À l’autre bout du fil, une voix surgit soudain : « Bonjour, ici le commissariat de police XX, nous devons vérifier certaines informations concernant vos récentes transactions bancaires… »

Même si vous avez de l’expérience dans le monde des cryptos, recevoir ce genre d’appel peut tout de même faire sursauter. Mais c’est justement dans ces situations qu’il ne faut surtout pas paniquer : perdre son sang-froid risque de compliquer inutilement les choses. Voici trois astuces pour collaborer à l’enquête sans vous causer de problèmes supplémentaires :

**🔍 Première astuce : clarifiez la légalité de la transaction**

Si la police vous demande si votre transaction est conforme à la réglementation, il faut que vous soyez sûr de vous : « Les échanges de cryptomonnaies entre particuliers ne sont pas illégaux, mais les fonds doivent être d’origine licite — si l’argent provient d’activités douteuses, vous en serez responsable. »

En résumé, faites comprendre à votre interlocuteur que vous êtes un investisseur ordinaire, que toutes vos opérations passent par des plateformes réglementées, et que vous n’avez aucun lien avec des activités illégales.

**💬 Deuxième astuce : en cas de demande de remboursement, gardez votre calme**

Si la police indique que les fonds reçus sur votre compte pourraient être liés à une affaire, et vous demande de coopérer pour les restituer, surtout ne vous emportez pas. Vous pouvez répondre ainsi : « Je me tiens à votre entière disposition pour coopérer à l’enquête, et j’agirai selon vos instructions. »

Ensuite, fournissez spontanément les preuves nécessaires : historique des transactions, justificatifs de transferts, captures d’écran des conversations, etc. Plus vous coopérez, plus la situation se résoudra rapidement, et moins vos autres comptes bancaires risquent d’être affectés. Se braquer ne fera qu’aggraver les choses.

**⚖️ Troisième astuce : comprenez les procédures, distinguez les situations**

Il y a ici une distinction importante :
- Si vous êtes reconnu comme ayant participé directement à une activité illégale, tous vos comptes risquent d’être gelés
- Mais si vous avez simplement reçu par hasard des fonds problématiques lors d’une transaction normale, en général seul le compte concerné sera gelé

Gardez bien cela en tête : coopérer à l’enquête ne vous vaudra pas de casier judiciaire. Mais si vous refusez obstinément de collaborer, la situation changera de nature et les mesures prises contre vous seront plus sévères.

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**Pour conclure**

Les transactions dans le monde des cryptos ne sont pas comparables à l’achat de légumes au marché : chaque transfert peut dissimuler des risques. Il est donc essentiel d’adopter la « règle des trois vérifications » :
✅ Vérifiez l’identité de l’autre partie (elle doit être authentifiée)
✅ Vérifiez la provenance des fonds (les flux doivent être propres)
✅ Vérifiez l’adresse du portefeuille (sécurité indispensable)

Dans cet univers, la prudence et la rigueur sont bien plus importantes que la recherche de gains rapides. Protégez votre portefeuille, pour ne pas vous retrouver embarqué malgré vous dans une affaire d’escroquerie.