9 dự án DeFi trên Bitcoin nổi bật nên theo dõi

Tài chính phi tập trung (DeFi) đang đánh dấu bước chuyển mình quan trọng từ hệ thống tài chính tập trung truyền thống sang các nền tảng giao dịch ngang hàng nhờ công nghệ blockchain. Bitcoin, đồng tiền mã hóa tiên phong, ngày càng đóng vai trò chủ chốt trong sự chuyển đổi này. Khi các ứng dụng DeFi phát triển, hệ sinh thái Bitcoin cũng dần mở rộng vượt ra khỏi chức năng lưu trữ giá trị số truyền thống. Bài viết này sẽ giới thiệu các dự án DeFi tiêu biểu trên Bitcoin, những đổi mới nổi bật cùng những thách thức mà chúng phải đối mặt trên hành trình định hình lại thị trường tài chính.

Bitcoin DeFi là gì?

Bitcoin DeFi là việc tích hợp các ứng dụng tài chính phi tập trung vào hệ sinh thái Bitcoin. Trước đây, Bitcoin chủ yếu được biết đến là nơi lưu trữ giá trị kỹ thuật số an toàn, nhưng điều này đã thay đổi đáng kể sau bản nâng cấp Taproot vào tháng 11 năm 2021. Nâng cấp này đã mở rộng tiềm năng của Bitcoin vượt ngoài giao dịch thông thường, tạo điều kiện phát triển các ứng dụng DeFi gốc trên blockchain Bitcoin.

Trước khi có Taproot, sự hiện diện của Bitcoin trong DeFi chủ yếu thông qua BTC bọc (wBTC) trên Ethereum, cho phép người nắm giữ Bitcoin tham gia các hoạt động DeFi trên Ethereum. Nâng cấp Taproot mang đến khả năng hợp đồng thông minh mạnh mẽ, mở lối cho các nhà phát triển xây dựng ứng dụng tài chính phức tạp trực tiếp trên Bitcoin.

Nếu so sánh giữa Bitcoin và Ethereum trong lĩnh vực DeFi, Ethereum vẫn giữ vị thế vượt trội nhờ hệ sinh thái hợp đồng thông minh và DApp phát triển. Blockchain Ethereum hỗ trợ đa dạng dịch vụ tài chính như cho vay, đi vay và giao dịch. Máy ảo Ethereum (EVM) đảm bảo môi trường thực thi nhất quán, an toàn cho các ứng dụng này.

Hệ sinh thái DeFi của Bitcoin dù còn non trẻ nhưng đang phát triển nhờ các giải pháp lớp hai như Lightning Network và Liquid Network. Các giải pháp này gia tăng tốc độ giao dịch và khả năng mở rộng, giúp người dùng Bitcoin linh hoạt hơn khi tham gia DeFi. Điểm khác biệt cốt lõi là Bitcoin không can thiệp sâu vào giao thức lõi mà tận dụng các giải pháp lớp hai, chuẩn đổi mới để mở rộng DeFi, đồng thời giữ vững nguyên tắc bảo mật tối thượng.

9 dự án DeFi hàng đầu trên Bitcoin

Hệ sinh thái DeFi trên Bitcoin sở hữu nhiều dự án tiên phong đang mở rộng ranh giới của blockchain Bitcoin. Mỗi dự án giải quyết những thách thức riêng và mang đến sáng tạo độc đáo, gia tăng chức năng cho Bitcoin trong lĩnh vực tài chính phi tập trung.

Taproot Assets là dự án DeFi tiên phong ra đời năm 2019 nhằm mở rộng chức năng cho Bitcoin, đặc biệt ở hợp đồng thông minh và các ứng dụng phi tập trung. Sau khi mainnet ra mắt vào năm 2023, Taproot Assets cho phép phát hành tài sản trên blockchain Bitcoin với khả năng nhận tài sản không đồng bộ và quản lý đa vũ trụ. Việc tích hợp Lightning Network giúp giao dịch nhanh chóng, đồng thời hỗ trợ tài sản thực như vàng và stablecoin, tạo cầu nối giữa tài chính truyền thống và hệ sinh thái Bitcoin.

