9 Proyek Bitcoin DeFi Paling Menonjol yang Patut Dicermati

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) adalah pergeseran besar dari sistem keuangan tradisional yang terpusat menuju platform berbasis peer-to-peer yang didukung teknologi blockchain. Sebagai fondasi utama cryptocurrency, peran Bitcoin semakin vital dalam perubahan ini. Setelah pembaruan Taproot pada November 2021, kemampuan Bitcoin berkembang pesat, memungkinkan aplikasi DeFi asli dalam ekosistemnya. Perkembangan ini menandai transformasi Bitcoin dari sekadar penyimpan nilai menjadi pemain utama di ranah DeFi bersama platform mapan seperti Ethereum.

Apa Itu Bitcoin DeFi?

Bitcoin DeFi adalah integrasi layanan dan aplikasi keuangan terdesentralisasi yang dibangun di atas atau menggunakan blockchain Bitcoin. Sebelumnya, partisipasi Bitcoin di DeFi lebih banyak melalui wrapped BTC (wBTC) di Ethereum, sehingga pemegang Bitcoin dapat masuk ke ekosistem DeFi Ethereum. Namun, pembaruan Taproot telah mengubah lanskap ini dengan menghadirkan fitur-fitur canggih langsung di jaringan Bitcoin.

Dibandingkan pendekatan DeFi di Ethereum, terdapat sejumlah perbedaan mendasar. Ethereum menjadi basis utama DeFi, dengan blockchain yang mendukung smart contract kompleks dan aplikasi terdesentralisasi untuk peminjaman, perdagangan, dan lainnya. Ethereum Virtual Machine (EVM) memberikan lingkungan eksekusi yang seragam bagi aplikasi-aplikasi ini, dan sifat open-source-nya mendukung interoperabilitas antarsistem.

Di sisi lain, Bitcoin mengembangkan solusi lapisan kedua seperti Lightning Network dan Liquid Network untuk mendukung fungsi DeFi. Solusi ini meningkatkan kecepatan dan skalabilitas transaksi, sehingga pengguna Bitcoin lebih fleksibel. Ekosistem DeFi Bitcoin masih berkembang, namun menawarkan keunggulan tersendiri berkat keamanan yang kuat dan tingkat adopsi yang tinggi.

Apa Saja 9 Proyek Bitcoin DeFi Teratas?

Ekosistem Bitcoin DeFi dipenuhi berbagai proyek inovatif yang menghadirkan solusi serta fitur unik. Berikut sembilan proyek terpenting yang membentuk masa depan DeFi Bitcoin:

Taproot Assets diluncurkan pada 2019 dengan tujuan meningkatkan fungsionalitas Bitcoin, khususnya terkait smart contract dan aplikasi terdesentralisasi. Setelah mainnet rilis di 2023, platform ini memungkinkan penerbitan aset di blockchain Bitcoin, termasuk fitur penerimaan asinkron dan multiverse untuk manajemen aset. Integrasi dengan Lightning Network membuat transaksi lebih cepat dan memungkinkan pengelolaan aset dunia nyata seperti emas dan stablecoin. Proyek DeFi ini semakin memperkuat kegunaan Bitcoin di ranah keuangan terdesentralisasi.

Stacks didirikan pada 2019 dan memungkinkan smart contract serta aplikasi terdesentralisasi berbasis Bitcoin. Stacks berkembang dengan Stacks 2.0 pada 2021, memperkenalkan token STX untuk tata kelola, bahasa smart contract Clarity, dan mekanisme konsensus proof-of-transfer (PoX). Mekanisme PoX memanfaatkan keamanan Bitcoin sambil memberi imbalan Bitcoin bagi pengguna, sehingga tercipta hubungan simbiotik antara kedua jaringan. Stacks menjadi salah satu proyek DeFi paling penting di ekosistem Bitcoin.

BitVM adalah terobosan dari Robert Linus (ZeroSync) untuk menghadirkan smart contract mirip Ethereum di Bitcoin tanpa mengubah kode asli. BitVM memungkinkan kontrak Turing-complete pada Bitcoin, komputasi off-chain dengan verifikasi on-chain, dan bridging BTC ke blockchain lain. Pendekatan ini mirip dengan optimistic rollups di Ethereum, berpotensi menciptakan sidechain trustless dalam jaringan Bitcoin. BitVM menjadi salah satu proyek DeFi paling inovatif saat ini.

