Tháng 12 đã đến, và bạn biết điều đó có nghĩa là gì – đến lúc kiểm tra sức khỏe danh mục đầu tư hàng năm. Dòng tiền thông minh đã bắt đầu hành động, cắt giảm những khoản đầu tư kém hiệu quả để thực hiện chiến lược thu hoạch lỗ thuế trước khi kết thúc năm.

Nhìn xem, 2024 không phải là năm tệ đối với hầu hết nhà đầu tư giữ vững tâm lý. Nếu bạn kiên định, thì chuyến đi này khá ổn. Nhưng hãy thực tế – không phải vị thế nào cũng mang lại lợi nhuận. Có những tài sản năm nay... hoàn toàn không thể hiện gì.

Đó chính là điều về thị trường. Bạn có thể có một năm nhìn chung tích cực, nhưng danh mục đầu tư của bạn? Chưa bao giờ đồng đều. Luôn có một đồng coin nằm trong vùng lỗ đỏ trong khi phần còn lại tăng mạnh. Hoặc một nước đi DeFi trông thật thiên tài vào tháng 1 nhưng lại “bốc mùi” theo thời gian.

Vậy nên chiến lược là: rà soát lại những gì thực sự hiệu quả so với những gì đang kéo bạn xuống. Những khoản kém hiệu quả đó? Chúng có thể mang lại lợi ích thuế nhiều hơn là tiếp tục ôm hy vọng. Tháng 12 là cơ hội để biến lỗ trên giấy thành lợi ích thuế thực tế.

Tất nhiên, đây không phải lời khuyên tài chính. Nhưng nếu bạn đang giữ những vị thế không biến động suốt nhiều tháng, bây giờ là lúc tự hỏi – bạn giữ vì thật sự tin tưởng, hay chỉ vì quên buông tay?