Có người hỏi “Hình dung/nhãn địa chỉ có thể hiểu ngay được dòng tiền đang làm gì không”, tôi thường nói: Có thể tham khảo, nhưng đừng tin hoàn toàn. Rất nhiều nhãn chỉ là thuật toán phân cụm cố gắng ghép lại, gặp phải việc tập hợp hàng loạt, tìm địa chỉ hoàn tiền, cầu nối chuỗi chéo một cái, lập tức dẫn bạn vào bẫy; chưa kể các địa chỉ ví nóng của sàn giao dịch, nhà tạo lập thị trường di chuyển qua lại, trông giống như “dòng tiền đang chạy”, thực ra có thể chỉ là điều phối nội bộ. Thêm nữa, giờ mọi người nói về kỳ vọng hạ lãi suất, chỉ số USD cùng với tài sản rủi ro cùng tăng giảm, tôi lại càng sợ mình xem biểu đồ rồi tự tưởng tượng quá mức… Tôi sẽ chú ý nhiều đến chữ ký/phê duyệt, nonce có liên tiếp hay không, có phải cùng một mẫu giao dịch hay không, ít nhất những chi tiết này không dễ bị lừa. Còn về việc bạn nói “Vậy nhãn chẳng phải vô dụng rồi”… cũng không hẳn, dùng để nhắc nhở thì được, còn để rút ra kết luận thì cứ bỏ qua.