值得关注的9大Bitcoin DeFi项目

去中心化金融（DeFi）正在推动金融体系从传统的中心化模式向点对点（P2P）平台转型，这一变革由区块链技术驱动。随着加密货币行业的不断进步，Bitcoin在DeFi领域的作用日益突出，尤其是在关键协议升级后。Bitcoin为各类DeFi方案提供安全可靠的基础，致力于通过消除中心化机构，实现金融服务的普惠化，为全球用户打造更开放的金融平台。

什么是Bitcoin DeFi？

Bitcoin DeFi是指去中心化金融应用和服务在Bitcoin生态中的融合。Bitcoin一直以安全的数字资产储存功能著称，而随着2021年11月Taproot升级上线，其能力大幅提升。此次升级推动Bitcoin网络原生DeFi应用的诞生，突破了以往仅有转账功能的局限。此前，Bitcoin参与DeFi主要依赖于Ethereum上的封装BTC（wBTC），使持有者能够融入Ethereum成熟的DeFi生态。

在DeFi领域，Ethereum凭借强大的智能合约能力与庞大的去中心化应用（DApp）生态体系始终占据主导地位。Ethereum区块链支持多样化金融服务，包括借贷、融资和去中心化交易，其Ethereum虚拟机（EVM）为应用提供统一且安全的执行环境。与之相比，Bitcoin DeFi生态尚处早期，主要依赖Lightning Network和Liquid Network等二层解决方案来支持DeFi功能，这些技术提升了交易速度和扩展性，为Bitcoin用户在DeFi应用中带来更高的灵活性。

值得关注的9大Bitcoin DeFi项目有哪些？

Bitcoin DeFi领域涌现出多项创新项目，这些新兴DeFi方案不断拓展网络能力和技术边界。

Taproot Assets成立于2019年，专注于提升Bitcoin的智能合约和去中心化应用能力。2023年主网发布后，平台已发展为基于Bitcoin区块链的资产发行工具，具备异步收据和多元资产管理等功能。Taproot Assets支持与Bitcoin Lightning Network集成，实现快速交易，并可管理黄金、稳定币等现实资产。

Stacks成立于2019年，致力于在Bitcoin安全模型下实现智能合约与去中心化应用。2021年Stacks 2.0上线后平台大幅升级，主要功能包括STX治理代币、Clarity智能合约语言，以及独特的转移证明（PoX）共识机制。PoX通过与Bitcoin区块链直接整合，提升网络安全性，并让用户在为Stacks网络提供安全保障时获得Bitcoin奖励。

BitVM由ZeroSync的Robert Linus于2023年创建，目标是在不修改Bitcoin原始代码的前提下拓展其功能。BitVM通过链下计算、链上验证机制，使Bitcoin具备图灵完备合约能力，并采用类似Ethereum乐观汇总的技术模式。项目还实现了BTC跨链桥接，并为Bitcoin生态内的无需信任侧链提供可能。

SRC-20代币结合了Ethereum的ERC-20和Bitcoin的BRC-20标准，拓展了Bitcoin的应用空间，使其不仅限于价值储存，还可实现代币化和NFT创建。SRC-20支持将各类数据（如图片、文本）直接嵌入Bitcoin交易，其最大特色为不可变性——一旦铸造，永久无法更改。标准通过在交易输出存储数据实现代币不可更改，但受限于区块空间，数据体量有限。

Ordinals由Casey Rodarmor于2023年开发，通过将图片、文本等数字内容直接写入Bitcoin区块链，极大丰富了Bitcoin的功能。借助SegWit和Taproot升级，Ordinals能将独特数据铭刻在单个聪（Bitcoin最小单位）上，区别于传统NFT，数据直接存储区块链，无需外部智能合约。Ordinals为Bitcoin数字艺术带来新机遇，同时也引发了关于网络拥堵及主功能变迁的讨论。

BRC-20代币由匿名开发者Domo于2023年3月推出，借鉴Ethereum的ERC-20标准，使Bitcoin网络具备发行同质化代币能力，依托Taproot升级提升的数据嵌入技术。BRC-20采用Ordinals铭刻和JSON管理，实现了代币发行、部署、转移等基础功能，推动交易活跃和投资热情，也带来了交易费用增加和网络拥堵等挑战。

Badger DAO是社区驱动的去中心化平台，专注于连接Bitcoin与其它区块链，尤其是Ethereum。平台拥有Badger Builders（协作开发）、BADGER治理代币（去中心化治理）、SETT金库（Bitcoin资产优化）、DIGG（Bitcoin锚定弹性供应加密货币）等核心模块，始终聚焦Bitcoin相关项目，深度布局DeFi生态。

Lightning Network旨在解决Bitcoin扩展性和交易速度瓶颈，通过为Bitcoin区块链追加独立层实现。该技术允许交易在主链外完成，通道关闭时才进行最终结算，极大降低交易时间和费用，使Bitcoin适用于日常消费和微支付场景。

