ChatGPT помогает раскрыть криптовалютную аферу «свинобойня» на $1 миллионов

Кратко

• Вдова из Сан-Хосе потеряла почти $1 миллионов долларов после того, как мошенник, выдававший себя за романтического партнёра, убедил её вложиться в фейковые криптоинвестиции.
• Жертва обратилась к ChatGPT с вопросом о достоверности инвестиционного предложения, и ИИ предупредил её, что схема соответствует известным мошенничествам.
• Регуляторы отмечают, что криптосхемы на основе отношений остаются одной из самых быстрорастущих форм финансового мошенничества.

Центр искусства, моды и развлечений Decrypt.

Откройте SCENE

Вдова из Сан-Хосе, считавшая, что нашла нового романтического партнёра онлайн, вместо этого потеряла почти $1 миллионов долларов в криптомошенничестве по схеме “свиного откорма” и поняла это только после того, как спросила ChatGPT, разумно ли предложение по инвестициям.

Схема опустошила её пенсионные счета и поставила под угрозу потерю дома, согласно сообщению ABC7 News из Сан-Хосе.

Женщина, Маргарет Лоук, познакомилась с мужчиной, назвавшимся “Эд”, в Facebook в мае прошлого года. Отношения быстро перешли в WhatsApp, где мужчина, утверждавший, что он богатый бизнесмен, ежедневно присылал ей ласковые сообщения и призывал довериться ему.

По мере развития онлайн-отношений ежедневные проверки не прекращались.

“Он был очень мил со мной, каждое утро здоровался”, — рассказала Лоук ABC7 News. — “Он каждый день присылает мне сообщение ‘доброе утро’. Говорит, что я ему нравлюсь”.

Вскоре разговоры перешли к инвестициям в криптовалюту. Лоук сказала, что не имела опыта в торговле, но “Эд” шаг за шагом показал ей, как переводить деньги на онлайн-счёт, который контролировал “он”.

По словам Лоук, Эд прислал ей скриншот приложения, где якобы показывалась “большая прибыль за секунды” — типичный приём в схемах “свиного откорма”, где жертв убеждают, что их деньги растут с помощью поддельных результатов.

Схемы “свиного откорма” — это долгосрочные афёры, при которых мошенники выстраивают отношения с жертвой в течение недель или месяцев, а затем направляют её к фейковым инвестиционным платформам и выводят все сбережения.

В августе Meta заявила, что удалила более 6,8 миллионов аккаунтов WhatsApp, связанных со схемами “свиного откорма”.

По мере развития мошенничества Лоук отправила серию всё более крупных переводов, начиная с $15,000, сумма которых достигла более $490,000 с её IRA.

В итоге она взяла второй ипотечный кредит на $300,000 и также перевела эти средства. Всего она отправила мошенникам почти $1 миллионов долларов.

Мошенничество раскрыто неожиданным союзником

Когда её якобы криптосчёт внезапно “заморозили”, “Эд” потребовал ещё $1 миллионов для “разблокировки” средств. В панике Лоук описала ситуацию ChatGPT.

“ChatGPT сказал мне: Нет, это мошенничество, вам лучше пойти в полицию”, — рассказала она ABC7.

ИИ ответил, что схема соответствует известным мошенническим паттернам, что побудило её противостоять мужчине, за которого она себя считала встречающейся, а затем обратиться в полицию.

Следователи впоследствии подтвердили, что она переводила деньги в банк в Малайзии, где их снимали мошенники.

“Почему я была такой глупой. Я позволила ему обмануть себя!” — сказала Лоук. — “Я была очень, очень подавлена”.

История Лоук — последний пример того, как ChatGPT помогает разоблачить мошенников.

На прошлой неделе ИТ-специалист из Дели заявил, что он “vibe coded” сайт, который позволил ему определить местоположение и фото потенциального мошенника.

OpenAI не сразу ответила на запрос Decrypt о комментарии.

Растущий тренд киберпреступности

По данным Центра по жалобам на интернет-преступления ФБР (IC3), в 2024 году американские пенсионеры потеряли $9,3 миллиарда из-за онлайн-мошенничеств.

Многие из этих схем зародились в Европе или на объектах в Юго-Восточной Азии, где крупные группы мошенников нацеливаются на международных жертв. В сентябре Министерство финансов США ввело санкции против 19 организаций в Бирме и Камбодже, которые, по их словам, обманывали американцев.

“Индустрия кибер-мошенничества в Юго-Восточной Азии не только угрожает благополучию и финансовой безопасности американцев, но и приводит к современному рабству тысячи людей”, — заявил Джон К. Хёрли, заместитель министра финансов по вопросам терроризма и финансовой разведки.

Потребительские агентства, в том числе Федеральная торговая комиссия США и Комиссия по ценным бумагам и биржам, предупреждают, что непрошеное “обучение” криптовалюте, начинающееся в рамках онлайн-отношений, — признак мошенничества на доверии: мошенник выстраивает эмоциональное доверие, прежде чем втянуть жертву в фейковые инвестиции.

Случай Лоук полностью соответствовал этой схеме — с возрастающим давлением вложить ещё больше денег.

Федеральные регуляторы предупреждают, что возврат средств из зарубежных операций “свиного откорма” крайне редок после того, как деньги покидают банковскую систему США, оставляя таких жертв, как Лоук, практически без шансов на возмещение.