ChatGPT giúp phanh phui vụ lừa đảo tiền điện tử "nuôi heo" trị giá $1 triệu đô

Tóm tắt

• Một góa phụ ở San Jose đã mất gần $1 triệu USD sau khi bị một kẻ lừa đảo giả danh người yêu đẩy vào các khoản đầu tư crypto giả mạo.
• Nạn nhân đã hỏi ChatGPT về các tuyên bố đầu tư, và AI này đã cảnh báo cô rằng tình huống này giống với các chiêu trò lừa đảo đã biết.
• Các cơ quan quản lý cho biết các chiêu trò crypto dựa trên mối quan hệ vẫn là một trong những hình thức lừa đảo tài chính phát triển nhanh nhất.

Trung tâm Nghệ thuật, Thời trang và Giải trí của Decrypt.

Khám phá SCENE

Một góa phụ ở San Jose, tưởng rằng mình đã tìm thấy một người bạn đời mới trên mạng, lại mất gần $1 triệu USD trong một vụ lừa đảo crypto kiểu “chăn heo”, và chỉ nhận ra điều này sau khi hỏi ChatGPT liệu đề nghị đầu tư đó có hợp lý không.

Chiêu trò này đã rút sạch tài khoản hưu trí của bà và khiến bà có nguy cơ mất nhà, theo báo cáo của ABC7 News tại San Jose.

Người phụ nữ, Margaret Loke, đã quen một người đàn ông tự xưng là “Ed” trên Facebook vào tháng 5 năm ngoái. Mối quan hệ nhanh chóng chuyển sang WhatsApp, nơi người đàn ông này, tự nhận là doanh nhân giàu có, gửi tin nhắn tình cảm mỗi ngày và khuyến khích bà tâm sự.

Khi mối quan hệ trực tuyến trở nên sâu sắc hơn, những lần hỏi thăm hàng ngày không bao giờ dừng lại.

“Ông ấy thực sự rất tốt với tôi, chào tôi mỗi sáng,” Loke nói với ABC7 News. “Ngày nào ông ấy cũng gửi cho tôi tin nhắn ‘chào buổi sáng’. Ông ấy nói thích tôi.”

Các cuộc trò chuyện nhanh chóng chuyển sang đầu tư crypto. Loke cho biết bà không có kinh nghiệm giao dịch, nhưng “Ed” đã hướng dẫn bà chuyển tiền vào một tài khoản trực tuyến mà “ông ta” kiểm soát.

Theo Loke, Ed đã cho bà xem ảnh chụp màn hình một ứng dụng cho thấy bà “lãi lớn chỉ trong vài giây”, một chiêu trò phổ biến trong các vụ chăn heo, sử dụng số liệu giả để thuyết phục nạn nhân rằng tiền của họ đang sinh lời.

Các vụ lừa đảo “chăn heo” là những trò lừa dài hạn, trong đó kẻ gian xây dựng mối quan hệ với nạn nhân trong nhiều tuần hoặc nhiều tháng, trước khi dụ họ đầu tư vào các nền tảng giả mạo và rút sạch tiền tiết kiệm.

Vào tháng 8, Meta cho biết đã xóa hơn 6,8 triệu tài khoản WhatsApp liên quan đến các vụ chăn heo.

Khi vụ lừa đảo tiến triển, Loke cho biết bà đã thực hiện một loạt các khoản chuyển tiền ngày càng lớn, bắt đầu với $15.000, sau đó tăng lên hơn $490.000 từ tài khoản IRA của bà.

Cuối cùng, bà phải thế chấp căn nhà lần thứ hai để vay $300.000 và cũng chuyển hết số tiền đó đi. Tổng cộng, bà đã chuyển gần $1 triệu USD vào các tài khoản do kẻ lừa đảo kiểm soát.

Một vụ lừa đảo bị bóc trần nhờ đồng minh bất ngờ

Khi tài khoản crypto giả mạo của bà đột nhiên bị “đóng băng”, “Ed” yêu cầu thêm $1 triệu USD để “giải phóng” số tiền. Trong cơn hoảng loạn, Loke đã mô tả tình huống với ChatGPT.

“ChatGPT nói với tôi: Không, đây là lừa đảo, tốt nhất là bà nên đến đồn cảnh sát,” bà nói với ABC7.

AI này phản hồi rằng tình huống này trùng khớp với các mẫu lừa đảo đã biết, khiến bà đối chất với người mà bà tưởng là bạn trai và sau đó liên hệ với cảnh sát.

Các nhà điều tra sau đó xác nhận bà đã chuyển tiền đến một ngân hàng ở Malaysia, nơi kẻ lừa đảo rút tiền ra.

“Tại sao tôi lại ngu ngốc như vậy. Tôi đã để ông ta lừa mình!” Loke nói. “Tôi thực sự, thực sự rất suy sụp.”

Trường hợp của Loke là ví dụ mới nhất cho việc ChatGPT được sử dụng để bóc trần các vụ lừa đảo.

Tuần trước, một chuyên gia IT ở Delhi cho biết anh đã “vibe code” một trang web cho phép xác định vị trí và ảnh của một kẻ lừa đảo tiềm năng.

OpenAI chưa phản hồi ngay lập tức yêu cầu bình luận của Decrypt.

Xu hướng tội phạm mạng gia tăng

Theo Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI (IC3), có $9,3 tỷ đã bị mất do các vụ lừa đảo trực tuyến nhắm vào người cao tuổi Mỹ trong năm 2024.

Nhiều vụ lừa đảo này bắt nguồn từ châu Âu hoặc các khu phức hợp ở Đông Nam Á, nơi các nhóm lừa đảo lớn nhắm vào nạn nhân quốc tế. Vào tháng 9, Bộ Tài chính Mỹ đã trừng phạt 19 tổ chức ở Myanmar và Campuchia bị cho là đã lừa đảo người Mỹ.

“Ngành công nghiệp lừa đảo mạng ở Đông Nam Á không chỉ đe dọa đến sự an toàn và an ninh tài chính của người Mỹ, mà còn đẩy hàng nghìn người vào cảnh nô lệ hiện đại,” John K. Hurley, Thứ trưởng Bộ Tài chính phụ trách khủng bố và tình báo tài chính, cho biết trong một tuyên bố.

Các cơ quan bảo vệ người tiêu dùng, bao gồm Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ, cảnh báo rằng các hình thức “huấn luyện” crypto không mời mà bắt đầu từ các mối quan hệ trực tuyến là dấu hiệu đặc trưng của các vụ lừa đảo tình cảm — những trò lừa dài hơi, trong đó kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin cảm xúc trước khi dụ nạn nhân đầu tư vào các dự án giả.

Trường hợp của Loke đúng theo mô hình này, với áp lực ngày càng tăng để bà nạp thêm tiền.

Các cơ quan quản lý liên bang cảnh báo việc thu hồi tiền từ các tổ chức lừa đảo chăn heo ở nước ngoài là cực kỳ hiếm khi tiền đã rời khỏi hệ thống ngân hàng Mỹ, khiến các nạn nhân như Loke hầu như không còn cơ hội lấy lại tiền.