在 C2C 交易中，请务必提高警惕，避免因虚假信息或异常操作造成资产损失。以下为常见诈骗/风险场景及防范建议。
交易红线
- 未确认真实到账，不放币 。请以银行/支付应用显示的实际入账为准，不要仅凭截图、回执或对方催促操作。
- 不接受第三方代付/代收 。付款人与订单对手方实名信息不一致时，建议立即停止推进订单并优先通过申诉流程处理。
- 不脱离平台处理 。不要私下沟通后取消订单或线下处理退款；出现异常请保留证据并发起申诉。
如因交易引发银行卡/支付账户受限（如只收不付、限制转账等），可参考《 银行卡冻结风险：预防与处理指引 》
常见诈骗类型与防范建议
三方转账风险
诈骗者可能冒充交易对手，通过第三方转账等方式制造“已付款”假象，诱导卖方放币。
防范建议： 如付款人信息与订单对手方不一致、或出现第三方代付/代收，请勿放币，先保留证据并发起申诉。
伪造付款凭证
对手方可能提供伪造的付款截图、伪造银行回执或通过“同额截图/旧图”诱导卖方放币。 防范建议：放币前务必核对银行/支付应用的真实入账记录；仅凭截图或回执不作为放币依据。遇到催促放币、恐吓威胁等话术，建议立即申诉处理。
诱导线下交易
对手方可能以“更快/更便宜/更安全”为由诱导私下转账、私聊沟通或绕开平台流程。
防范建议：请全程在平台内沟通并按订单流程交易，避免线下私下转账与私下担保，减少纠纷风险。
退款/撤销风险
部分支付方式可能存在撤销、争议处理或回退机制，可能带来资金回退风险。
防范建议：优先选择平台支持且到账可核验的支付方式，按订单要求完成付款/收款；如出现退款争议或异常提示，建议保留证据并通过平台申诉处理。
诱导提供敏感信息
对手方可能以“核验/解冻/风控”为由索取身份证、银行卡信息、短信验证码等敏感信息。
防范建议：不要向对手方提供短信验证码、账户密码、身份敏感信息等；如需核验请以平台流程与官方渠道为准。
诱导取消订单
对手方可能诱导卖方先取消订单、再承诺退款，或以“已退款/在路上”等理由要求取消订单。
防范建议：如未收到退款或无法核验退款到账，请勿取消订单，优先发起申诉并提交证据。平台不对线下转账退款作担保，避免因取消订单导致维权困难。
遇到异常应该怎么做
- 立即停止推进订单关键操作（尤其是放币/确认收款）。
- 保留证据：订单号、聊天记录、付款凭证、银行流水/回单、关键时间点。
- 通过订单内申诉/纠纷流程提交材料，等待平台协助处理。
