Các quỹ ETF cổ phiếu trả cổ tức mang lại lợi nhuận vượt trội vào đầu năm 2026: Phân tích chi tiết về hai nhà đầu tư hàng đầu

Khi thị trường hướng tới năm 2026, một sự chuyển dịch đáng kể đang diễn ra trong chiến lược đầu tư. Trước đây chủ yếu tập trung vào cổ phiếu tăng trưởng và các ông lớn công nghệ, danh mục đầu tư ngày càng chuyển hướng sang các tài sản ổn định hơn, tạo ra thu nhập đều đặn. Sự chuyển đổi này đã mở ra cơ hội hấp dẫn cho các quỹ ETF cổ phiếu trả cổ tức, hiện đang vượt xa các chỉ số thị trường chung. Hai quỹ – iShares Select Dividend ETF (DVY) và Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) – đã nổi lên như những nhà đầu tư xuất sắc, thu hút sự chú ý với lợi nhuận ấn tượng và dòng thu nhập ổn định.

Bối cảnh thị trường rộng lớn khiến sự chuyển dịch này trở nên đáng chú ý. Trong khi chỉ số S&P 500 tăng chưa đến 2% từ đầu năm, và các chỉ số nặng về công nghệ đã giảm, các quỹ ETF cổ phiếu trả cổ tức lại tăng trưởng vượt trội. Sự phân kỳ này phản ánh một sự điều chỉnh quan trọng trong ưu tiên của nhà đầu tư – từ việc săn lùng các cổ phiếu có định giá cao sang xây dựng danh mục mang lại lợi suất ổn định cùng với tăng trưởng vốn.

Tại sao các ETF cổ phiếu trả cổ tức lại thu hút sự chú ý

Sức hấp dẫn của các quỹ tập trung vào cổ tức có nhiều lý do. Thứ nhất, chúng mang lại sự ổn định cho danh mục nhờ phân phối thu nhập đều đặn. Thứ hai, chúng cung cấp khả năng đa dạng hóa qua các công ty đã thành lập và có lợi nhuận ổn định. Thứ ba – và quan trọng nhất – chúng đang mang lại hiệu suất vượt trội rõ rệt ngay thời điểm này.

Nhà đầu tư nhận ra rằng không phải tất cả tăng trưởng đều đến từ các cược công nghệ đầu cơ. Nhiều công ty blue-chip với lịch sử trả cổ tức hàng thập kỷ đã thể hiện khả năng phục hồi đáng kể và tiềm năng tăng giá. Quỹ iShares Select Dividend ETF thể hiện rõ quan điểm này, chỉ tập trung vào các công ty tại Mỹ có ít nhất năm năm liên tiếp trả cổ tức. Phương pháp này giúp lọc ra các công ty có ổn định tài chính và cam kết rõ ràng với cổ đông.

iShares Select Dividend ETF: Tăng 10% nhờ các cổ phiếu chất lượng cao

Quỹ iShares Select Dividend ETF đã tăng khoảng 10% trong năm nay, vượt xa đáng kể so với S&P 500. Quỹ nắm giữ khoảng 100 cổ phiếu trả cổ tức, mang lại sự đa dạng đáng kể trong khi vẫn tập trung vào chất lượng thu nhập.

Một yếu tố chính thúc đẩy thành công của quỹ này là Seagate Technology, công ty chuyên về lưu trữ dữ liệu, chiếm gần 4% tổng tài sản của quỹ. Cổ phiếu Seagate đã tăng hơn 50% trong quý đầu tiên, hưởng lợi từ nhu cầu tăng nhanh về hạ tầng lưu trữ trong bối cảnh chi tiêu công nghệ doanh nghiệp tăng cao. Ngoài ra, quỹ còn có các cổ phiếu ổn định khác như Pfizer và Verizon Communications, mang lại sự ổn định lâu dài cho danh mục.