Stacks mở ra bước tiến lớn về hợp đồng thông minh cho Bitcoin. Thành lập năm 2019, nâng cấp Stacks 2.0 năm 2021, dự án cho phép triển khai hợp đồng thông minh, ứng dụng phi tập trung đồng thời tận dụng bảo mật của Bitcoin. Nền tảng sử dụng token STX cho quản trị, ngôn ngữ Clarity cho hợp đồng thông minh và cơ chế đồng thuận PoX (proof-of-transfer) sáng tạo, giúp người dùng nhận phần thưởng Bitcoin khi đóng góp bảo vệ mạng lưới.

BitVM do Robert Linus (ZeroSync) phát triển năm 2023, mang đến chức năng hợp đồng thông minh như Ethereum cho Bitcoin mà không cần thay đổi mã lõi. Dự án này cung cấp hợp đồng Turing-complete trên Bitcoin, tính toán ngoài chuỗi xác thực trên chuỗi, cho phép kết nối BTC với các blockchain khác. Cách tiếp cận của BitVM tương tự optimistic rollup của Ethereum, mở ra khả năng xây dựng sidechain không cần tin cậy trong mạng Bitcoin.

SRC-20 token nâng cấp Bitcoin nhờ kết hợp yếu tố của ERC-20 (Ethereum) và BRC-20 (Bitcoin). Token này cho phép mã hóa tài sản trên mạng Bitcoin, nhúng các dữ liệu như hình ảnh, văn bản trực tiếp vào giao dịch Bitcoin. Điểm nổi bật là tính bất biến—sau khi phát hành, SRC-20 không thể thay đổi. Dù giúp Bitcoin thêm bộ sưu tập số, token tài sản, SRC-20 vẫn gặp giới hạn về chi phí, không gian khối, phù hợp cho hình ảnh nhỏ.

Ordinals do Casey Rodarmor sáng lập năm 2023, là phương pháp mới tích hợp nội dung số vào blockchain Bitcoin. Dự án này khắc dữ liệu độc nhất lên từng satoshi—đơn vị nhỏ nhất của Bitcoin, khác biệt với NFT truyền thống khi lưu trữ trực tiếp trên blockchain mà không cần hợp đồng thông minh ngoài chuỗi. Đổi mới tận dụng nâng cấp SegWit, Taproot, dù gây tranh luận về việc tắc nghẽn mạng và vai trò mới của Bitcoin.

BRC-20 token ra mắt tháng 3 năm 2023 bởi Domo (ẩn danh), cho phép tạo token có thể thay thế trên mạng Bitcoin. Lấy cảm hứng từ ERC-20 của Ethereum, tận dụng nâng cấp Taproot, BRC-20 dùng inscription ordinal, JSON để quản lý token. Dù chức năng cơ bản hơn token Ethereum, BRC-20 mở ra cơ hội giao dịch mới, tăng đầu cơ, nhưng kéo theo lo ngại phí giao dịch cao và tắc nghẽn mạng.

Badger DAO tập trung vào việc kết nối Bitcoin với các blockchain, đặc biệt là Ethereum. Dự án có cộng đồng phát triển Badger Builders, token quản trị BADGER, vault SETT tối ưu hóa tài sản Bitcoin và DIGG—tiền mã hóa co giãn nguồn cung neo theo Bitcoin. Những yếu tố này thể hiện cam kết tích hợp Bitcoin vào hệ sinh thái DeFi mở rộng.

