba ropa cara. Puedes llevar una camisa de 10 000 $ y yo me veré mejor que tú con una camiseta porque me queda ajustada y resalta mi cuerpo atlético.

En fin, solo es mi opinión, algunos no estarán de acuerdo y está bien. Ya he dicho bastante, podría seguir, pero lo dejo aquí.

Espero que esto ayude a alguien y que aporte algo de sabiduría a quien lo necesite. Si tienes preguntas, mis DM están siempre abiertos — o déjalas en los comentarios para que todos se beneficien. Feliz domingo.

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