Token SRC-20 menggabungkan standar ERC-20 Ethereum dan BRC-20 Bitcoin, memperluas Bitcoin dari sekadar penyimpan nilai. Token ini memungkinkan tokenisasi di jaringan Bitcoin, serta embedding data seperti gambar dan teks langsung ke transaksi. Setelah dicetak, token SRC-20 bersifat tetap dan abadi, menjamin keandalan. Meski serupa dengan ERC-1155 Ethereum, SRC-20 dirancang khusus untuk arsitektur Bitcoin dan memperkaya ekosistem DeFi.

Ordinals karya Casey Rodarmor (2023) meningkatkan kemampuan Bitcoin dengan menyematkan konten digital langsung ke blockchain lewat SegWit dan Taproot. Ordinals menulis data unik ke setiap satoshi, berbeda dari NFT tradisional karena memanfaatkan blockchain sebagai media penyimpanan tanpa smart contract eksternal. Inovasi ini memicu diskusi soal kepadatan jaringan dan memperlihatkan dinamika evolusi blockchain serta dampaknya ke proyek DeFi.

Token BRC-20 diperkenalkan Maret 2023 oleh Domo, memungkinkan penciptaan token fungibel di jaringan Bitcoin. Berbasis standar ERC-20 Ethereum dan fitur embedding data dari Taproot, BRC-20 memakai ordinal inscription dan JSON untuk manajemen token. Meski fiturnya lebih sederhana dibanding token Ethereum, BRC-20 membuka peluang baru dan menjadi tonggak penting di ekosistem DeFi, meski memerlukan perhatian terhadap biaya dan efisiensi transaksi.

Badger DAO bertujuan menghubungkan Bitcoin ke blockchain lain, terutama Ethereum, lewat solusi terdesentralisasi. Fitur utamanya meliputi Badger Builders (pengembangan kolaboratif), token tata kelola BADGER, SETT vaults untuk optimasi aset Bitcoin, dan DIGG, kripto elastis yang dipatok pada Bitcoin. Fokus pada inisiatif Bitcoin membuat Badger DAO menonjol di antara proyek DeFi lain.

Lightning Network menjawab tantangan skalabilitas Bitcoin dengan menambahkan lapisan tersendiri, sehingga transaksi menjadi lebih cepat dan murah. Transaksi berlangsung di luar blockchain utama dan baru dicatat on-chain saat kanal ditutup, sehingga waktu dan biaya transaksi jauh lebih efisien. Lightning Network membuat Bitcoin semakin relevan untuk transaksi harian dan mikro, menjadi lompatan besar bagi proyek DeFi layer-2 serta memperluas kegunaan Bitcoin.

Liquid Network besutan Blockstream memungkinkan trader dan institusi keuangan melakukan transaksi Bitcoin yang lebih cepat dan privat. Jaringan ini menawarkan Liquid Bitcoin (L-BTC) yang dipatok ke Bitcoin, Confidential Transactions untuk privasi, serta Liquid Securities untuk pengelolaan aset ter-tokenisasi. Fitur-fitur ini mendukung transaksi kilat, privasi tinggi, dan penciptaan aset digital, menjadi fondasi kuat bagi aktivitas finansial di jaringan Bitcoin serta salah satu pilar utama DeFi.

Tantangan Bitcoin DeFi

Walaupun sudah banyak kemajuan, integrasi Bitcoin ke DeFi masih menghadapi tantangan besar. Skalabilitas masih menjadi isu utama, di mana biaya transaksi Bitcoin bisa sangat fluktuatif, terutama saat jaringan padat. Kapasitas transaksi per detik yang terbatas dibandingkan blockchain lain bisa menimbulkan perlambatan dan bottleneck, sehingga mempengaruhi performa proyek DeFi.

Regulasi juga menjadi tantangan besar. Dinamika hukum dan regulasi cryptocurrency serta DeFi terus berubah, memengaruhi pertumbuhan dan adopsi proyek DeFi. Kepatuhan terhadap regulasi internasional yang beragam dapat membatasi cakupan global proyek DeFi Bitcoin.