Lightning Network giải quyết vấn đề tốc độ, khả năng mở rộng cho Bitcoin với giải pháp lớp hai. Giao dịch diễn ra ngoài chuỗi, chỉ ghi nhận khi đóng kênh, giúp chuyển Bitcoin nhanh, phí thấp. Đổi mới này rút ngắn thời gian, giảm phí, giúp Bitcoin phù hợp cho thanh toán thường ngày, vi thanh toán, nâng cao khả năng ứng dụng thực tế.

Liquid Network do Blockstream phát triển, cho phép giao dịch Bitcoin nhanh, bảo mật hơn. Nền tảng hỗ trợ giao dịch, phát hành tài sản số, Liquid Securities quản lý tài sản mã hóa. Nổi bật với Liquid Bitcoin (L-BTC) neo giá Bitcoin và Confidential Transactions tăng quyền riêng tư, Liquid Network cung cấp hạ tầng mạnh mẽ cho các hoạt động tài chính trên Bitcoin với tốc độ, bảo mật vượt trội.

Những thách thức của Bitcoin DeFi

Dù có nhiều bước tiến, Bitcoin DeFi vẫn đối mặt hàng loạt thách thức lớn cần giải quyết để mở rộng và thành công. Các vấn đề này trải dài từ kỹ thuật, pháp lý đến triển khai thực tế.

Khả năng mở rộng là mối lo ngại lớn nhất của DeFi Bitcoin. Mạng lưới bảo mật cao nhưng chi phí giao dịch lại cao, nhất là vào giờ cao điểm. Số lượng giao dịch mỗi giây của Bitcoin thấp hơn các blockchain khác, có thể gây chậm trễ, tắc nghẽn khi DeFi mở rộng, khiến nhiều hoạt động DeFi kém hiệu quả với người dùng nhỏ lẻ.

Rào cản pháp lý cũng là thách thức lớn. Khung pháp lý chưa rõ ràng với tiền mã hóa, DeFi toàn cầu tạo ra rào cản phát triển, mở rộng dự án DeFi Bitcoin. Quy định khác nhau ở mỗi quốc gia khiến phạm vi toàn cầu bị giới hạn, các dự án khó xây dựng chiến lược dài hạn, hạn chế sự tham gia từ các tổ chức lớn.

Bitcoin còn gặp trở ngại kỹ thuật riêng khi tích hợp DeFi. Khác Ethereum, Bitcoin không thiết kế hợp đồng thông minh phức tạp ngay từ đầu nên cần giải pháp sáng tạo cho các tính năng DeFi cao cấp. Nâng cấp như Taproot cần sự đồng thuận lớn, có thể diễn ra chậm do đặc điểm quản trị phi tập trung của Bitcoin.

Tuy vậy, triển vọng Bitcoin DeFi vẫn rất tích cực. Công nghệ như Lightning Network đang trực tiếp giải quyết vấn đề mở rộng, các phát triển mới có thể giúp tích hợp chức năng DeFi phức tạp hơn cho Bitcoin. Hướng dẫn pháp lý minh bạch hơn, dự án cộng đồng dẫn dắt sẽ thúc đẩy môi trường thuận lợi cho Bitcoin DeFi phát triển. Dù còn nhiều thử thách, tiềm năng đổi mới, mở rộng tài chính của Bitcoin rất lớn.

Xu hướng mới của Bitcoin DeFi

Những đổi mới gần đây trong hệ sinh thái Bitcoin đang thúc đẩy mạnh mẽ chức năng DeFi, NFT. BRC-20 token, Ordinals trở thành động lực chính, giúp Bitcoin dễ tiếp cận, đa dạng hóa ứng dụng.

Ordinals khơi nguồn sáng tạo khi cho phép người dùng tạo NFT mới lạ với chi phí thấp hơn cách truyền thống. Điều này mở ra nhiều lựa chọn mới cho nghệ thuật số, bộ sưu tập trên blockchain Bitcoin, minh chứng cho sự đa năng vượt ngoài vai trò vàng số truyền thống.

