Crypto Trong Số Các Ngành 'Không Có Ngân Hàng' Bởi 9 Ngân Hàng Lớn của Mỹ: Báo Cáo OCC

Nguồn: CryptoNewsNet Tiêu đề gốc: Crypto trong các ngành ‘bị khoá’ bởi 9 ngân hàng lớn: Cơ quan quản lý Mỹ Liên kết gốc: Chín ngân hàng lớn nhất của Mỹ đã hạn chế dịch vụ tài chính đối với các ngành công nghiệp gây tranh cãi về chính trị, bao gồm tiền điện tử, trong khoảng thời gian từ năm 2020 đến 2023, theo những phát hiện sơ bộ của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC).

Cơ quan quản lý ngân hàng cho biết những phát hiện ban đầu cho thấy các ngân hàng lớn “đã phân biệt không phù hợp giữa các khách hàng trong việc cung cấp dịch vụ tài chính dựa trên hoạt động kinh doanh hợp pháp của họ” trong suốt ba năm.

Các ngân hàng hoặc thực hiện các chính sách hạn chế truy cập vào dịch vụ ngân hàng hoặc yêu cầu xem xét và phê duyệt nâng cao trước khi cung cấp dịch vụ tài chính cho một số khách hàng nhất định, OCC nói, mà không cung cấp chi tiết cụ thể.

OCC đã bắt đầu cuộc điều tra sau khi Tổng thống Donald Trump ký một lệnh hành pháp vào tháng 8, chỉ đạo xem xét liệu các ngân hàng có loại bỏ tài khoản hoặc phân biệt đối xử dựa trên niềm tin chính trị hoặc tôn giáo của cá nhân hay không.

Các nhà phát hành và sàn giao dịch Crypto bị vướng vào các hạn chế

Báo cáo của OCC cho thấy ngoài crypto, các ngành bị hạn chế ngân hàng còn bao gồm khai thác dầu khí, khai thác than đá, vũ khí súng đạn, nhà tù tư nhân, sản xuất thuốc lá và vape, và ngành giải trí người lớn.

Hành động của các ngân hàng đối với crypto bao gồm hạn chế đối với “nhà phát hành, sàn giao dịch hoặc quản trị viên, thường liên quan đến các lý do liên quan đến tội phạm tài chính,” OCC cho biết.

“Thật đáng tiếc khi các ngân hàng lớn nhất của quốc gia nghĩ rằng các chính sách khoá tài khoản gây hại này là một cách sử dụng phù hợp quyền hạn do chính phủ cấp và sức mạnh thị trường của họ,” ông Jonathan Gould, Kiểm soát viên Ngân hàng Nhà nước, nói.

“Trong khi nhiều chính sách này đã được thực hiện rõ ràng và thậm chí công khai, một số ngân hàng vẫn khăng khăng rằng họ không tham gia vào việc khoá tài khoản,” ông bổ sung.

OCC đã xem xét JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank và BMO Bank, các ngân hàng lớn nhất mà họ quản lý.

OCC cho biết họ vẫn tiếp tục cuộc điều tra và có thể chuyển các phát hiện của mình đến Bộ Tư pháp.

Báo cáo của OCC còn nhiều điều cần cải thiện

Nick Anthony, nhà phân tích chính sách tại viện nghiên cứu tự do Cato Institute, nói rằng báo cáo của OCC “còn nhiều điều chưa hài lòng” và không đề cập đến “nguyên nhân nổi bật nhất của việc khoá tài khoản.”

“Báo cáo chỉ trích các ngân hàng về việc cắt đứt quan hệ với các khách hàng gây tranh cãi, nhưng lại bỏ qua việc các cơ quan quản lý đánh giá uy tín của các ngân hàng rõ ràng,” ông nói.

“Thêm vào đó, báo cáo dường như đổ lỗi cho các ngân hàng vì đã cắt đứt quan hệ với các công ty tiền điện tử, nhưng không đề cập đến thực tế rằng Cục Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã rõ ràng yêu cầu các ngân hàng tránh xa các công ty này,” ông Anthony bổ sung.

Các nghị sĩ đảng Cộng hòa trong Ủy ban Tài chính Hạ viện đã báo cáo trước đó rằng các “thư tạm dừng” của FDIC gửi đến các ngân hàng dưới thời chính quyền Biden đã góp phần thúc đẩy “việc khoá tài khoản của hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số.”

Caitlin Long, nhà sáng lập kiêm CEO của ngân hàng tập trung vào crypto Custodia Bank, nói rằng “kẻ gây rối lớn nhất” trong việc khoá tài khoản liên quan đến crypto chính là FDIC và Cục Dự trữ Liên bang, “không phải OCC.”

“Trong phần bảo vệ của OCC, báo cáo này chỉ đề cập đến các ngân hàng lớn. Việc đàn áp crypto không phải là ưu tiên giám sát của các ngân hàng lớn như đối với các ngân hàng nhỏ và trung bình,” cô bổ sung.