Muitas pessoas perguntam qual é a essência de ganhar dinheiro, na verdade é muito simples — conhecimento suficiente multiplicado por uma monetização eficiente.

Já vi muitas pessoas perderem dinheiro, e no fundo há apenas três situações: o entendimento está errado, seja por falta de conhecimento ou por viés cognitivo; a monetização está problemática, com motivações impuras ou ações sempre desviadas; ou o mais doloroso — simplesmente não conseguem alinhar o que sabem com o que fazem.

O que separa o saber de fazer? A natureza humana. Os melhores investidores conseguem se desprender da ganância, raiva e ilusão, substituindo a natureza humana por princípios na hora de tomar decisões. Essa é a linha divisória entre um mestre e uma pessoa comum.

Já vi muitas pessoas perseguindo moedas inúteis, comprando na alta e vendendo na baixa, ainda se iludindo que podem mudar o mundo. Para ser honesto, isso não é idealismo, é uma ilusão criada por perdas. É preciso ter uma visão mais realista.

Por outro lado, se você tem Bitcoin, não fique mexendo nele a cada minuto. Olhe para o gráfico de longo prazo: de 2011 a 2018, de 2 dólares para 3000 dólares, esse é o ciclo que realmente importa.

Outro ponto crucial — antes de atingir 10 milhões, você pode arriscar, fazer especulação rápida, buscar aquela adrenalina de altos retornos. Mas assim que passar desse limite, as regras mudam. Você precisa investir, não especular. Especulação fala de velocidade, investimento fala do poder dos juros compostos.

O problema é que, após experimentar a emoção de entrar e sair rápido, fica difícil se adaptar ao ritmo de ganhar dinheiro lentamente. Muitas pessoas acabam perdendo o dinheiro de volta, justamente aí.

Investimento, na essência, é uma maratona. Não importa quão rápido você corra, mas por quanto tempo consegue manter o ritmo. Soros e Buffett, dois grandes nomes, talvez não sejam os mais rápidos, mas persistiram por décadas. Soros superou o índice em 18% ao longo de 40 anos, Buffett é ainda mais impressionante. Isso é que é um verdadeiro vencedor.