VỐN ĐẦU TƯ | YouVerify của Nigeria huy động được 2,5 triệu đô la sau khi nhân đôi số lượng khách hàng trong chưa đầy 2 năm

YouVerify, một công ty Nigeria chuyên về xác minh danh tính và giải pháp chống rửa tiền (AML) phù hợp cho cả ngân hàng và các startup, đã thành công huy động được 2,5 triệu đô la từ Elm, một công ty đầu tư thuộc Quỹ Đầu tư Công của Ả Rập Saudi.

Khoản đầu tư trước Mùa Series A này cũng bao gồm một quan hệ đối tác chiến lược nhằm giúp YouVerify tối ưu hóa tuân thủ AML cho các doanh nghiệp, nâng cao trí tuệ rủi ro toàn cầu và mở rộng các sản phẩm của mình vào các thị trường mới.

Kể từ năm 2022, YouVerify đã mở rộng dịch vụ xác minh doanh nghiệp theo thời gian thực để bao gồm 145 khu vực pháp lý trên 48 quốc gia. Hơn nữa, nền tảng hiện cung cấp xác minh cá nhân theo thời gian thực, bao gồm các khía cạnh như lịch sử tín dụng và số định danh quốc gia, tại 46 quốc gia, theo lời sáng lập và CEO, Gbenga Odegbami.

Tuy nhiên, công ty chỉ phục vụ khách hàng thương mại tại 12 quốc gia. Trong các quốc gia này, YouVerify xử lý khoảng 4 triệu hồ sơ đăng ký hàng tháng cho hơn 3.500 doanh nghiệp, phục vụ 800 khách hàng hoạt động. Điều này cho thấy sự tăng trưởng đáng kể so với các số liệu năm 2022, khi đó có 400 doanh nghiệp và 5 triệu hồ sơ đăng ký hàng năm.

Hơn nữa, khả năng xác minh danh tính của nền tảng đã mở rộng đáng kể, hiện bao gồm dân số từ 400 triệu đến 5 tỷ người, cùng với 600 triệu doanh nghiệp trong các lĩnh vực đa dạng như game, du lịch, y tế và viễn thông.

“Cá nhân và doanh nghiệp có thể xác minh danh tính, trạng thái đăng ký và quyền sở hữu của họ bằng dữ liệu chính phủ thông qua YouVerify. Đây không phải là KYC dựa trên OCR chung chung sử dụng nhận diện hình ảnh để xác thực ID được trình bày. Ngoài ra, chúng tôi đã ra mắt sản phẩm chống rửa tiền và phân loại rủi ro để giải quyết một số ngành công nghiệp này,” CEO cho biết.

“Ví dụ, phân loại rủi ro của chúng tôi xác định mức độ rủi ro AML và tài chính mà khách hàng tiềm năng đặt ra cho khách hàng của chúng tôi. Chúng tôi sử dụng nhiều nguồn dữ liệu đáng tin cậy, bao gồm các danh sách trừng phạt và theo dõi của chính phủ, dữ liệu tâm lý từ các trang tin tức toàn cầu, mô hình rủi ro quốc gia và dữ liệu thương mại có thể truy cập, để đưa ra các quyết định sáng suốt về rủi ro liên quan đến AML.”

Theo Odegbami, YouVerify sử dụng chiến lược dựa trên việc tận dụng các mô hình toán học đã được thiết lập và các thuật toán AI để đánh giá và phân tích rủi ro. Sau đánh giá này, nền tảng tạo ra các báo cáo pháp lý nhằm gửi cho các cơ quan quản lý ở nhiều quốc gia.

Dịch vụ của YouVerify phục vụ khách hàng trong các ngành công nghiệp bao gồm:

• Ngân hàng
• Fintech
• Tiền mã hóa
• Kinh tế gig
• Giao dịch
• Game và Casino
• NBFI
• Thị trường trực tuyến

Một số khách hàng của YouVerify gồm:

• Standard Chartered
• Sterling Bank
• Chipper Cash
• Mwananchi Credit
• Expedier
• Wema Bank
• PesaPeer
• MTN
• Fidelity
• PesaKit
• Leadway Assurance
• SwapMoney
• WorkPay
• Sika FX

Các đối thủ hoạt động trong cùng lĩnh vực gồm:

• Smile Identity
• SumSub
• Dojah, và
• IdentityPass