Liquid Network由Blockstream开发，为交易者和大型平台提供更快、更隐私的Bitcoin转账。平台通过与Bitcoin挂钩的Liquid Bitcoin（L-BTC）实现快速保密转账，并集成保密交易技术提升隐私保护。Liquid Network还支持数字资产发行和资产代币化管理，为Bitcoin金融活动提供强大基础设施。

Bitcoin DeFi面临的挑战

尽管Bitcoin DeFi与新兴项目取得诸多进展，但生态的全面发展仍面临多重重大挑战。

可扩展性是Bitcoin DeFi应用的主要瓶颈。网络高昂的交易成本，尤其在高峰期，令许多用户难以负担DeFi操作，同时Bitcoin每秒处理交易数量远低于其他区块链，易导致延迟和拥堵。上述问题直接影响用户体验，也限制了Bitcoin可支持的DeFi应用类型。

合规障碍也严重影响Bitcoin DeFi发展。加密货币及DeFi法律环境尚不明朗，阻碍行业成长和主流采纳。国际合规要求限制了Bitcoin DeFi项目的全球布局，开发者需应对不同司法环境的监管挑战，不确定性令开发者和用户持谨慎态度。

Bitcoin自身的技术限制也加大DeFi集成难度。与Ethereum不同，Bitcoin设计初衷并非复杂智能合约，原生能力有限，需创新方式实现高级DeFi功能。同时，推动如Taproot等提升DeFi潜力的网络升级，社区达成广泛共识常常进展缓慢且争议较大。

尽管如此，Bitcoin DeFi的前景依然乐观。Lightning Network等技术正积极应对扩展性问题，持续创新有望实现更复杂的DeFi功能。更明晰的监管指引与社区主导创新将为Bitcoin DeFi营造良好发展环境。

Bitcoin DeFi有哪些最新进展？

Bitcoin生态近期创新不断，推动了DeFi与NFT能力的显著提升。BRC-20代币和Ordinals成为提升Bitcoin可达性和功能性的关键技术。新兴DeFi项目让用户能够以更低成本创建NFT，推动Bitcoin平台更具包容性。

BRC-20代币标准优化了Bitcoin与Ethereum的互操作性，拓展了多链生态开发空间，促进开发者跨链创新应用。通过降低交易费用和优化用户体验，这些创新显著增强了Bitcoin的实用性，并巩固了其在DeFi和NFT市场的地位。

这些技术进步标志着Bitcoin正突破传统价值储存角色。随着生态系统逐步成熟，新的工具和协议助力开发者在安全、去中心化的Bitcoin网络上构建更复杂应用。新兴DeFi项目持续创新，为Bitcoin持有者带来多元化的去中心化金融服务。

结论

Bitcoin在去中心化金融领域的进化，标志着全球首个加密货币在用途和认知上的转型。尽管Bitcoin的DeFi生态尚不及Ethereum的成熟基础设施，但凭借Lightning Network、Liquid Network等二层创新解决方案，以及BRC-20和SRC-20等新代币标准，发展速度持续加快。

本文盘点的九大新兴DeFi项目——Taproot Assets、Stacks、BitVM、SRC-20、Ordinals、BRC-20、Badger DAO、Lightning Network和Liquid Network——展现了扩展Bitcoin功能和DeFi集成的多元路径。各项目针对不同挑战或新能力展开布局，合力推动Bitcoin DeFi生态不断壮大。

挑战依然存在，包括扩展性、监管不确定性以及对复杂智能合约的原生支持不足。但持续创新和社区驱动的开发推动行业突破，带来新解决方案。Ordinals和BRC-20等技术的引入激发了行业热情与讨论，彰显Bitcoin演进的活力。

随着Bitcoin持续发展，全球加密社区高度关注市场动态及技术进步，这些因素将共同塑造Bitcoin在DeFi生态中的角色。持续创新、更明晰的监管框架以及二层解决方案的广泛采用，推动Bitcoin在金融服务普惠化和实用性拓展方面更进一步。Bitcoin DeFi生态的成熟之路仍在延续，新兴DeFi项目不断涌现，持续完善创新基础，为全球最安全区块链上的去中心化金融描绘出广阔前景。

常见问题

最优DeFi项目是哪一个？

Convex Finance是2025年领先的DeFi项目，通过提升Ethereum上Curve Finance流动性提供者的奖励，为用户带来显著收益。

特朗普的新加密项目是什么？

特朗普的新加密项目为World Liberty Financial，已扩展至Solana区块链并推出USD1稳定币。该项目与Bonk和Raydium合作推动DeFi集成，力求将USD1打造为Solana上的核心替代币。

哪种加密货币具备1000倍增长潜力？

Zano（ZANO）凭借创新技术和强劲发展前景，被认为是具备1000倍增长潜力的低价加密货币。

DeFi的下一步是什么？

DeFi未来将聚焦先进跨链解决方案、AI集成及可持续收益农业，推动更广泛的应用与金融普惠。