Багато малих і середніх банків у різних регіонах активно збільшують капітал!

Ксюе Цзинь China Securities Journal

Публічні банки продовжують використовувати ринкові інструменти для оптимізації структури капіталу. Нещодавно Chengdu Bank оголосив, що його реєстраційний капітал був схвалений до зміни, шляхом дострокового викупу конвертованих облігацій та їх виключення з котирувань, що дозволило збільшити капітал.

Останнім часом у багатьох регіонах швидкими темпами зростає капіталізація малих і середніх банків. За неповною статистикою China Securities Journal, з 2026 року понад десятки банків, що не є публічними, отримали схвалення на збільшення реєстраційного капіталу.

Інтенсивне збільшення капіталу банків

Нещодавно Chengdu Bank оголосив, що його конвертовані облігації будуть достроково викуплені та зняті з котирувань у 2025 році, а загальна кількість акцій зросте до 4,238 мільярдів. Раніше банк подав заявку на зміну реєстраційного капіталу до Управління фінансового регулювання Сичуань. Нещодавно банк отримав відповідне схвалення, яке дозволило збільшити реєстраційний капітал з 3,736 мільярдів юанів до 4,238 мільярдів.

Для публічних банків викуп конвертованих облігацій є ефективним способом додаткового залучення капіталу: після конвертації частка власного капіталу у структурі капіталу банку зростає, борги зменшуються, що підвищує коефіцієнт достатності основного капіталу 1-го рівня, зміцнює здатність банку протистояти ризикам і забезпечує достатній капітал для стабільного розширення активів і розвитку бізнесу.

Непублічні банки також активно поповнюють капітал. Збільшення статутного капіталу через пряме розміщення нових акцій є основним і прямим способом швидко підвищити основний капітал 1-го рівня та безпосередньо зміцнити здатність банку протистояти ризикам.

10 березня на сайті Державного управління фінансового нагляду було оприлюднено, що регіональне управління фінансового нагляду Санміна погодило план збільшення статутного капіталу Yong’an HSBC Village Bank шляхом додаткового розміщення акцій, у рамках якого банк випустить додаткові акції на 15 мільйонів юанів у користь HSBC Bank (Hong Kong and Shanghai Banking Corporation), яка придбає їх за готівку.

Нещодавно Hubei Bank оприлюднив звіт про цільове розміщення акцій, згідно з яким банк завершив розміщення 1,8 мільярда акцій, залучивши 7,614 мільярдів юанів, які повністю спрямовані на поповнення основного капіталу 1-го рівня.

Згідно з інформацією, оприлюдненою регуляторами цього року, багато міських комерційних банків, сільськогосподарських банків і сільських банків отримали схвалення на збільшення капіталу.

Наприклад, статутний капітал Yaan Commercial Bank збільшився з 1,899 мільярда до 2,856 мільярда юанів; Xinjiang Bank — з 7,906 мільярда до 12,223 мільярда юанів; Qinghai Bank — збільшив статутний капітал на 648 мільйонів юанів і змінив акціонерів, що володіють понад 5% акцій; Dongying Bank — на 447 мільйонів юанів до 4,843 мільярда; Shanxi Bank — з 25,894 мільярда до 27,309 мільярда юанів.

Фінанси та регіональний розвиток у гармонійному ритмі

За даними Державного управління фінансового нагляду, станом на кінець четвертого кварталу 2025 року рівень достатності капіталу комерційних банків у Китаї становив 15,46%, коефіцієнт основного капіталу 12,37%, а коефіцієнт основного капіталу 1-го рівня — 10,92%. Деякі малі і середні банки мають значно нижчий рівень капіталу порівняно з середнім по галузі.

Останнім часом у малих і середніх банках спостерігається активне зростання капіталу: через викуп конвертованих облігацій, пряме розміщення акцій і прибуткове реінвестування для поповнення статутного капіталу, а також за рахунок участі місцевих державних активів.

Наприклад, Hubei Bank залучила 53 юридичних особи-акціонери, з яких 35 — державні юридичні особи. Основними інвесторами стали державні підприємства з міст і районів провінції Хубей, що суттєво підвищило частку державного капіталу. Чотири державні акціонери, включаючи фінансовий департамент економічного розвитку Аняна, увійшли до складу акціонерів Yaan Commercial Bank, підвищивши частку державної власності. У процесі збільшення статутного капіталу Qinghai Bank дві провінційні держкомпанії — Western Mining Group і Qinghai Transportation Holding Group — отримали статус акціонерів. Збільшення капіталу Shanxi Bank здійснювалося виключно за рахунок фінансового департаменту провінції Шаньсі.

Експерти вважають, що участь місцевих державних активів закладає міцну основу для розширення бізнесу і управління ризиками малих і середніх банків, допомагає швидко поповнити капітал, сприяє регіональній координації ресурсів, підвищує концентрацію акцій у місцевих банках, сприяє нормалізації управління, вдосконаленню корпоративного управління і більш ефективному спрямуванню кредитів у сфери інфраструктури, ключових галузей, підтримки малих підприємств і сільського розвитку, забезпечуючи гармонійний розвиток фінансів і регіонів.

“Після збільшення статутного капіталу та розширення акціонерної структури, з одного боку, зміцнюється капітальна база банку, що підвищує його здатність стабільно розвиватися і обслуговувати реальний сектор економіки; з іншого — стабільність структури власності сприяє збереженню безперервності управління банком і дозволяє стратегічно планувати його розвиток,” — зазначив заступник директора Shanghai Financial and Development Laboratory Dong Ximiao.