2025 年，比特幣與主要競爭對手的表現如何？
儘管競爭者不斷崛起，Bitcoin 依然穩坐 60% 市場主導地位
雖然加密貨幣市場競爭愈發激烈，Bitcoin 仍穩居主導地位，約占市場總市值 60%。從市場數據來看，Bitcoin 的強勢表現格外突出：
| 指標 | Bitcoin | 其他加密貨幣 |
|---|---|---|
| 市場佔有率 | 55.76% | 44.24% |
| 市值 | $2.09 兆美元 | $1.66 兆美元 |
| 價格（截至 2025 年 10 月 17 日） | $104,649.9 | 多樣 |
在 altcoin 領域快速成長與創新推動下，Bitcoin 能持續維持高市占率，表現極為亮眼。過去不少分析師預期市場主導權將變動，甚至預測 altcoin 將於 2025 年底至 2026 年初超越 Bitcoin。但 Bitcoin 的強勁走勢推翻了這些預期。
Bitcoin 的長期吸引力來自其先行優勢、龐大應用基礎以及相較新興加密貨幣的穩定性。機構投資人持續將 Bitcoin 視為數位資產的價值儲藏工具，普遍稱其為「數位黃金」。這一認知促使機構層級積極採納，讓 Bitcoin 如同股票、債券等傳統資產，成為投資組合的重要配置項目。
Ethereum 與 Layer 2 技術加速挑戰 Bitcoin 霸主地位
Ethereum 及其 Layer 2 解決方案正加速挑戰 Bitcoin 在加密市場的領導地位。預計到 2025 年，Ethereum 市值將達 6580 億美元，Bitcoin 則為 1.34 兆美元。Ethereum 憑藉智慧合約功能與生態系統迅速擴展而顯著成長。下表為 2025 年 Bitcoin 與 Ethereum 核心數據對比：
| 指標 | Bitcoin | Ethereum |
|---|---|---|
| 市值 | $1.34 兆美元 | $6580 億 |
| 交易量 | N/A | 日均 $172 億 |
| 智慧合約 | 有限（BRC-20） | 新增 430 萬份（年增 32%） |
| Layer 2 用戶數 | 820 萬（Lightning Network） | 廣泛使用 |
Ethereum 的 Layer 2 解決方案（如 Optimism、Arbitrum、zkSync）有效解決擴容瓶頸並降低交易成本。這些技術創新吸引大量開發者和用戶，帶動智慧合約數量年增 32%。雖然 Bitcoin 仍是價值儲存首選，但 Ethereum 在 DeFi、NFT 與企業應用領域的多元適應性，使其成為強勁競爭對手。隨著 Ethereum Layer 2 方案普及，其作為 Bitcoin 潛在挑戰者的地位日益穩固。
Bitcoin IRA 與機構型產品加速主流市場採納
Bitcoin 投資生態正經歷深層變革，Bitcoin IRA 與機構產品成為推動主流採納的關鍵動力。截至 2025 年，BlackRock 等全球大型資產管理機構已推出 Bitcoin 現貨 ETF，為機構投資人帶來更便捷的配置管道。iShares Bitcoin Trust ETF（IBIT）讓投資人可透過受監管的交易型產品輕鬆取得 Bitcoin 曝險，操作與託管流程大幅簡化。
監管政策調整於這波轉型發揮重要作用。美國勞工部於 2025 年政策調整及總統行政命令，推動加密貨幣納入 ERISA 標準的退休計畫。監管明朗化帶動 Bitcoin IRA 快速成長，配置比例從保守型組合的 5% 到積極型的 35% 不等。
稅賦優勢成為 Bitcoin IRA 熱門主因。比較 IRA 持有 Bitcoin 與應稅錢包，明顯優勢如下：
| 特性 | Bitcoin IRA | 應稅錢包 |
|---|---|---|
| 稅務事件 | 一般免稅 | 須繳資本利得稅 |
| 申報流程 | 簡化 | 較為複雜 |
| 長期增值 | 稅賦優惠 | 稅負可能壓低收益 |
隨著機構投資腳步加快，Bitcoin 納入退休資產配置已成現實。截至 2025 年第二季，透過 ETF 持有的 BTC 超過 41 萬枚，Bitcoin 正全面進入主流投資組合，加密資產投資邁向新紀元。
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