Je viens de regarder les fluctuations du marché récemment et honnêtement, ça devient vraiment fou là-bas. Après avoir surfé sur cette vague de gains ces dernières années, le S&P 500 commence à paraître un peu instable. Ce qui est intéressant, c’est combien de personnes détiennent encore 100 % en actions sans penser à ce qui pourrait arriver si la situation tournait vraiment au pire.

Voici le truc cependant - vous n’avez pas besoin de paniquer et de tout vendre pour mettre en cash. Il existe des moyens plus intelligents de vous positionner si un marché baissier se produit. La plupart des gens pensent immédiatement aux obligations, ce qui est logique, mais il y a en réalité toute une gamme de stratégies défensives à considérer en fonction de votre tolérance au risque.

Laissez-moi vous présenter trois ETF Vanguard qui pourraient vraiment briller en cas de marché baissier. Tout d’abord, l’ETF Obligations du Trésor à Durée Étendue (EDV). Oui, c’est un placement en obligations, mais ces obligations à long terme ont un potentiel sérieux lorsque les taux baissent - ce qui se produit précisément en période de marché baissier. La sensibilité aux taux d’intérêt peut jouer dans les deux sens, mais si la peur s’empare du marché et que la Fed commence à réduire ses taux, vous pourriez voir de vrais gains ici. Ce n’est pas un placement de sécurité au sens traditionnel, mais c’est une option solide d’ETF baissier si vous comprenez ce que vous détenez.

Ensuite, il y a l’ETF Secteur des Biens de Consommation de Base (VDC). Celui-ci reste en actions, donc ce n’est pas infaillible, mais ce qui compte, c’est que ces entreprises sont par nature défensives. En 2022, lorsque le S&P 500 a chuté de plus de 18 %, cet ETF n’a perdu que moins de 2 %. C’est ce genre de protection contre la baisse qui a vraiment de l’importance en période de marché baissier. Les gens achètent du papier toilette et des produits d’épicerie quoi qu’il arrive, non ?

Enfin, l’ETF Marché Obligataire Total (BND) est votre couverture simple et efficace. Il ne cible pas des sous-secteurs obligataires spécifiques - il vous donne simplement toute la gamme d’obligations de qualité investissement, y compris les obligations d’entreprises, les Treasuries et les titres adossés à des hypothèques. Moins volatile que l’ETF obligataire axé sur les Treasuries, mais toujours une protection solide lorsque les actions sont en train de se faire malmener.

L’idée plus large ici, c’est que le positionnement défensif ne consiste pas à manquer de potentiel de hausse - c’est à dormir sur ses deux oreilles si les choses deviennent chaotiques. Beaucoup de gens regretteront de ne pas avoir pensé à cela quand la volatilité grimpera.