2025年如何直接購買比特幣ETF

爲什麼要直接購買比特幣ETF？

2025年，比特幣ETF因其易獲得性和與市場趨勢的一致性而具有吸引力：

• 便利訪問: 通過傳統經紀帳戶（包括IRA）交易ETF，無需管理私鑰或加密交易所。
• 監管: 證券交易委員會的監督確保投資者的保護，不像DEGEN這樣沒有監管的另類幣。保羅·阿特金斯領導的親加密貨幣的證券交易委員會支持ETF增長，IBIT的資產管理規模達到565億美元。
• 市場動量比特幣的年增長率達102%，預計最高價達到18萬美元，推動了ETF的需求，機構採用（例如，摩根士丹利提供ETF）。
• 分散投資: ETFs complement portfolios alongside Ethereum ETFs (tied to projects like Obol Network) or potential altcoin ETFs (e.g., Solana, XRP).
• 流動性: 高資產淨值和每日交易量（例如，IBIT的5.3 億美元流入）確保買賣價差小，降低交易成本。

購買比特幣ETF的逐步指南

步驟1：選擇經紀平台

期權選擇一家提供比特幣ETF的信譽良好的經紀商:

• Fidelity: 提供IBIT，FBTC等; 支持IRA; 無佣金費用。
• 查爾斯·施瓦布: 提供所有現貨比特幣ETF的交易；交易成本低。
• Robinhood: 適合初學者使用；支持BIT和FBTC。
• Vanguard: 2025年ETF訪問受限但正在擴大；請驗證可用性。
• 交互經紀人: 適合高級交易者；全球訪問。

考慮因素: 檢查免傭交易、ETF 可用性和IRA兼容性。驗證平台安全性（例如，2FA，現金餘額的FDIC保險）。

行動: 訪問[fidelity.com]，[schwab.com]或[robinhood.com]比較ETF產品。

步驟2：打開並資助經紀帳戶

流程：

1. 在線註冊，提供個人詳細信息（姓名，社會安全號碼，地址）。
2. 完成身分驗證（例如，駕照，護照）。
3. 通過ACH轉帳（1-3天）或電匯（當天）連結銀行帳戶進行資金充值。

最低限額: 大多數經紀人要求0美元至100美元起步；羅賓漢則沒有最低要求。

行動: 用100美元至1000美元資金您的帳戶，與1-2%的投資組合配置相匹配。

步驟3：研究並選擇比特幣ETF

頂級ETF:

• iShares比特幣信托(IBIT): 0.25%費用比率（直到資產管理規模達到50億美元，費用比率爲0.12%），資產管理規模爲565億美元，流動性高。
• 富達明智起源比特幣基金（FBTC）: 0.25%, 10–15B資產管理規模, 自托管。
• 灰度比特幣迷你信托基金（BTC）: 0.15%, 最低費用，~$1–2B 資產管理規模。
• ARK 21Shares比特幣ETF (ARKB): 0.21%, ~$1B AUM, 創新品牌。

考慮: 比較費用比率（0.15–1.5%）、資產管理規模和托管模式。IBIT提供流動性，FBTC優先考慮安全性，BTC則最大化成本。

行動: 在您的經紀商平台上搜索ETF代號(例如，IBIT，FBTC); 在[etf.com]或[blackrock.com]上查看費用。

步驟 4：下達買單

過程：

1. 登入您的經紀帳戶。
2. 在交易界面中輸入ETF代號（例如，IBIT）。

3. 選擇訂單類型：

   • 市價訂單: 以當前價格買入；適合像BIT這樣的流動性ETF。
   • 限價訂單: 設置一個最高價格；在波動較大的日子裏非常有用。

4. 指定數量（例如，10股IBIT，每股約50美元=500美元）。

5. 審核並提交訂單；交易在T+1（下一個工作日）結算。

行動: 從$100–$500的投資開始，以測試這個過程。

步驟5：監控和管理您的投資

工具: 使用您的經紀人儀表板，Yahoo Finance 或 ETF.com 跟蹤 ETF 的表現。在 CoinMarketCap 上爲比特幣設置價格提醒。

策略: 持有以實現長期增長或在比特幣漲勢期間交易（例如，100,000美元後）。如果ETF暴露超過組合的2％，則重新平衡。

行動: 每週檢查持有量；根據市場趨勢或個人目標進行調整。

成本和考慮因素

費用比率

• 費用範圍從0.15%（BTC）到1.50%（GBTC），降低了收益。IBIT的0.25%（0.12%減免）每年每1000美元收費爲2.50美元至1.20美元。
• 比較費用以優化收益。

交易費用

• 大多數經紀人（例如，富達，羅賓漢）提供免傭交易，但要注意隱藏成本（例如，ARKB等低流動性ETF的點差成本）。

稅收

• ETF獲利被視爲資本收益（對於持有期超過1年的收益稅率爲15-20%）。使用KoinX或TurboTax跟蹤交易以符合IRS規定。

風險

• 波動性: 比特幣的30-60%波動對ETFs產生影響（例如，預測180,000美元後下跌30%）。
• 托管風險: 第三方托管人（例如，Coinbase對於IBIT）面臨黑客風險； FBTC的自托管減輕了這一風險。
• 監管不確定性: SEC’s pro-crypto stance supports ETFs, but global rules (e.g., EU’s MiCA) may raise costs.

上下文: ETF比直接加密貨幣（例如DEGEN的ATH跌幅-88.9%）更安全，但比股票更風險。

成功的祕訣

開始小

• 根據BlackRock的Larry Fink的建議，將投資組合的1-2%（例如100-500美元）用於管理波動性。

使用均價投資(DCA)

• 每週定投固定金額（例如，$50）以減少暴漲暴跌的風險。

比特幣ETF

• 選擇IBIT獲取流動性，選擇FBTC獲取安全性，或選擇BTC獲取低費用；在[etf.com]上進行驗證。

保持信息更新

• 在[sec.gov]上監控SEC提交文件和X情緒(@Cointelegraph，@NateGeraci) 用於ETF批準（例如，到2025年6月進行實物贖回）。

安全帳戶

• 在經紀帳戶上啓用雙重認證；避免分享登入詳細信息。

稅務計劃

• 使用KoinX來跟蹤收益；諮詢註冊會計師了解加密貨幣稅收規定。

避免炒作

• 忽略基於X的“比特幣漲至100萬美元”的說法；關注基金流入和比特幣的2100萬供應上限等基本面。

結論

在2025年直接通過Fidelity、Schwab或Robinhood等經紀平台購買比特幣ETF非常簡單，這些平台提供了IBIT（資產規模565億美元）和FBTC等基金的接入途徑。通過開設帳戶、爲其注資、選擇低成本的ETF並下達買單，投資者可以在監管保護下參與比特幣103,000美元以上的漲勢。管理成本（0.15-0.25%費用）、監控波動性，並將1-2%的投資組合分配給ETF。在[etf.com]上跟蹤ETF的表現，在[coinmarketcap.com]上驗證價格，並關注@coinbureau在X上進行更新。經過精心規劃，比特幣ETF提供了安全的加密投資入口。

免責聲明

加密貨幣投資風險高，波動大。在投資之前進行徹底研究，驗證數據，並評估風險承受能力。