«Погодьтеся, компенсацію за виробничу травму я вам скоро надам; якщо не погодитеся, ви не отримаєте жодної копійки»

Одна кадрова компанія штучно завищувала “компенсації” пораненим працівникам

Переведення коштів з рахунку компанії на рахунок працівника

Після чого працівник переводив отримані гроші

**Повністю на особистий рахунок грошей **

Далі гроші переводилися назад на рахунок компанії

Після завершення “обігу” коштів

Перший переказ і фальшивий договір

стали підставою для обману страхової компанії з метою отримання високої компенсації

……

“Підтримайте, вам швидко виплатять компенсацію за виробничу травму; якщо не співпрацюєте — не отримаєте ні копійки.” Після травми на виробництві працівник Сяо Лей за тиску керівництва компанії здійснив незвичайний рух коштів: переказав суму, яку компанія перерахувала йому на рахунок, назад на визначений рахунок компанії. Пізніше цей перерахунок був використаний компанією для подання заявки на компенсацію по страховці. Нещодавно прокуратура району Хуанпу міста Шанхай пред’явила обвинувачення у шахрайстві зі страховкою, і суд виніс обвинувальні вироки щодо компанії та трьох обвинувачених.

У 2020 році Ма заснував кадрову компанію, основний бізнес якої — надання послуг для контейнерних заводів. Щоб уникнути ризиків працевлаштування, Ма застрахував відповідальність роботодавця, домовившись, що у разі виробничої травми страхова компанія покриє компенсацію. З серпня 2020 до червня 2021 року кілька працівників зазнали травм, ступінь інвалідності коливався від десятих до сьомих рівнів.

Згідно з нормальним процесом компенсації, після травми працівник має отримати виплату, а потім, за допомогою банківської квитанції та документів про стан здоров’я, подати заявку на компенсацію страховій компанії. Однак Ма та його партнер Чжан почали діяти неправомірно: вони уклали з пораненими працівниками договір про компенсацію, що був завищений у порівнянні з реальною сумою, і перерахували “завищену” суму з рахунку компанії на рахунок працівника, а потім працівник переводив ці гроші назад на особистий рахунок Ма, який знову переказував їх на рахунок компанії. Після завершення “обігу” коштів перший переказ і фальшивий договір стали підставою для обману страхової компанії з метою отримання високої компенсації. Вони також навмисне приховували факт, що компанія вже сплатила страхові внески за деяких працівників і отримала компенсацію, що призвело до повторного страхового відшкодування без відома страховика.

На початку 2024 року страхова компанія при перевірці даних виявила, що у кількох випадках подання заявок на компенсацію лише за інвалідність без витрат на медичне обслуговування не відповідає логіці, і повідомила поліцію.

3 березня 2025 року поліція порушила кримінальну справу за підозрою у страховому шахрайстві і передала її до прокуратури району Хуанпу для розслідування. Оглянувши матеріали справи, слідчий дійшов висновку, що отримані від страховки кошти (страхові виплати) в кінцевому підсумку потрапили на рахунок компанії і належать їй, тому справа кваліфікується як злочин групи. Обвинувачені Чжан, Ма та компанія вчинили спільний злочин.

Для точної оцінки суми злочину прокуратура залучила спеціалізовану судову аудиторську компанію для аналізу руху коштів і суми шахрайства. За результатами аудиту встановлено, що кадрова компанія через вищезазначені схеми заволоділа страховими виплатами на суму понад 490 тисяч юанів. Під час розгляду справи слідчий повідомив трьох підозрюваних про їхні процесуальні права і детально роз’яснив систему зменшення покарання за співпрацю та визнання вини. За наявності повного комплексу доказів Ма, Чжан і Ма визнали факт фальсифікації процесу компенсації, завищення збитків і шахрайства з метою отримання страхової виплати, і добровільно підписали угоду про визнання вини.

Прокуратура району Хуанпу вважає, що кадрова компанія та три обвинувачені вчинили злочин у сфері страхової афери. У спільному злочині Ма і Чжан виконували провідну роль і є головними обвинуваченими; Ма був керівником, а Чжан — співучасником за вказівкою, з меншою роллю. 3 вересня 2025 року прокуратура порушила проти них кримінальну справу.

З урахуванням фактів добровільної здачі, визнання вини, повернення коштів і майна суд ухвалив рішення: за злочином страхової афери кожного з обвинувачених засуджено до штрафу у 80 тисяч юанів, Ма — до трьох років позбавлення волі; Чжан і Ма — до трьох і одного року позбавлення волі відповідно, з іспитовим терміном, з конфіскацією штрафів.

Джерело: Прокуратура日报·Мінцзинь週刊

【Джерело: Прокуратура Хербінь Суйбінь】