最近、地方債券ファンドについて調べていて、もしそういったものに興味があるならチェックすべきいくつかのファンドに出会いました。基本的に、これらは州や都市が発行する債券に投資するファンドで、利子は連邦税が免除されるため、税率が高い層にはかなり魅力的です。

そこで、さまざまなファンドマネージャーを通じて販売されている地方債のリストを見つけたのですが、その中で特に上位に挙げられる3つの選択肢がありました。ゴールドマン・サックス・ハイ・イールド・ミュニシパル・ファンド (GHYAX) は、過去3年間で年間平均リターン約4.9％を記録しており、資産の大部分は雑多な債券に投資しています。次に、フィデリティ・ニュージャージー・ミュニシパル・インカム・ファンド (FNJHX) は、投資適格証券に重点を置き、年間リターンは4.7％、経費率はかなり妥当な0.45％です。

3つ目は、皆が挙げるバンガード・リミテッド・ターム・タックスエクンプト・ファンド (VMLTX) です。こちらはより保守的で、リターンは3.8％と控えめですが、短期満期（(2-6年)）に焦点を当てており、これが比較的ボラティリティを抑える要因となっています。ファンドマネージャーのアダム・ファーガソンは2017年から運用しています。

この3つはすべてZacksの#1評価を受けているため、同業他社よりもパフォーマンスが良いと期待されています。安定した税金免除の収入をリスクを抑えて得たい場合、これらは調査すべき堅実な選択肢のようです。ほかに地方債券ファンドの経験がある方はいらっしゃいますか？