У трубці раптово лунає: "Добрий день, тут XX відділ поліції, щодо ваших нещодавніх банківських операцій нам потрібно уточнити деякі обставини..."

Навіть якщо ти вже багато років у криптоспільноті, таке дзвінок все одно змушує серце стиснутись. Але саме в такі моменти не можна панікувати: коли розгубився — можна ненароком ускладнити просту справу. Ось три поради, які допоможуть співпрацювати зі слідством і не створити собі зайвих проблем:

**🔍 Перша порада: чітко усвідомити законність самої операції**

Якщо поліція питає, чи є ця транзакція легальною, потрібно бути впевненим: "Купівля-продаж віртуальної валюти між фізичними особами не є протизаконною, але джерело коштів має бути чистим — якщо гроші 'брудні', використання їх тягне відповідальність."

Простіше кажучи, треба дати зрозуміти співрозмовнику: ви звичайний інвестор, всі операції проводите на легальних платформах, і до протизаконної діяльності жодного відношення не маєте.

**💬 Друга порада: якщо вимагають повернення коштів, зберігайте спокій**

Якщо поліція повідомляє, що отримані вами кошти можуть бути пов’язані зі злочином, і просять вас повернути їх — ні в якому разі не піддавайтесь емоціям. Можна відповісти так: "Я обов'язково співпрацюватиму з розслідуванням і зроблю все, що потрібно."

Далі слід самостійно надати докази: історію транзакцій, квитанції про перекази, скріни переписки. Чим активніше співпрацюєте — тим швидше вирішиться ситуація і тим менше ризик, що заблокують інші ваші банківські картки. А от опір лише призведе до більших проблем.

**⚖️ Третя порада: розумійте, як відбувається процедура, розрізняйте ситуації**

Тут важливий момент:
- Якщо вас визнають безпосереднім учасником злочину, можуть заблокувати всі рахунки
- Якщо ж просто випадково отримали проблемні кошти під час легальної операції — зазвичай блокують лише конкретну картку

Головне пам’ятати: співпраця зі слідством не залишає сліду в вашій історії. А от якщо категорично відмовляєтесь співпрацювати — характер справи змінюється і заходи стають суворішими.

---

**Наостанок — кілька слів**

Криптооперації — це не ринок овочів: за кожним переказом може ховатись небезпека. Тому потрібно виробити "звичку трьох перевірок":
✅ Перевіряти особу контрагента (обов’язково має бути верифікована)
✅ Перевіряти джерело коштів (має бути чиста історія)
✅ Перевіряти адресу гаманця (безпека повинна бути гарантована)

У цьому середовищі краще діяти обережно й системно, ніж гнатися за миттєвою вигодою. Захищайте свій гаманець — не дозволяйте себе втягнути у чужі шахрайські схеми.