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El libro blanco destaca los mercados fragmentados de criptomonedas y cita fracasos como FTX como ejemplos de riesgo.
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El Corredor Digital Principal de Ripple centraliza la ejecución, liquidez y crédito con compensación diaria para reducir la exposición a contrapartes.
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XRP Ledger permite líneas de crédito en cadena, liquidaciones más rápidas y seguimiento de exposición casi en tiempo real.
Ripple publicó un nuevo libro blanco institucional, según la analista de mercado Diana. Titulado La hoja de ruta para el comercio institucional de activos digitales, el documento explica cómo los bancos y fondos pueden comerciar con criptomonedas. El documento fue publicado públicamente y describe por qué los flujos de trabajo institucionales actuales crean riesgos y cómo Ripple propone abordarlos.
Los riesgos del comercio institucional impulsan el marco
Según el libro blanco, las grandes instituciones enfrentan estructuras fragmentadas en el mercado de criptomonedas hoy en día. En particular, los bancos y fondos de cobertura deben abrir cuentas en varias bolsas. También mueven fondos entre diferentes plataformas y gestionan líneas de crédito aisladas.
Como resultado, las instituciones enfrentan una carga operativa y una mayor exposición a contrapartes. El documento señala fracasos pasados de intercambios, incluido FTX, como ejemplos de riesgo concentrado. La falla de una plataforma puede congelar activos y interrumpir las operaciones comerciales.
En este contexto, Ripple presenta su propuesta como una respuesta a la mecánica del mercado existente. El libro blanco se centra en la estructura en lugar de en la expansión del mercado. Este enfoque prepara el escenario para un modelo operativo centralizado.
El modelo de Corredor Digital Principal centraliza las operaciones
Ripple introduce un marco de Corredor Digital Principal, o DPB. Bajo esta estructura, un corredor principal gestiona la ejecución, el acceso a la liquidez y el crédito. Es importante destacar que las operaciones entre plataformas pueden compensarse al final de cada día.
Este modelo reduce la cantidad de capital que las instituciones deben prefinanciar. También limita la exposición directa a múltiples contrapartes comerciales. Como se describe, el corredor agrega liquidez mientras monitorea el crédito en un solo sistema.
El libro blanco explica que la compensación diaria reduce la fricción en las liquidaciones. Por lo tanto, las instituciones pueden gestionar sus posiciones de manera más eficiente. Este diseño conduce directamente a la propuesta de liquidación basada en blockchain de Ripple.
XRPL permite líneas de crédito y liquidaciones más rápidas
Ripple propone usar XRP Ledger dentro de la estructura DPB. El libro mayor soportaría líneas de crédito en cadena y ciclos de liquidación más rápidos. También sería posible una compensación previa.
Según el documento, los procesos en cadena mejoran la transparencia de las transacciones. Las instituciones pueden rastrear las exposiciones casi en tiempo real. La carga operativa también disminuye en comparación con los sistemas de liquidación tradicionales.
El CEO de Ripple, Brad Garlinghouse, ha declarado que Ripple busca trabajar junto a los bancos. Por separado, Ripple se ha asociado con Aviva Investors en estructuras de fondos que utilizan XRP Ledger.
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