Chuẩn token BRC-20 tăng cường khả năng kết nối giữa Bitcoin, Ethereum, tạo động lực phát triển ứng dụng cross-chain sáng tạo. Sự kết nối này giúp nhà phát triển xây dựng cầu nối giữa các hệ sinh thái, tận dụng điểm mạnh của cả hai mạng. Nhờ tiềm năng giảm phí, tối ưu trải nghiệm người dùng, các phát triển DeFi này giúp Bitcoin tăng tính hữu dụng, củng cố vị thế trên thị trường DeFi, NFT.

Những đổi mới này đánh dấu chuyển dịch căn bản trong cách nhà phát triển, người dùng nhìn nhận Bitcoin, từ kho lưu trữ giá trị sang nền tảng cho ứng dụng tài chính, sáng tạo đa dạng. Quá trình phát triển công nghệ liên tục cho thấy vai trò của Bitcoin trong DeFi sẽ ngày càng mở rộng, tiến xa hơn.

Kết luận

Sự phát triển của Bitcoin trong DeFi là dấu mốc quan trọng của thị trường tiền mã hóa. Dù Ethereum hiện có hệ sinh thái DeFi phát triển hơn, Bitcoin đang vươn lên mạnh mẽ nhờ các công nghệ đổi mới như Lightning Network, Liquid Network, BRC-20 token, Ordinals. 9 dự án DeFi được nhắc đến—Taproot Assets, Stacks, BitVM, SRC-20, Ordinals, BRC-20, Badger DAO, Lightning Network, Liquid Network—đang dẫn dắt cuộc cách mạng DeFi trên Bitcoin với tính năng mới, giải pháp cho thách thức hiện tại.

Dù đối mặt với chi phí giao dịch cao, hạn chế mở rộng, bất định pháp lý, tương lai DeFi trên Bitcoin vẫn rất hứa hẹn. Đổi mới công nghệ liên tục giúp Bitcoin ngày càng đóng vai trò lớn trong tài chính phi tập trung. Các phát triển này mở ra cơ hội sáng tạo, tiếp cận và hòa nhập tài chính, đồng thời bảo vệ nguyên tắc bảo mật, phi tập trung cốt lõi của Bitcoin.

Khi hệ sinh thái DeFi Bitcoin trưởng thành, việc cân bằng giữa đổi mới và thế mạnh nền tảng của mạng lưới là rất quan trọng. Cộng đồng đang tập trung phát triển giải pháp lớp hai, chuẩn mới, thể hiện cách tiếp cận thận trọng để mở rộng khả năng Bitcoin mà không ảnh hưởng đến bảo mật. Với sự phát triển liên tục, cộng đồng ủng hộ, Bitcoin sẽ trở thành lực lượng lớn trong DeFi, mang lại nhiều hình thức tiếp cận, lợi ích mới cho người dùng qua các dự án DeFi tiên tiến này.

Câu hỏi thường gặp

Dự án DeFi là gì?

Dự án DeFi là sáng kiến tài chính phi tập trung sử dụng blockchain để cung cấp dịch vụ tài chính ngang hàng mà không cần trung gian, cho phép trực tiếp vay, cho vay và giao dịch tài sản.

Dự án DeFi nào nổi bật nhất?

Aave, Uniswap là các dự án DeFi dẫn đầu, nổi bật về cho vay, giao dịch phi tập trung. Cả hai đều có vốn hóa lớn, được người dùng tín nhiệm.

Dự án DeFi kiếm tiền bằng cách nào?

Các dự án DeFi tạo doanh thu qua bán token, thu phí giao dịch, lãi từ hoạt động cho vay và phân bổ nguồn vốn từ bán token cho phát triển, tiếp thị.

Tên dự án DeFi của Trump là gì?

Dự án DeFi của Trump mang tên World Liberty Financial (WLFI). Đây là dự án được Donald Trump và các thành viên gia đình hậu thuẫn, khởi xướng.