Останнім часом я занурююся у фонди облігацій і чесно кажучи, якщо ви шукаєте деякі з найкращих стратегічних доходних фондів для балансування більш ризикованого портфеля, диверсифіковані фонди облігацій — це саме те, що потрібно. Значно менше стресу, ніж вибір окремих облігацій, і комісії зазвичай більш розумні.

Тож я натрапив на три, які постійно з’являються як провідні — OPSIX (Invesco Global Strategic Income), GSZAX (Goldman Sachs Strategic Income), і PONAX (PIMCO Income). Усі три мають той самий рейтинг Zacks №1, що фактично означає, що очікується їх перевершення. Що мені подобається у цих найкращих стратегічних доходних фондах, так це їхня різноманітність у володінні активами — державні облігації, корпоративний борг, іпотечні цінні папери, навіть деякі високоприбуткові цінні папери. Це добре розподіляє ризики.

OPSIX показує приблизно 9,7% річних доходів за три роки, що непогано. У минулому році у них було близько 41% у різних облігаціях, тож досить диверсифіковано. GSZAX схожий — поєднання внутрішніх і закордонних фіксованих доходів, коефіцієнт витрат становить 1,06%. Доходність близько 8,6% річних. PONAX — це PIMCO, його керує Джошуа Андерсон з 2018 року, і він дає приблизно 8,4% річних. Вони інвестують у різні терміни погашення і не бояться деяких цінних паперів нижче інвестиційного рівня, якщо менеджери вважають їх надійними.

Чесно кажучи, якщо вам набридло дивитися, як ваш портфель руйнується щоразу, коли ринок чхне, ці найкращі стратегічні доходні фонди можуть бути вартою уваги. Ліквідність у них набагато краща, ніж купівля окремих облігацій. Це, звісно, не фінансова порада, але варто дослідити, якщо ви шукаєте щось стабільніше.