Tantangan khusus Bitcoin di DeFi juga berasal dari desain awal jaringan. Tidak seperti Ethereum yang berfokus pada smart contract kompleks, Bitcoin butuh solusi inovatif untuk menghadirkan fitur DeFi canggih. Pembaruan seperti Taproot memerlukan konsensus luas dan proses yang hati-hati, meski berpotensi meningkatkan kemampuan DeFi Bitcoin.

Namun prospeknya tetap positif. Lightning Network terus mengatasi masalah skalabilitas, inovasi berkelanjutan memungkinkan fitur DeFi lebih canggih di Bitcoin, dan kerangka regulasi yang jelas serta inisiatif komunitas bisa mendorong pertumbuhan proyek DeFi Bitcoin. Meskipun tantangan masih ada, peluang inovasi dan inklusi keuangan melalui DeFi tetap sangat besar.

Perkembangan Terbaru Bitcoin DeFi

Inovasi yang terus berlangsung menunjukkan peran Bitcoin yang semakin penting di ekosistem DeFi dan NFT. Token BRC-20 dan Ordinals sangat berperan dalam menjadikan Bitcoin lebih inklusif di dunia DeFi. Ordinals memungkinkan penciptaan NFT kreatif dengan biaya terjangkau, sehingga produksi seni digital di blockchain Bitcoin makin demokratis.

Standar token BRC-20 memperkuat konektivitas antara Bitcoin dan Ethereum, membuka ruang bagi aplikasi lintas chain yang lebih inovatif dan memperluas ekosistem DeFi. Pengoptimalan biaya dan pengalaman pengguna turut mendorong utilitas Bitcoin dan memperkuat posisinya di pasar DeFi dan NFT. Inovasi-inovasi ini mempertegas transformasi Bitcoin dari penyimpan nilai menjadi platform layanan keuangan terdesentralisasi dan proyek DeFi yang beragam.

Kesimpulan

Peran Bitcoin dalam membentuk dunia DeFi terus berkembang pesat. Ekosistem DeFi Bitcoin kini jauh lebih matang, didukung kemajuan teknologi seperti Lightning Network dan Liquid Network yang membuktikan potensi jaringan ini. Sembilan proyek DeFi di atas menjadi pendorong utama transformasi Bitcoin di bidang DeFi, membuka fitur baru dan menghadapi tantangan jaringan.

Inovasi seperti BRC-20 dan Ordinals menawarkan peluang besar untuk meningkatkan kreativitas dan akses proyek DeFi, sementara solusi terkait skalabilitas dan regulasi terus bermunculan. Walaupun biaya transaksi dan kepatuhan regulasi masih menjadi tantangan, keamanan Bitcoin yang solid dan tingkat adopsi yang luas menempatkannya sebagai pemimpin unik di ranah DeFi. Dengan komunitas crypto yang terus berkembang, integrasi Bitcoin ke ekosistem DeFi melalui berbagai proyek DeFi bukan sekadar dinamika pasar, melainkan ekspansi fundamental demokratisasi keuangan dan inovasi teknologi. Perjalanan ini membawa peluang besar dan potensi perubahan transformatif di dunia keuangan terdesentralisasi lewat proyek DeFi inovatif sangatlah besar.

FAQ

Apa Itu Proyek DeFi?

Proyek DeFi adalah layanan keuangan terdesentralisasi di blockchain yang memungkinkan transaksi peer-to-peer tanpa perantara. Proyek ini meliputi peminjaman, perdagangan, dan asuransi, serta beroperasi secara terbuka dan lintas negara.

Apa Proyek DeFi Terbaik?

Aave dan Uniswap adalah proyek DeFi unggulan, masing-masing unggul di bidang peminjaman dan perdagangan terdesentralisasi. Keduanya dikenal sangat andal dan inovatif.

Bagaimana Proyek DeFi Mendapatkan Pendapatan?

Proyek DeFi menghasilkan pendapatan dari penjualan token, biaya transaksi, dan bunga peminjaman. Token dialokasikan untuk pengembangan, pemasaran, dan insentif tim.

Apa Nama Proyek DeFi Trump?

Proyek DeFi Trump bernama World Liberty Financial (WLFI), didukung oleh Donald Trump dan keluarganya serta berfokus pada cryptocurrency.