3 акції, які щомісяця виплачують вам чек

Загалом, акції, що виплачують дивіденди, виплачують їх інвесторам щоквартально. З акціями з місячними дивідендами, як випливає з назви, інвестори отримують дивіденди щомісяця.

Якщо ви інвестор, який прагне отримувати дохід від свого портфеля, місячні дивідендні акції є привабливим вибором. Навіть якщо ви прагнете зростання портфеля з часом, отримання грошових виплат щомісяця, а не щоквартально, дозволяє вам частіше реінвестувати дивіденди.

AGNC Investment (AGNC 1,97%), Main Street Capital (MAIN 0,86%) та Realty Income (O +0,08%) — три з найпопулярніших місячних дивідендних акцій. Розглянемо кожну з них і з’ясуємо, чи інші фактори підсилюють або зменшують їхню привабливість як довгострокових інвестицій.

Джерело зображення: Getty Images.

Високодохідний іпотечний REIT AGNC Investments залишається ризикованим

На папері AGNC Investments може здаватися безперечною можливістю отримати двоцифрові річні доходи. Акції іпотечного REIT мають прогнозований дивідендний дохід у розмірі 13,1%. Однак, не можна просто купити AGNC, “встановити і забути”, дозволяючи йому виконувати важку роботу як один із високодохідних дивідендних акцій.

Розширити

NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

Сьогоднішні зміни

(-1,97%) $-0,21

Поточна ціна

$10,69

Основні дані

Ринкова капіталізація

$12 млрд

Діапазон за день

$10,64 - $10,80

Діапазон за 52 тижні

$7,85 - $12,19

Обсяг торгів

423 тис.

Середній обсяг

20 млн

Валовий прибуток

100,00%

Дивідендний дохід

13,21%

Оскільки AGNC позичає короткострокові кошти для купівлі довгострокових іпотечних цінних паперів, він дуже чутливий до змін у ставках відсотка. У останні роки, коли ставки зросли, іпотечний REIT зазнав зниження чистих відсоткових спредів, а також зазнав капітальних збитків у своєму портфелі. Внаслідок цього дивіденд AGNC з часом знизився: з $0,20 на акцію щомісяця десять років тому до $0,12 сьогодні.

Акції також знизилися більш ніж на 31% за останні п’ять років. Це зменшило загальні доходи AGNC. Останнім часом акції зростали у очікуванні подальших знижень ставок Федеральної резервної системи. Однак, оскільки останні події ставлять під сумнів можливість подальших знижень ставок цього року, акція знову може зазнати волатильності.

Main Street Capital — високоякісний BDC з високим доходом

Main Street Capital — одна з численних компаній розвитку бізнесу, або BDC. Подібно до REIT, BDC — це податково вигідні структури, що розподіляють 90% своїх прибутків, але на відміну від REIT, які інвестують у нерухомість, BDC здійснюють боргові та акціонерні інвестиції в зазвичай малі, приватні компанії.

Розширити

NYSE: MAIN

Main Street Capital

Сьогоднішні зміни

(-0,86%) $-0,50

Поточна ціна

$57,54

Основні дані

Ринкова капіталізація

$5,3 млрд

Діапазон за день

$57,05 - $57,95

Діапазон за 52 тижні

$46,31 - $67,13

Обсяг торгів

8,1 тис.

Середній обсяг

601 тис.

Валовий прибуток

100,00%

Дивідендний дохід

6,20%

Що виділяє Main Street серед інших BDC? Крім того, що це одна з більших компаній із ринковою капіталізацією понад $5 мільярдів, Main Street Capital — це сильно капіталізована BDC із кредитним рейтингом рівня емітента. Статус внутрішнього управління також означає нижчі операційні витрати порівняно з зовнішньо керованими BDC. Якщо врахувати, що Main Street також управляє зовнішнім капіталом, її фактичне співвідношення витрат ще нижче, а її бізнес з управління активами забезпечує додатковий дохід для інвесторів Main Street.

Як результат, Main Street Capital пропонує високий дивіденд, що виплачується щомісяця. Поточний прогнозований дивіденд — майже 5,5%. Main Street має лише п’ятирічний досвід послідовного зростання дивідендів, але за цей час він зріс у середньому на 8,2%.

Realty Income пропонує щомісячні виплати та десятиліття стабільного зростання

Realty Income не соромиться позиціонувати себе як акцію з місячними дивідендами. Однак це не єдина причина вважати її однією з найкращих місячних дивідендних акцій.

Realty Income зосереджена на продажі та викупі нерухомості. Це коли великі орендарі, такі як роздрібні магазини та ресторани, продають свої фізичні будівлі Realty Income, яка потім знову їх орендує за трьохкратними чистими договорами, де орендар відповідає за витрати на нерухомість і податки.

Розширити

NYSE: O

Realty Income

Сьогоднішні зміни

(0,08%) $0,05

Поточна ціна

$64,85

Основні дані

Ринкова капіталізація

$60 млрд

Діапазон за день

$64,24 - $65,06

Діапазон за 52 тижні

$50,71 - $67,94

Обсяг торгів

3,5 млн

Середній обсяг

6,7 млн

Валовий прибуток

48,73%

Дивідендний дохід

4,99%

Диверсифікована по всьому світу, з понад 15 000 об’єктами нерухомості, портфель REIT досить різноманітний, щоб залишатися стабільним у плані доходів. Realty Income не пропустила жодної щомісячної виплати дивідендів з моменту виходу на біржу у 1994 році. За цей час вона також збільшила свої щорічні дивіденди.

Зараз Realty Income має прогнозований дивідендний дохід майже 5%. Крім того, компанія стабільно підвищує виплати протягом останніх десятиліть. Останнє підвищення дивідендів становило 11,9%. Хоча це не гарантія, можливо, Realty Income продовжить збільшувати свої виплати більшою відсотковою ставкою, особливо з урахуванням її розширення у високоростучі сфери, такі як ігрові об’єкти.