Baru-baru ini saya mulai mendalami dana obligasi dan jujur saja, jika Anda mencari beberapa dana pendapatan strategis terbaik untuk menyeimbangkan portofolio yang lebih berisiko, dana obligasi yang terdiversifikasi adalah pilihan yang tepat. Jauh lebih tidak stres daripada memilih obligasi secara individual, dan biayanya biasanya juga lebih masuk akal.

Jadi saya menemukan tiga yang terus muncul sebagai yang terbaik - OPSIX (Invesco Global Strategic Income), GSZAX (Goldman Sachs Strategic Income), dan PONAX (PIMCO Income). Ketiganya memiliki peringkat Zacks #1 yang pada dasarnya berarti mereka diperkirakan akan mengungguli pasar. Hal yang saya sukai dari dana pendapatan strategis terbaik ini adalah mereka semua memiliki portofolio yang beragam - obligasi pemerintah, utang korporasi, sekuritas berbasis hipotek, bahkan beberapa sekuritas berimbal tinggi. Menyebarkan risiko dengan baik.

OPSIX telah menghasilkan sekitar 9,7% pengembalian tahunan selama tiga tahun, yang tidak buruk. Mereka memiliki sekitar 41% dalam obligasi miscellaneous per tahun lalu, jadi cukup terdiversifikasi. GSZAX serupa - campuran pendapatan tetap domestik dan asing, rasio biaya sekitar 1,06%. Pengembalian sekitar 8,6% tahunan. PONAX adalah dana PIMCO, Joshua Anderson mengelolanya sejak 2018, dan mencapai sekitar 8,4% pengembalian tahunan. Mereka mengejar berbagai jatuh tempo dan tidak takut dengan beberapa sekuritas di bawah peringkat investasi jika manajer percaya itu solid.

Jujur saja, jika Anda lelah melihat portofolio Anda hancur setiap kali pasar bersin, dana pendapatan strategis terbaik ini mungkin layak dipertimbangkan. Likuiditasnya jauh lebih baik daripada membeli obligasi individual juga. Bukan nasihat keuangan tentu saja, tetapi layak untuk diteliti jika Anda menginginkan sesuatu yang lebih stabil.