“Colabore, a compensação por acidente de trabalho será entregue a você em breve; se não colaborar, não receberá nem um centavo”

Uma empresa de recursos humanos falsifica “indenizações” por acidentes de trabalho

Transferindo fundos da conta da empresa para a conta do trabalhador

Depois, faz o trabalhador transferir todo o dinheiro recebido

Para a conta pessoal de Qian

Qian então transfere o dinheiro de volta para a conta da empresa

Após a circulação fictícia dos fundos,

Os registros iniciais de transferência e o acordo falso

Serviram de base para eles enganarem a seguradora e obterem altas indenizações

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“Colabore, a indenização por acidente de trabalho será paga logo; se não colaborar, não receberá um centavo.” Após sofrer um acidente de trabalho, o trabalhador Xiao Lei, pressionado pelo responsável da empresa, realizou uma circulação financeira anormal: transferiu uma quantia da conta da empresa para a sua conta e, em seguida, transferiu o valor integral de volta para a conta designada pela empresa. Posteriormente, os registros iniciais de transferência foram usados pela empresa para solicitar indenização por acidente de trabalho à seguradora. Recentemente, a Procuradoria de Huangpu, Xangai, apresentou denúncia, e o tribunal condenou os responsáveis da empresa e três indivíduos por fraude de seguro.

Em 2020, Ma abriu uma empresa de recursos humanos, cujo negócio principal é fornecer serviços de mão-de-obra para fábricas de contêineres. Para evitar riscos laborais, Ma contratou um seguro de responsabilidade do empregador, estipulando que, em caso de acidente de trabalho, a seguradora arcaria com as indenizações. De agosto de 2020 a junho de 2021, vários trabalhadores sofreram acidentes de trabalho, com graus de incapacidade variando de décimo a sétimo.

De acordo com o procedimento normal de indenização, após o acidente, a empresa deve pagar primeiro, e depois solicitar a indenização à seguradora apresentando comprovantes bancários e laudos médicos. No entanto, Ma e seu parceiro Zhang tiveram a ideia de fraudar esse processo: assinaram um acordo de indenização com valor superior ao real, transferiram a “indenização” inflacionada da conta da empresa para a conta do trabalhador, e depois fizeram o trabalhador transferir todo o dinheiro recebido para a conta pessoal de Qian, que por sua vez transferiu o dinheiro de volta para a conta da empresa. Após a circulação fictícia dos fundos, os registros de transferência e o acordo falso serviram de base para eles enganarem a seguradora e obterem altas indenizações. Além disso, esconderam intencionalmente fatos importantes, como o fato de a empresa já ter pago seguros de acidentes de trabalho a alguns funcionários e recebido indenizações, levando a seguradora a realizar pagamentos duplicados sem saber.

No início de 2024, ao revisar os dados, a seguradora descobriu que, em vários processos de indenização enviados, apenas foi solicitado o pagamento por incapacidade, sem despesas médicas, o que não fazia sentido, e acionou a polícia.

Em 3 de março de 2025, as autoridades policiais encaminharam o caso à Procuradoria de Huangpu para investigação por suspeita de fraude de seguro. Após análise detalhada, os procuradores concluíram que os fundos obtidos por fraude (indenizações de seguro) acabaram na conta da empresa, que os possuía, configurando crime de empresa. Zhang, Qian e a própria empresa foram considerados coautores do crime.

Para determinar com precisão o valor do crime, a procuradoria contratou uma auditoria judicial especializada para analisar o fluxo de fundos e o valor da fraude. A auditoria revelou que a empresa de recursos humanos envolvida fraudou mais de 490 mil yuans em seguros. Durante o processo de denúncia, os procuradores informaram legalmente os três suspeitos de seus direitos processuais e explicaram detalhadamente o sistema de confissão e punição mais branda. Diante de provas completas, Ma, Zhang e Qian admitiram os fatos criminosos de falsificação de indenizações e de fraude para obter seguro, assinando voluntariamente declarações de confissão e aceitação.

A Procuradoria de Huangpu considerou que a empresa de recursos humanos e os três suspeitos cometeram o crime de fraude de seguro. No crime de coautoria, Ma e Zhang tiveram papel principal, sendo autores principais; Qian, sob orientação, participou com papel menor, sendo cúmplice. Em 3 de setembro de 2025, o tribunal processou conjuntamente a empresa de recursos humanos, o responsável direto Ma, Zhang e Qian.

Considerando que os três apresentaram confissão, aceitaram a punição, devolveram valores e bens obtidos ilegalmente, o tribunal decidiu: condenar a empresa por fraude de seguro a uma multa de 80 mil yuans; condenar Ma a três anos de prisão; e Zhang e Qian a três anos e um ano de prisão, respectivamente, ambos com suspensão condicional da pena, e aplicar multas a todos.

Fonte: Diário de Procuradoria · Revista Mingjing

【Fonte: Procuradoria de Hegang Suibin】