Numeraire : Définition

Numeraire est une cryptomonnaie conçue par le hedge fund Numerai pour affiner la prévision des comportements boursiers. Ce projet repose sur la science des données, l’intelligence artificielle, le machine learning et la cryptographie afin de mutualiser, par le crowdsourcing, des modèles d’apprentissage automatique hautement performants.

Points essentiels

Numeraire se distingue par plusieurs attributs clés :

• Numerai organise des compétitions où des data scientists élaborent des modèles de machine learning pour anticiper la performance des titres.
• Les utilisateurs engagent leurs modèles avec des jetons NMR, permettant d’obtenir des récompenses en fonction des résultats obtenus.
• NMR est un jeton ERC20 sur Ethereum et constitue le moteur de la plateforme Numerai.
• Le protocole Erasure encourage la création de modèles performants et réduit la présence de spam.
• NMR sert au staking, aux récompenses, et agit comme jeton natif sur le marché Erasure Bay.

Fonctionnement de Numeraire

Numeraire exploite l’intelligence collective des données pour orienter les décisions d’investissement de Numerai via deux modèles principaux :

1. Numerai Tournament : les utilisateurs créent des modèles de machine learning en exploitant les données d’entraînement fournies.
2. Numerai Signals : les utilisateurs développent des modèles à partir de leurs propres données propriétaires.

Les utilisateurs engagent des NMR sur leurs modèles. Les prévisions justes sont récompensées, tandis que les modèles erronés perdent le NMR mis en jeu, ce qui valorise la qualité de la prédiction.

Composants majeurs

Les piliers de l’écosystème Numeraire sont :

• Hedge Fund : un fonds quantitatif traditionnel centré sur le trading d’actions.
• Modèles utilisateurs : des modèles machine learning pour anticiper la performance des titres.
• Récompenses/Staking : le mécanisme de staking et de distribution des récompenses en NMR.
• Protocole Erasure : assure la fonction de staking sur plusieurs plateformes.

Tokenomics de Numeraire

L’écosystème de jetons Numeraire se caractérise par :

• Une offre maximale initiale de 21 millions de NMR.
• Une réduction récente de l’offre maximale à 11 millions.
• Un modèle déflationniste : les jetons sont brûlés chaque semaine lors des tournois.
• Il n’est plus possible de créer de nouveaux jetons depuis la réduction de l’offre.

Comment gagner des NMR

Vous pouvez obtenir des jetons NMR par différents moyens :

• Créer et engager des modèles de machine learning précis lors des compétitions.
• Contribuer au développement de packages open source.
• Traduire des documentations techniques.
• Signaler les vulnérabilités.

Concurrents

Les principaux rivaux de Numeraire sont les plateformes de prédiction de marché et les solutions financières basées sur l’IA. Numeraire se démarque par :

• Des smart contracts sans intermédiaire pour des paiements automatisés et sécurisés.
• Un modèle d’accès ouvert à tous, au-delà des seuls scientifiques certifiés.
• Un mécanisme de staking qui privilégie la qualité des modèles soumis.

Forces et opportunités

Numeraire présente de nombreux atouts et perspectives :

• Fusionne l’IA et la blockchain pour optimiser les prévisions boursières.
• Le modèle ouvert attire une diversité de compétences et de profils.
• Dispose d’un fort potentiel d’expansion vers la finance et les applications DeFi.

Faiblesses et menaces

Le projet est cependant confronté à plusieurs défis majeurs :

• Barrière technique élevée pour concevoir des modèles de machine learning performants.
• Concurrence accrue dans le secteur.
• Risque de manipulation dans le système de signalement.

Conclusion

Numeraire ambitionne de réinventer le fonctionnement des hedge funds grâce à des prévisions collaboratives basées sur l’IA et sécurisées par la blockchain. Son modèle ouvert et ses incitations génèrent de nouvelles opportunités, mais l’adoption et la concurrence restent des enjeux. La plateforme offre une proposition de valeur originale à la croisée de la finance traditionnelle, de l’intelligence artificielle et de la blockchain, ce qui en fait un acteur innovant de l’écosystème crypto et financier.

FAQ

Numeraire Crypto : Définition

Numerai Crypto est une plateforme exploitant des modèles prédictifs créés par ses utilisateurs à partir de données du marché des cryptomonnaies pour anticiper les mouvements de cours. Contrairement aux modèles actions de Numerai, elle se consacre exclusivement aux cryptomonnaies.

Quelles sont les 5 principales cryptomonnaies IA ?

Les cinq principales cryptomonnaies IA pour 2025 sont Bittensor, Fetch.ai, Render Token, NEAR Protocol et Ocean Protocol. Ces projets dominent leur secteur avec une capitalisation totale comprise entre 24 et 27 milliards de dollars.

Numerai : rentabilité

Oui, Numerai a démontré sa rentabilité pour de nombreux utilisateurs. Son succès repose sur la science des données et la modélisation prédictive, permettant à de nombreux investisseurs d’obtenir des rendements au fil du temps.