Le but de cet article est de sensibiliser aux arnaques courantes au sein des communautés de trading peer-to-peer (P2P) ; cela vous aidera ainsi à identifier les risques potentiels et à minimiser la perte de vos actifs.
Contexte
Victimes ciblées par cette arnaque : les marchands P2P (victime A) et les utilisateurs individuels sur des plateformes décentralisées (victime B).
Comment fonctionne cette arnaque :
Étape 1 : L’arnaqueur contacte un marchand (A) via ses annonces de vente P2P sur une plateforme d’échange centralisée. Supposons que la transaction porte sur l’équivalent de 400 USDT. L’échange passe alors en séquestre.
Étape 2 : L’arnaqueur publie une annonce attrayante sur une plateforme décentralisée, comme des groupes Telegram, d’une valeur exacte de 400 USDT. Cette annonce concerne un objet, par exemple un iPhone, dont la valeur réelle est bien supérieure à 400 USDT.
Étape 3 : La victime présente dans le groupe Telegram (B) contacte l’arnaqueur pour acheter l’objet, c’est-à-dire l’iPhone. L’arnaqueur transmet alors à la victime B les coordonnées du compte du marchand P2P A.
Étape 4 : B transfère l’équivalent de 400 USDT en monnaie fiduciaire sur le compte de A. A reçoit le paiement en monnaie fiduciaire de la part de B, puis libère les 400 USDT vers l’adresse crypto de l’arnaqueur.
Étape 5 : L’arnaqueur supprime les contacts des deux victimes. Lorsque B ne reçoit pas l’iPhone, il peut se rendre à la police pour déposer plainte ; la seule information qu’il pourra fournir sera alors les coordonnées bancaires de la victime A. La banque pourra alors décider de geler le compte bancaire de A pendant une longue période.
Comment réduire vos risques de trading et éviter de vous faire arnaquer :
- Acceptez et effectuez strictement les paiements depuis/vers le même compte et via la même méthode de paiement que ceux fournis par votre contrepartie sur Gate.
- Effectuez d’abord une transaction de faible montant pour tester la fiabilité de la contrepartie.
- Demandez des informations supplémentaires sur votre contrepartie de trading.
- Choisissez une contrepartie ayant de bonnes évaluations sur la plateforme.
- Contactez immédiatement l’équipe du service client si votre transaction ne s’est pas déroulée comme prévu.
Le contenu présenté ici est fourni à titre informatif et éducatif uniquement et ne constitue en aucun cas un conseil financier, d'investissement, de trading ou juridique, ni une offre ou une sollicitation d'achat ou de vente de tout actif numérique. Gate ne donne aucune garantie expresse ou implicite quant à l'exactitude, l'exhaustivité ou l'actualité des informations contenues dans ce Les fonctions des produits, les interfaces, les règles et les structures tarifaires peuvent être modifiées ou ajustées à tout moment. Veuillez vous référer aux dernières annonces ainsi qu'aux informations affichées sur la plateforme Gate pour obtenir les détails les plus précis.
Les investissements en actifs numériques comportent des risques importants, et les prix peuvent connaître d'importantes fluctuations. Vous pouvez perdre la totalité de votre investissement. Veillez à prendre vos décisions avec prudence, en fonction de votre situation financière et de votre tolérance au risque, après avoir pleinement compris les risques associés. Si nécessaire, il est recommandé de consulter un conseiller financier ou juridique indépendant.
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