Les frères du monde crypto ont peur de quoi ? En clair, ce sont deux mots : casier judiciaire.

Mais ne vous inquiétez pas trop d’abord. En réalité, il n’est pas si facile de laisser un casier judiciaire. Un vrai casier judiciaire concerne un casier pénal, c’est-à-dire que vous devez être reconnu impliqué dans une fraude ou aider à des crimes informatiques, pour qu’il y en ait un. Si vous avez simplement reçu des fonds liés à une fraude mais pouvez prouver que vous faites des transactions normales, que vous n’étiez pas au courant, que votre attitude est coopérative et que vous avez fourni tous les documents, lors d’un premier contrôle, l’enquête ne mènera généralement pas à une ouverture de dossier. La question du casier, ce n’est pas pour vous.

Ensuite, parlons des cartes bancaires. Beaucoup craignent que tout le compte soit gelé, mais c’est aussi une idée reçue. Tant que vous pouvez fournir des preuves que la source des fonds est claire, et que vous coopérez jusqu’au bout de la procédure, la carte impliquée dans l’affaire pourrait être gelée un certain temps, mais vos autres cartes bancaires ? Elles ne seront généralement pas affectées, vous pourrez continuer à les utiliser normalement.

Le point le plus important, c’est en fait celui-ci : ne pas avoir peur de la « tea time » (interrogatoire), il faut plutôt craindre une attitude incorrecte. Si on vous demande des enregistrements de transactions ou des informations sur l’autre partie, et que vous cachez ou refusez de coopérer ? Cela peut facilement être considéré comme une entrave à l’enquête, voire comme une suspicion de participation à l’affaire, ce qui pourrait même affecter votre crédit. À l’inverse, avoir une attitude normale et coopérer activement, c’est la meilleure protection.

Donc, au lieu de se demander si vous laisserez un casier ou non, il vaut mieux réfléchir à une chose : rester transparent, coopérer avec l’enquête, c’est la seule voie. Peu importe comment fluctuent les prix du BTC, ETH, c’est du vent ; votre conscience de conformité, c’est votre vrai actif.