Điều làm cho quỹ này đặc biệt hấp dẫn đối với nhà đầu tư chú trọng vào thu nhập là lợi suất khoảng 3,4% – gấp hơn ba lần mức 1,1% của S&P 500. Đồng thời, quỹ duy trì tỷ lệ chi phí thấp ở mức 0,38%, giúp giảm thiểu ảnh hưởng của chi phí đến lợi nhuận theo thời gian.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF: Tăng trưởng 13% với chiến lược phòng thủ xuất sắc

Quỹ Schwab còn thể hiện sức mạnh vượt trội hơn, tăng khoảng 13% trong năm nay. Giống như quỹ iShares, ETF cổ phiếu trả cổ tức của Schwab nắm giữ khoảng 100 chứng khoán, nhưng thành phần của nó đã tạo ra đà tăng trưởng ấn tượng hơn chút ít.

Các cổ phiếu đóng góp lớn nhất gồm Lockheed Martin và Texas Instruments, mỗi cổ phiếu chiếm hơn 4% tổng tài sản. Cả hai đều tăng hơn 25% trong hai tháng đầu năm, thúc đẩy sự tăng trưởng đáng kể của danh mục. Điểm đặc biệt của quỹ Schwab là tỷ lệ chi phí cực kỳ thấp chỉ 0,06% – là một trong những lựa chọn tiết kiệm chi phí nhất trong lĩnh vực này. Kết hợp với lợi suất 3,5%, quỹ này mang lại giá trị tuyệt vời cho nhà đầu tư ưu tiên cả thu nhập lẫn kiểm soát chi phí.

Chiến lược của quỹ Schwab tập trung vào các công ty có nền tài chính vững mạnh, trả cổ tức đều đặn và có chính sách duy trì thanh toán bền vững, tạo nền tảng tích lũy tài sản lâu dài. Các khoản nắm giữ đa dạng giúp giảm thiểu rủi ro từ biến động của từng cổ phiếu, trong khi dòng cổ tức mang lại lợi ích dòng tiền rõ rệt.

So sánh các yếu tố thúc đẩy hiệu suất: Tại sao các quỹ này lại xuất sắc

Cả hai quỹ đều có đặc điểm chung: cân bằng giữa tạo thu nhập và tiềm năng tăng trưởng. Không giống như các sản phẩm thu nhập thuần túy, chúng không đứng yên. Vị trí ngành nghề của chúng – bao gồm công nghiệp, y tế, công nghệ và tài chính – đều hưởng lợi từ chu kỳ kinh tế hiện tại.

Khoảng cách hiệu suất giữa các ETF cổ phiếu trả cổ tức này và thị trường chung phản ánh một sự định giá lại căn bản đang diễn ra trong các danh mục của các tổ chức và nhà đầu tư cá nhân. Nhà đầu tư nhận ra rằng lợi nhuận kép – thúc đẩy bởi cả tăng giá và tái đầu tư cổ tức – có thể sánh ngang với các chiến lược tăng trưởng rủi ro hơn, nhưng với độ biến động thấp hơn đáng kể.

Quyết định đầu tư

Đối với nhà đầu tư đang xem xét các lựa chọn ETF cổ phiếu trả cổ tức hiện nay, có một số yếu tố cần cân nhắc. Đầu tiên, đánh giá nhu cầu thu nhập của bạn. Cả hai quỹ đều cung cấp lợi suất vượt trội so với hầu hết các lựa chọn cổ phiếu khác. Thứ hai, xem xét cấu trúc chi phí; quỹ Schwab với phí cực thấp mang lại lợi thế dài hạn rõ rệt. Thứ ba, đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Mặc dù đây là các quỹ cổ phiếu blue-chip, nhưng không phải là không có rủi ro – biến động thị trường vẫn tồn tại.

Câu hỏi lớn đặt ra cho nhà đầu tư ngày nay là liệu xu hướng chuyển sang các chiến lược hướng tới cổ tức này có phải là tạm thời hay là một sự dịch chuyển lâu dài trong phân bổ vốn. Các bằng chứng lịch sử cho thấy, sự chuyển đổi từ tăng trưởng sang giá trị thường kéo dài trong thời gian dài, ủng hộ việc đầu tư đáng kể vào các ETF cổ phiếu trả cổ tức chất lượng.

Dữ liệu từ đầu năm 2026 rõ ràng: cổ phiếu trả cổ tức và các ETF theo chúng đang mang lại kết quả đáng để nhà đầu tư chú ý.