REPORT | Majority of Kenyans Borrowed Digitally to Finance Education in H1 2024, Says Tala Survey

Según una encuesta de la prestamista digital Tala, la educación lideró las necesidades de préstamo de la mayoría de los kenianos, junto con la reposición de inventario en negocios existentes y las necesidades diarias.

La encuesta, llamada Barómetro de clientes H1 2024, recopiló respuestas de 2,637 encuestados en los mercados clave de Tala en:

• Kenia
• México
• Filipinas y
• India

entre mayo y junio de 2024.

En declaraciones a los medios kenianos, Tala afirmó que los hábitos de préstamo de los kenianos permanecieron en gran medida iguales a los de la segunda mitad de 2023, con solo un 20 por ciento reportando haber tomado más préstamos en 2024, con un monto promedio entre KES 10,000 ($77.34) y 20,000 ($154.68).

• El 51% de los encuestados pidió prestado a proveedores de crédito digital para cubrir brechas de ingresos
• El 31% inició trabajos secundarios
• El 20% comenzó sus propios negocios
• Las necesidades médicas representaron el 20% del dinero prestado, mientras que
• El 19% se destinó a emergencias

El 7% tomó préstamos en bancos para cubrir déficits de efectivo.

Sobre la inflación, que cayó a un 4.3% interanual en julio de 2024 desde un 4.6% en junio de 2024, los kenianos están menos afectados en comparación con un período similar hace un año. La inflación habría bajado un 20% desde noviembre de 2023 hasta mayo de 2024.

“Los clientes todavía sienten la presión de la inflación, pero ha sido menos aguda en los últimos seis meses. Los bienes y servicios básicos siguen representando un punto de dolor en los costos para los clientes. Los aumentos de precios parecen en general menos drásticos, pero siguen siendo más notorios en los precios de los alimentos,” indica la encuesta.

El 56% de los kenianos afirmó que se vio obligado a reducir gastos para hacer frente al alto costo de vida. Sin embargo, se informa que los kenianos no están tan insatisfechos con la situación y que hay una mejora en el bienestar financiero en comparación con 2023.

Tala también afirmó que la infraestructura financiera actual no funciona para la mayor parte de la población mundial, por lo que los actores del sector siguen comprometidos en aplicar tecnología avanzada y creatividad humana para resolver lo que las instituciones tradicionales no pueden o no quieren.

“Al analizar las tendencias de crédito al consumidor que definen la primera mitad de este año [2024], los temas de equidad económica toman un papel central, ya que el acceso rápido a fondos puede marcar la diferencia entre estabilidad financiera y dificultades para muchas familias,” dijo Annstella Mumbi, gerente general de Tala Kenia.

“No solo ayudamos a nuestros clientes a sobrevivir a este período, sino que también empoderamos a más personas para liberar su poder económico.”

En 2021, según informó BitKE, el gigante de pagos global Visa se asoció con Tala, con un enfoque particular en Kenia, para llevar la stablecoin USDC a la población no bancarizada. La asociación incluyó al operador de USDC, Circle, y a la Stellar Development Foundation, para proporcionar USDC a través de la billetera digital de Tala.

Hasta febrero de 2023, solo había 22 proveedores de crédito digital con licencia en Kenia, según anunció el Banco Central de Kenia (CBK).